The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.4B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 22% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Solide Qualität (68/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $19.62 – $62.44 · Fair‑Value‑Band $57.08 – $95.14 · der Kurs von $62.32 notiert unter dem Fair Value von $76.11. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.

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Analyse

The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited (NTB) notiert aktuell bei $62.32, während unser modellbasierter Fair Value bei $76.11 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.1% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited einen Umsatz von $613M bei einer Nettomarge von 39.3%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 22.0%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $1.6B aus. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $57.08 (Bear Case) bis $95.14 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $62.32 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 58% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 16% Fair-Value-Potenzial, NTB ist mit 22% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn ($48.09) gegenüber Substanzwert ($19.32). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of N.T. Butterfield & Son Limited bietet Einzelpersonen sowie kleinen und mittleren Unternehmen eine Reihe von gemeinschaftlichen, kommerziellen und privaten Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Termineinlagen für Privat- und Firmenkunden an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of N.T. Butterfield & Son Limited bietet Einzelpersonen sowie kleinen und mittleren Unternehmen eine Reihe von gemeinschaftlichen, kommerziellen und privaten Bankdienstleistungen an. Das Unternehmen bietet Giro-, Spar- und Termineinlagen für Privat- und Firmenkunden an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte und -dienstleistungen an, darunter Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien, Autokredite, Kreditkarten, Verbraucherfinanzierungen, Überziehungskredite für Privatkunden, gewerbliche Immobilienkredite sowie Gewerbe- und Industriekredite. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bargeld- und Liquiditätsmanagement, Devisen, Depotverwaltung und Abwicklungsdienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen private und geschäftliche Einlagendienste, private und gewerbliche Hypotheken, Kredite für kleine und mittlere Unternehmen und Unternehmen, Kredit- und Debitkarten, Merchant Acquiring sowie mobile und Internet-Banking-Dienste an. und Treasury-Dienstleistungen, Vermögensverwaltung und Treuhanddienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen diskretionäre Anlageverwaltung, verwaltete Portfoliodienstleistungen, Geldmarkt- und Investmentfondsangebote sowie Beratungs- und selbstgesteuerte Makleroptionen an. Das Unternehmen verfügt über Niederlassungen auf den Kaimaninseln, auf Guernsey, Jersey, im Vereinigten Königreich, auf den Bahamas, in Hongkong, in der Schweiz, in Singapur, Mauritius und Kanada sowie auf den Bermudas. Die Bank of N.T. Butterfield & Son Limited wurde 1784 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Hamilton, Bermuda.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von The Bank of N.T. Butterfield & Son Limited entwickelte sich von $522M (FY2021) auf $800M (FY2025), rund +11.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $232M (+9.3%/Jahr seit FY2021).

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Aktuelle Nachrichten

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Vergleichsgruppe

Banks - Diversified · 47 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.