Onity Group (ONIT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $309M

Unterdurchschnittliche Qualität, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
• Eine recht weite Modellspanne ($19.49 bis $46.57) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $17.99 – $53.35 · Fair‑Value‑Band $19.49 – $46.57 · der Kurs von $39.39 notiert über dem Fair Value von $37.26. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Onity Group (ONIT) notiert aktuell bei $39.39, während unser modellbasierter Fair Value bei $37.26 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 5.4% fair bewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 34/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Onity Group einen Umsatz von $1.1B bei einer Nettomarge von 15.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 17.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 29.4%. Die Nettoverschuldung beträgt $15.0B. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $19.49 (Bear Case) bis $46.57 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $39.39 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 27% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 19% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, ONIT ist mit -5% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert ($786.57) gegenüber Dividendendiskontierung ($6.37). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Onity Group Inc., ein Finanzdienstleistungsunternehmen, vergibt und betreut Hypothekendarlehen in den Vereinigten Staaten, auf den Amerikanischen Jungferninseln, in Indien und auf den Philippinen. Das Unternehmen ist in den Segmenten Servicing und Originations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Onity Group Inc., ein Finanzdienstleistungsunternehmen, vergibt und betreut Hypothekendarlehen in den Vereinigten Staaten, auf den Amerikanischen Jungferninseln, in Indien und auf den Philippinen. Das Unternehmen ist in den Segmenten Servicing und Originations tätig. Das Unternehmen bietet eigene Hypothekenbedienungsrechte und Subservicing-Produkte an; konventionelle, staatlich versicherte und nicht-staatliche Hypothekendarlehen sowie umgekehrte Hypotheken- und Mehrfamiliendarlehen; und Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien und kleine gewerbliche Hypothekendarlehen. Über die entsprechenden Kreditvereinbarungen, Maklerbeziehungen und Einzelhandelskanäle vergibt und kauft das Unternehmen außerdem konventionelle und staatlich versicherte Forward- und Reverse-Hypothekendarlehen für Wohnimmobilien. Darüber hinaus betreibt die Gesellschaft das Rückversicherungsgeschäft. Das Unternehmen bietet seine Dienstleistungen unter den Marken PHH Mortgage und Liberty Reverse Mortgage an. Es bedient Finanzinstitute. Das Unternehmen war früher als Ocwen Financial Corporation bekannt und änderte im Juni 2024 seinen Namen in Onity Group Inc.. Onity Group Inc. wurde 1988 gegründet und hat seinen Hauptsitz in West Palm Beach, Florida.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Onity Group entwickelte sich von $1.1B (FY2021) auf $1.1B (FY2025), rund −0.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $190M (+79.9%/Jahr seit FY2021).

ONIT beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Onity Group Announces Closing of Transaction with Finance of America Reverse GlobeNewswire · 01.07.2026
• Onity Group (ONIT) Q1 2026 Earnings Transcript Yahoo Finance · 06.05.2026

Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 90 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.