Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 05.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Muthoot Finance Limited ₹5.420, Kurs ₹2.839, Potenzial +90,9 %, Qualität 62 von 100. Einstufung: stark unterbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 13 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 04.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹865,73 – ₹4.057 · Fair‑Value‑Band ₹1.690 – ₹9.611 · der Kurs von ₹2.839 notiert unter dem Fair Value von ₹5.420. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 04.11.2026.
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Muthoot Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzierungsunternehmen, vergibt Goldkredite in Indien.
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Das Unternehmen bietet verschiedene Kredite an, darunter Privat-, Klein- und Firmenkredite, KMU- und Fahrzeugkredite sowie Immobilienkredite; Versicherungsprodukte wie Kranken-, Haus-, Fahrzeug-, Lebens-, Reise-, Shop- und Gruppenversicherungsprodukte; Wohnungsbau und Mikrofinanzierung; und Investmentfonds.
Es bietet auch Gold-Flexi-Kredite; PAN-Karte; Geldtransfer; nicht wandelbare Schuldverschreibungen; nationales Rentensystem; digitale und bargeldlose Zahlungen; Bankzuordnung; und andere individuelle Angebote und Milligramm-Belohnungen.
Darüber hinaus erzeugt das Unternehmen Strom durch drei Windkraftanlagen mit einer Gesamtleistung von 3,75 MW in Tamil Nadu. Muthoot Finance Limited wurde 1887 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kochi, Indien.
Aktienanalyse
Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN) notiert aktuell bei ₹2.839, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹5.420 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 48 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel ₹8.250 je Aktie; damit liegen 8 der 13 gerechneten Modelle über dem Kurs von ₹2.839.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit ₹652,46, und 5 der 13 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Muthoot Finance Limited entwickelte sich von ₹122 Mrd. (FY2022) auf ₹313 Mrd. (FY2026), rund +26,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹106 Mrd. (+27,4 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 82 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: ₹1.690 bis ₹9.611, der Kurs von ₹2.839 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 30 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 20 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −1 % Fair-Value-Potenzial, MUTHOOTFIN ist mit 91 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value ₹5.420
Spanne₹1.690 bis ₹9.611
Kurs ₹2.839 · Potenzial +90,9 %
Nach oben begrenzt: Unsere Modelle ergeben hier einen sehr hohen Wert. Angezeigt wird bewusst ein vorsichtigerer Fair Value.
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 7 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (₹165,07 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+54,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+37,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+22,0 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +20,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 20 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+36,2 %
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+20,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+19,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,1 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.22,7 % gegen 29,3 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.44 % → 36 %
2026 liegt 145 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2021 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+4,2 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+3,6 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das im Jahr etwa +0,1 % beim Kurs und −0,5 % bei den Prognosen.
Schluss der KI: Das unübertroffene Filialnetz und tiefe Kundenvertrauen stützen die Führung bei Goldkrediten, während zunehmende Konkurrenz von Banken und Kreditgebern die Position bedroht.
Hauptrisiko: Diversifizierte NBFCs wie Bajaj Finance, L&T Finance, Tata Capital und Aditya Birla Capital bauen rasch Goldkredit-Filialen und Angebote aus, was die Preissetzungsmacht und Margen von Muthoot Finance im Kerngeschäft der besicherten Kredite untergraben könnte.
Gutes Szenario: Muthoot Finance könnte sein unvergleichliches Filialnetz und das Kundenvertrauen nutzen, um Marktanteile zu halten, und gleichzeitig eigene KI-Tools einsetzen, um Akquisekosten zu senken und wettbewerbs- sowie regulatorische Margendruck auszugleichen.
Schlechtes Szenario: Sollten neue Marktteilnehmer und Banken ihre aggressive Expansion fortsetzen und RBI-Regeln anhaltend höhere betriebliche Belastungen verursachen, könnte Muthoot Finance anhaltenden Renditedruck und langsamere Kundengewinnung in seinem Goldkreditsegment erleben.
Muthoot Finance führt bei Goldkrediten dank seines einzigartigen Filialnetzes und des tiefen Kundenvertrauens in einem Markt, in dem nur ein winziger Anteil des riesigen indischen Goldbestands als Sicherheit dient. Das positioniert das Geschäft für weitere Expansion in produktive Kredite. Doch intensiver Wettbewerb von Banken und anderen Kreditgebern könnte diese Stärke auf die Probe stellen, wenn der Sektor wächst. Überwiegen seine strukturellen Vorteile die Risiken durch breitere Akteure, die hereindrängen?
Muthoot Finance Limited mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Kreditdienste · 286 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score62 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial+90,9 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)31,7 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite5,4 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)55,5 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)74,6 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)35,3 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate)1,1 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN) über- oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹5.420 gegenüber einem Kurs von ₹2.839, rund +91 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von MUTHOOTFIN?
Unser modellbasierter Fair Value für Muthoot Finance Limited liegt bei ₹5.420 (Stand 04.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹2.839.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MUTHOOTFIN?
Muthoot Finance Limited hat einen Qualitäts-Score von 62/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von ₹5.420 (Stand 04.11.2026) aus 13 Bewertungsmodellen. Spanne von ₹1.690 bis ₹9.611. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Muthoot Finance Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei ₹5.420, gegenüber einem Kurs von ₹2.839 rund +91 % Potenzial (unterbewertet). Spanne von ₹1.690 bis ₹9.611. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Muthoot Finance Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund ₹205 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 04.11.2026).
Zahlt Muthoot Finance Limited eine Dividende?
Muthoot Finance Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von 1,06 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 04.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Muthoot Finance Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um +4,2 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,5 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +22,0 % pro Jahr. Stand 04.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MUTHOOTFIN?
Unsere Modelle diskontieren Muthoot Finance Limited mit 10,5 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,56, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Muthoot Finance Limited sind das +4,2 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,5 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Muthoot Finance Limited um +22,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +4,2 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Muthoot Finance Limited einpreist (+4,2 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 10,32 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Muthoot Finance Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,5 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Muthoot Finance Limited liegt er bei ₹5.420 je Aktie (Stand 04.11.2026), der Kurs bei ₹2.839. Er ist der Mittelwert aus 13 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Muthoot Finance Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 04.11.2026 notiert MUTHOOTFIN unter dem berechneten Fair Value: Kurs ₹2.839, Fair Value ₹5.420, rund +91 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MUTHOOTFIN?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (₹2.839), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (₹5.420). Bei Muthoot Finance Limited liegen zwischen beiden ₹2.581 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Muthoot Finance Limited wert?
An der Börse wird Muthoot Finance Limited mit rund ₹1,1 Bio. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 04.11.2026). Je Aktie sind das ₹2.839; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von ₹5.420 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MUTHOOTFIN?
Unsere Modelle spannen für Muthoot Finance Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario ₹1.690, mittleres ₹5.420, optimistisches ₹9.611 je Aktie (Stand 04.11.2026, Kurs ₹2.839). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MUTHOOTFIN?
Muthoot Finance Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 9,3 (Stand 04.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von ₹5.420 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2017 bis 2026), berichteter Gewinn: 12,2. Weitere Vielfache: KBV 2,9, KUV 5,6, EV/EBITDA 10,7.
Wie solide ist die Bilanz von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Kennzahlen zur Bilanz von Muthoot Finance Limited (Stand 04.11.2026): Eigenkapitalrendite 31,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,38. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 62/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MUTHOOTFIN vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Muthoot Finance Limited notiert bei ₹2.839, rund 30 % unter dem 52-Wochen-Hoch von ₹4.057 und 20 % über dem Tief von ₹2.373 (Stand 05.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von ₹5.420.
Welche Aktien sind mit Muthoot Finance Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Visa Inc, Mastercard Incorporated, American Express Company, Capital One Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Muthoot Finance Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 04.11.2026: Kurs ₹2.839, berechneter Fair Value ₹5.420 (+91 %), Qualitäts-Score 62/100, aus 13 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MUTHOOTFIN berechnet?
Wir rechnen Muthoot Finance Limited mit 13 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von ₹5.420, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Muthoot Finance Limited liegt aktuell 48 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Der Schlusskurs vom 05.11.2026 liegt bei ₹2.839. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei ₹5.420, das sind rund +91 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Muthoot Finance Limited jetzt besonders achten?
Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (₹1.690 bis ₹9.611). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen. Solide Qualität (62/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Muthoot Finance Limited lag 2015 bis 2026 bei +25,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +17,8 %, EBIT-Marge +4,7 %, Steuersatz +1,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,4 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Muthoot Finance Limited
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Die Marktkapitalisierung von Muthoot Finance Limited beträgt ₹1,1 Bio. (≈ 10,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Muthoot Finance Limited liegt bei 5,56 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Der Gewinn je Aktie von Muthoot Finance Limited beträgt ₹303,86 (Kurs ÷ EPS = KGV 9,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Die Dividendenrendite von Muthoot Finance Limited liegt bei 1,1 % (Ausschüttung 9,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Die Nettomarge von Muthoot Finance Limited liegt bei 55,5 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Muthoot Finance Limited liegt bei 31,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Muthoot Finance Limited bei 6,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Die operative Marge von Muthoot Finance Limited liegt bei 74,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Der Umsatz von Muthoot Finance Limited wächst um +35,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +37,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Der Gewinn je Aktie von Muthoot Finance Limited wächst um +38,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Der freie Cashflow von Muthoot Finance Limited beträgt ₹118 Mrd (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Muthoot Finance Limited (MUTHOOTFIN)?
Die Nettoverschuldung von Muthoot Finance Limited beträgt ₹1,4 Bio (Geschäftsjahr 2026, ≈ 11,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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04.11.2026