N1 Holdings (N1H) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · AU · Marktkap. A$7.0M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 11% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von A$0.0880 (Bear) bis A$0.1440 (Bull), Basis A$0.1200. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 36/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne A$0.0472 – A$0.3022 · Fair‑Value‑Band A$0.0880 – A$0.1440 · der Kurs von A$0.1350 notiert über dem Fair Value von A$0.1200. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

N1 Holdings (N1H) notiert aktuell bei A$0.1350, während unser modellbasierter Fair Value bei A$0.1200 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 11.1% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 36/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte N1 Holdings einen Umsatz von A$20.5M bei einer Nettomarge von 6.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 3.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 50.2%. Die Nettoverschuldung beträgt A$112M. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von A$0.0880 (Bear Case) bis A$0.1440 (Bull Case); der aktuelle Kurs von A$0.1350 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 23% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 50% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, N1H ist mit -11% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (A$0.2900) gegenüber Substanzwert (A$0.0200). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

N1 Holdings Limited ist als immobilienbesicherter Kreditgeber in Australien tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Finanzdienstleistungen, Immobiliendienstleistungen, Migrationsdienstleistungen und Sonstiges.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

N1 Holdings Limited ist als immobilienbesicherter Kreditgeber in Australien tätig. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Finanzdienstleistungen, Immobiliendienstleistungen, Migrationsdienstleistungen und Sonstiges. Das Unternehmen bietet Direktkredite und Privatkredite zum Zweck der Überbrückungsfinanzierung, des Kaufs und der dringenden Abwicklung, der Renovierung von Geschäftsräumen, des Betriebskapitals, der Geschäftserweiterung, des Erwerbs und/oder der Modernisierung von Ausrüstung, der Schuldenkonsolidierung, der Eigenkapitalfreigabe für Unternehmen und der externen Verwaltung/Konkursverwaltung für kleine und mittlere Unternehmen an. Darüber hinaus ist das Unternehmen an der Bereitstellung von Hypotheken-, Wohnungsbau- und Gewerbekrediten für Immobilieneigentümer und Investoren sowie an Fondsverwaltungs-, Migrations- und Immobilienverkaufs- und -verwaltungsdiensten beteiligt. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzberatungs- und Treuhanddienstleistungen wie Projektberatung und -einrichtung, Erstellung von Informationsmemoranden und Angebotsdokumenten, Verwahrung, Fonds-Compliance und Risikomanagement sowie Fondsverwaltung und -buchhaltung sowie Dienstleistungen in den Bereichen Zeichnung, Registrierung, Preisgestaltung und Rücknahme von Anteilen an. N1 Holdings Limited wurde 2011 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sydney, Australien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von N1 Holdings entwickelte sich von A$5.4M (FY2021) auf A$20.1M (FY2025), rund +38.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei A$856K (+57.4%/Jahr seit FY2021).

N1H ist 11% überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 90 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.