Tata Capital Limited (TATACAP) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹1.5T

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 40% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹287.32). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (10 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

10‑Monats‑Spanne ₹297.80 – ₹382.70 · Fair‑Value‑Band ₹172.39 – ₹287.32 · der Kurs von ₹382.70 notiert über dem Fair Value von ₹229.85. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 12.07.2026.

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Analyse

Tata Capital Limited (TATACAP) notiert aktuell bei ₹382.70, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹229.85 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 39.9% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Tata Capital Limited einen Umsatz von ₹125B bei einer Nettomarge von 39.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 12.0%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹2.2T. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹172.39 (Bear Case) bis ₹287.32 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹382.70 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 29% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, TATACAP ist mit -40% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (₹361.48) gegenüber Dividendendiskontierung (₹6.77). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Tata Capital Limited bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatkunden, KMU, Unternehmen und institutionelle Kunden in Indien, Singapur und dem Vereinigten Königreich an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Finanzierungstätigkeit, Investitionstätigkeit und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Tata Capital Limited bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen für Privatkunden, KMU, Unternehmen und institutionelle Kunden in Indien, Singapur und dem Vereinigten Königreich an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Finanzierungstätigkeit, Investitionstätigkeit und Sonstiges. Es bietet Kredite für Privat- und Unternehmenskreditnehmer an, darunter Vermögensfinanzierung, befristete Kredite, Kanalfinanzierung, Kreditersatz, Investitionen im Zusammenhang mit/aus dem Kreditgeschäft, Wechsel- und Rechnungsdiskontierung sowie Finanzierung von Energieprojekten. Darüber hinaus werden Wohnungsbaudarlehen, Immobilienkredite, Privatkredite, Geschäftskredite, Zweiradkredite, Autokredite, Nutzfahrzeugkredite, Baumaschinenkredite, Wertpapierkredite, Mikrofinanzkredite und Bildungskredite angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lieferkettenfinanzierung, Ausrüstungsfinanzierung, Cleantech- und Infrastrukturfinanzierung sowie Entwicklerfinanzierung an. Das Unternehmen ist außerdem in den Bereichen Unternehmensinvestitionen, Beratung, Vermögensverwaltung, Verwaltung von Private-Equity-Fonds und Leasing sowie im Vertrieb von Finanzprodukten tätig. Darüber hinaus bietet es Versicherungs- und Kreditkartenvertriebsdienstleistungen an. Tata Capital Limited war früher als Primal Investments and Finance Limited bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2007 in Tata Capital Limited. Tata Capital Limited wurde 1991 gegründet und hat seinen Sitz in Mumbai, Indien. Tata Capital Limited ist eine Tochtergesellschaft von Tata Sons Private Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2023 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Tata Capital Limited entwickelte sich von ₹122B (FY2023) auf ₹308B (FY2026), rund +36.1%/Jahr.

TATACAP ist 40% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.