Micro Leasing Public Company (MICRO) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TH · Marktkap. 1.1B THB

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 22% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Ein hochwertiges Geschäft (Qualität 72/100), aber der Markt bezahlt es deutlich über dem Fair Value. Qualität zum vollen Preis, mit wenig Sicherheitsmarge.
• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (1.21 THB). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 0.7168 THB – 9.52 THB · der Kurs von 1.56 THB notiert über dem Fair Value von 1.21 THB. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Micro Leasing Public Company (MICRO) notiert aktuell bei 1.56 THB, während unser modellbasierter Fair Value bei 1.21 THB liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 72/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Micro Leasing Public Company einen Umsatz von 439M THB bei einer Nettomarge von 15.5%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 744M THB. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 121% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, MICRO ist mit -22% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (16.49 THB) gegenüber Gewinnbasiert (0.5800 THB). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Micro Leasing Public Company Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Mietkauf-Finanzdienstleistungen für Lastkraftwagen und Motorräder in Thailand an. Das Unternehmen bietet Kredite für gebrauchte Lastkraftwagen wie Sechsrad-Lkw, Zehnrad-Lkw, Zwölfrad-Lkw, Abschleppwagen, Anhänger und Sattelschlepper an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Micro Leasing Public Company Limited bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Mietkauf-Finanzdienstleistungen für Lastkraftwagen und Motorräder in Thailand an. Das Unternehmen bietet Kredite für gebrauchte Lastkraftwagen wie Sechsrad-Lkw, Zehnrad-Lkw, Zwölfrad-Lkw, Abschleppwagen, Anhänger und Sattelschlepper an. Darüber hinaus werden liquiditätssteigernde Darlehen oder besicherte Darlehen bereitgestellt. Refinanzierungsdarlehen; Motorrad-Leasingdarlehen; Darlehen für die Lkw-Zulassung; Versicherungsmakler; Privatkredit; und LKW-Auktionsdienste. Micro Leasing Public Company Limited wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Nakhon Pathom, Thailand.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Micro Leasing Public Company entwickelte sich von 624M THB (FY2021) auf 600M THB (FY2025), rund −1.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 46.2M THB (−29.5%/Jahr seit FY2021).

MICRO ist 22% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 331 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.