Niva Bupa Health Insurance Company Limited (NIVABUPA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹160B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 87% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹13.18). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (54/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (21 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

21‑Monats‑Spanne ₹68.40 – ₹100.00 · Fair‑Value‑Band ₹7.91 – ₹13.18 · der Kurs von ₹82.71 notiert über dem Fair Value von ₹10.54. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Niva Bupa Health Insurance Company Limited (NIVABUPA) notiert aktuell bei ₹82.71, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹10.54 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 87.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Niva Bupa Health Insurance Company Limited einen Umsatz von ₹84.4B bei einer Nettomarge von 4.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 26.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹913M. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹7.91 (Bear Case) bis ₹13.18 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹82.71 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 11% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 34% Fair-Value-Potenzial, NIVABUPA ist mit -87% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹12.82) gegenüber Multiplikatoren (₹9.19). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Niva Bupa Health Insurance Company Limited bietet Krankenversicherungsprodukte in Indien an. Es bietet Krankenversicherungspläne an, z. B. für Einzelpersonen, Familien, NRIs, Senioren, persönliche Unfälle und schwere Krankheiten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Niva Bupa Health Insurance Company Limited bietet Krankenversicherungsprodukte in Indien an. Es bietet Krankenversicherungspläne an, z. B. für Einzelpersonen, Familien, NRIs, Senioren, persönliche Unfälle und schwere Krankheiten. Reiseversicherungen, einschließlich Auslands- und Auslandsstudienversicherungen; und Unternehmensversicherungen, die Gruppen- und Start-up-Krankenversicherung, Gruppenunfall- und OPD-Abdeckung sowie Anspruchsprozess für Gruppenkrankenversicherungen umfassen. Das Unternehmen war früher als Max Bupa Health Insurance Company Limited bekannt und änderte im Juli 2021 seinen Namen in Niva Bupa Health Insurance Company Limited. Das Unternehmen wurde 1947 gegründet und hat seinen Sitz in Gurugram, Indien. Niva Bupa Health Insurance Company Limited ist eine Tochtergesellschaft von Bupa Singapore Holdings Pte. Ltd.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Niva Bupa Health Insurance Company Limited entwickelte sich von ₹18.4B (FY2022) auf ₹66.9B (FY2026), rund +38.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹1.3B.

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.