PT Malacca Trust Wuwungan Insurance Tbk (MTWI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 784B IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 24% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von 237.86 IDR (Bear) bis 396.43 IDR (Bull), Basis 317.14 IDR. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 67.89 IDR – 444.32 IDR · Fair‑Value‑Band 237.86 IDR – 396.43 IDR · der Kurs von 256.00 IDR notiert unter dem Fair Value von 317.14 IDR. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.

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Analyse

PT Malacca Trust Wuwungan Insurance Tbk (MTWI) notiert aktuell bei 256.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 317.14 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.9% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 37/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Malacca Trust Wuwungan Insurance Tbk einen Umsatz von 1.9T IDR bei einer Nettomarge von 2.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 57.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 135B IDR aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 237.86 IDR (Bear Case) bis 396.43 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 256.00 IDR liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 47% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -12% Fair-Value-Potenzial, MTWI ist mit 24% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (223.68 IDR) gegenüber Substanzwert (93.50 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Malacca Trust Wuwangan Insurance Tbk beschäftigt sich mit der Bereitstellung von allgemeinen Versicherungsprodukten in Indonesien. Das Unternehmen ist in den Geschäftsbereichen Allgemeine Versicherungen und Mietimmobilien tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Malacca Trust Wuwangan Insurance Tbk beschäftigt sich mit der Bereitstellung von allgemeinen Versicherungsprodukten in Indonesien. Das Unternehmen ist in den Geschäftsbereichen Allgemeine Versicherungen und Mietimmobilien tätig. Es bietet Kranken-, Feuer-, Kraftfahrzeug-, Fracht-, Schiffskasko-, Sach-, Fracht-, Reise-, Fracht-, Hausrat-, Mikro-, bewegliches Eigentums- und Unfallversicherungsprodukte sowie andere Produkte wie Haftpflicht-, Technik- und sonstige Versicherungsprodukte an. Es ist auch im Immobilienvermietungsgeschäft tätig. Das Unternehmen war früher als Pt Asuransi Wuwungan bekannt. Das Unternehmen wurde 1952 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta Selatan, Indonesien. PT Malacca Trust Wuwungan Insurance Tbk ist eine Tochtergesellschaft von PT Batavia Prosperindo Internasional Tbk.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Malacca Trust Wuwungan Insurance Tbk entwickelte sich von 87.1B IDR (FY2021) auf 1.7T IDR (FY2025), rund +111.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 71.3B IDR (+115.6%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Diversified · 84 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.