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Mapfre, S.A (MPFRF) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Mapfre, S.A $4,53, Kurs $5,40, Potenzial −16,1 %, Qualität 58 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
MS
Viele Daten
03.10.2026
Viele Daten
03.10.2026
Mapfre, S.A
MPFRF · USÜberbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.
!Fair Value 4,53 $ · Überbewertet (−16,1 %)
!Qualität 58/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +6,6 %/J)
!Dünne Margen · 3,9 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
!Moderater Burggraben 45/100
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Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
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Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,6101 $ – 5,40 $ · Fair‑Value‑Band 3,40 $ – 5,66 $ · der Kurs von 5,40 $ notiert über dem Fair Value von 4,53 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.10.2026.
Unternehmensprofil
Mapfre, S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in Spanien im Versicherungs-, Rückversicherungs- und Finanzgeschäft tätig.
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Mapfre, S.A. ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in Spanien im Versicherungs-, Rückversicherungs- und Finanzgeschäft tätig. Das Unternehmen bietet Leben; Gesundheit; Unfall; Sach- und Unfallschutz, einschließlich Kfz-Versicherung, Hausbesitzer- und Gewerberisikoversicherung sowie Familienhaftpflichtversicherung; Sparen und Investieren; Ruhestand; Beerdigung; Reise- und Freizeitversicherungen; sowie Versicherungsprodukte für Landwirtschaft und Viehzucht. Darüber hinaus bietet sie Investment- und Pensionsfonds an; Rückversicherungsdienstleistungen; Versicherungen für Unternehmen; und Business-Multi-Risk-Versicherung. Das Unternehmen bietet seine Produkte an Unternehmen, kleine, mittlere und große Unternehmen sowie an Freiberufler, Unternehmer, Selbstständige und Kleinunternehmen an. Das Unternehmen war früher als Corporacion Mapfre bekannt und änderte seinen Namen im Dezember 2006 in Mapfre, S.A.. Mapfre, S.A. wurde 1933 gegründet und hat seinen Sitz in Majadahonda, Spanien. Mapfre, S.A. ist eine Tochtergesellschaft von Cartera Mapfre, S.L.
Aktienanalyse
Mapfre, S.A (MPFRF) notiert aktuell bei 5,40 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 4,53 $ liegt, also 16,1 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividendendiskontierung mit im Mittel 5,83 $ je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 5,40 $.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 2,32 $, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 3,40 $ (Bear) bis 5,66 $ (Bull), der Kurs von 5,40 $ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Mapfre, S.A entwickelte sich von 20,6 Mrd. € (FY2021) auf 26,4 Mrd. € (FY2025), rund +6,4 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,1 Mrd. € (+2,3 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 16,5 Mrd. $ · KGV 12,6 · KUV 0,54 · Gewinn je Aktie (TTM) 0,4300 $ · Dividendenrendite 7,9 % · Nettomarge 4,3 % · Eigenkapitalrendite 18,3 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,6 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert auf ihrem 52-Wochen-Hoch und 31 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −22 % Fair-Value-Potenzial, MPFRF ist mit −16 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 3,40 $
Fair Value 4,53 $
Bull 5,66 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,3252 $ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
3,22 $
3,72 $
4,72 $
76
Gordon-Wachstumsmodell
3,99 $
6,51 $
9,39 $
68
DDM mehrstufig
3,99 $
5,83 $
7,88 $
67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
3,99 $
6,51 $
9,39 $
68
DDM mehrstufig
3,99 $
5,83 $
7,88 $
67
Multiplikatoren
KGV-Multiple
4,06 $
5,41 $
6,76 $
63
KBV-Multiple
3,63 $
4,84 $
6,05 $
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
1,73 $
2,32 $
3,46 $
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
3,22 $
3,72 $
4,72 $
76
Benachrichtige mich, wenn MPFRF den Fair Value erreicht
Leg MPFRF auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
58/100
Davon Geschäftsqualität 48 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 80
Profitabilität
39
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
45
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
54
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
11
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
89
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
50
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
88
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
100
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
82
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
73/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+2,0 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,9 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,6 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +2,3 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,7 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+11,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+3,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)7,9 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.3,4 % gegen 3,9 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.2 % → 10 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+4,5 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das bei den Prognosen etwa +2,3 % im Jahr.
Prognose 2026 (Umsatz)+5,0 %
Prognose 2027 (Umsatz)+5,0 %
Fortgeschrieben 2028 (Umsatz)+4,6 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+4,2 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+3,8 %
MPFRF wirkt überbewertet: Fair Value 16 % unter dem Kurs. Mit Allianz SE vergleichen →
Frühere Nachrichten
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (38 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.
Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.
- Mapfre SA (MPFRF) Q2 2026 Earnings Call Highlights: Strong Profitability and Strategic ...
- Safety Insurance Group, Inc. Enters Into Merger Agreement With Mapfre for $1.54 Billion
- Mapfre SA (MPFRY) Q4 2025 Earnings Call Highlights: Record Profits and Strategic Growth Amid ...
Mapfre, S.A mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Diversified · 82 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertungsmultiplesvs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Einordnung: Sektor, Branche, Markt
- Bewertung des Sektors Financials: teuer oder günstig?
- KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
- Unterbewertete Aktien: US-Aktien
- Bewertung des Marktes USA
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
Keine der geprüften Expositionen erkannt
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10 weitere Insurance - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Allianz SE ALV | 412,00 € | 229,84 € | −44 % |
| Zurich Insurance Group ZURN | 563,60 CHF | 328,80 CHF | −42 % |
| AXA SA CS | 41,90 € | 36,28 € | −13 % |
| Assicurazioni Generali S.p.A G | 42,75 € | 10,92 € | −74 % |
| Sun Life Financial Inc SLF | 79,48 $ | 41,03 $ | −48 % |
| American International Group AIG | 74,17 $ | 71,58 $ | −3 % |
| Talanx AG TLX | 117,40 € | 91,88 € | −22 % |
| The Hartford Insurance Group HIG | 126,04 $ | 115,03 $ | −9 % |
| Arch Capital Group ACGL | 94,26 $ | 127,51 $ | +35 % |
| Swiss Life Holding SLHN | 891,00 CHF | 413,93 CHF | −54 % |
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📉 Gefallene Engel
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🧮 Greenblatt Zauberformel
🛡️ Graham Defensiv
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Häufige Fragen
Ist Mapfre, S.A (MPFRF) über- oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 4,53 $ gegenüber einem Kurs von 5,40 $, rund −16 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von MPFRF?
Unser modellbasierter Fair Value für Mapfre, S.A liegt bei 4,53 $ (Stand 03.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 5,40 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von MPFRF?
Mapfre, S.A hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Mapfre, S.A (MPFRF)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 4,53 $ (Stand 03.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 3,40 $, optimistisches Szenario 5,66 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Mapfre, S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 4,53 $, gegenüber einem Kurs von 5,40 $ rund −16 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 3,40 $, optimistisches Szenario 5,66 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Mapfre, S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 29,9 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.10.2026).
Zahlt Mapfre, S.A eine Dividende?
Mapfre, S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 7,95 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 03.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Mapfre, S.A (MPFRF) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Mapfre, S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 8,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +6,6 % pro Jahr. Stand 03.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von MPFRF?
Unsere Modelle diskontieren Mapfre, S.A mit 8,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,26, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Mapfre, S.A sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (8,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Mapfre, S.A (MPFRF) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Mapfre, S.A um +6,6 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Mapfre, S.A einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 9,69 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Mapfre, S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (8,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Mapfre, S.A liegt er bei 4,53 $ je Aktie (Stand 03.10.2026), der Kurs bei 5,40 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Mapfre, S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 notiert MPFRF über dem berechneten Fair Value: Kurs 5,40 $, Fair Value 4,53 $, rund −16 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von MPFRF?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (5,40 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (4,53 $). Bei Mapfre, S.A liegen zwischen beiden 0,8700 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Mapfre, S.A wert?
An der Börse wird Mapfre, S.A mit rund 16,5 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.10.2026). Je Aktie sind das 5,40 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 4,53 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu MPFRF?
Unsere Modelle spannen für Mapfre, S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 3,40 $, mittleres 4,53 $, optimistisches 5,66 $ je Aktie (Stand 03.10.2026, Kurs 5,40 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von MPFRF?
Mapfre, S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 12,6 (Stand 03.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 4,53 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,6, KBV 1,6, KUV 0,5, EV/EBITDA 4,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von MPFRF?
Der PEG-Wert von Mapfre, S.A liegt bei 0,64 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 03.10.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Kennzahlen zur Bilanz von Mapfre, S.A (Stand 03.10.2026): Eigenkapitalrendite 18,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,27. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist MPFRF vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Mapfre, S.A notiert bei 5,40 $, auf dem 52-Wochen-Hoch von 5,40 $ und 31 % über dem Tief von 4,12 $ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 4,53 $.
Welche Aktien sind mit Mapfre, S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Allianz SE, Zurich Insurance Group, AXA SA, Assicurazioni Generali S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Mapfre, S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.10.2026: Kurs 5,40 $, berechneter Fair Value 4,53 $ (−16 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von MPFRF berechnet?
Wir rechnen Mapfre, S.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 4,53 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Mapfre, S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 5,40 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 4,53 $, das sind rund −16 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Mapfre, S.A jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (58/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Mapfre, S.A lag 2014 bis 2025 bei +2,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +2,0 %, EBIT-Marge +11,7 %, Steuersatz +0,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −10,9 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Mapfre, S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Die Marktkapitalisierung von Mapfre, S.A beträgt 16,5 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Mapfre, S.A liegt bei 0,54 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Der Gewinn je Aktie von Mapfre, S.A beträgt 0,4300 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 12,6). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Die Dividendenrendite von Mapfre, S.A liegt bei 7,9 % (Ausschüttung 99,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Die Nettomarge von Mapfre, S.A liegt bei 4,3 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Mapfre, S.A liegt bei 18,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Mapfre, S.A bei 2,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Die operative Marge von Mapfre, S.A liegt bei 10,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Der Umsatz von Mapfre, S.A wächst um −1,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +6,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Der Gewinn je Aktie von Mapfre, S.A wächst um −3,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Der freie Cashflow von Mapfre, S.A beträgt 1,4 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Mapfre, S.A (MPFRF)?
Die Nettoverschuldung von Mapfre, S.A beträgt 1,4 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,0 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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