Pekin Life Insurance Company (PKIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $192M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 55% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($7.80). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (52/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne ($3.90 bis $7.80) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $5.05 – $12.97 · Fair‑Value‑Band $3.90 – $7.80 · der Kurs von $11.75 notiert über dem Fair Value von $5.23. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Pekin Life Insurance Company (PKIN) notiert aktuell bei $11.75, während unser modellbasierter Fair Value bei $5.23 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 55.5% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 52/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 0.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $7.9M aus. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 20.1. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $3.90 (Bear Case) bis $7.80 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $11.75 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 3% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 16% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, PKIN ist mit -55% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($5.23) gegenüber Dividendendiskontierung ($0.1500). Höchste Evidenz: Gordon-Wachstumsmodell (70).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Pekin Life Insurance Company ist in den Vereinigten Staaten als Lebens-, Unfall- und Krankenversicherungsgesellschaft tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Pekin Life Insurance Company ist in den Vereinigten Staaten als Lebens-, Unfall- und Krankenversicherungsgesellschaft tätig. Das Unternehmen bietet Auto- und Hausversicherungsprodukte an; Lebensversicherung im Voraus; Lebensversicherungsprodukte, Renten und Bestattungsvorplanungsprodukte; Krankenversicherungsprodukte; und Unternehmensversicherungsprodukte, einschließlich Geschäftsfahrzeug-, Betriebseigentums-, allgemeine Haftpflicht- und Arbeiterunfallversicherungsprodukte. Es bietet außerdem Gruppenlebens-, Zahn-, Unfalltod- und Zerstückelungsversicherungen sowie kurzfristige Invaliditätsversicherungen sowie freiwillige Produkte und Medicare-Zusatzversicherungen. Sie vertreibt ihre Versicherungsprodukte hauptsächlich über unabhängige Agenten. Die Pekin Life Insurance Company wurde 1921 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Pekin, Illinois. Die Pekin Life Insurance Company ist eine Tochtergesellschaft der Farmers Automobile Insurance Association.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Pekin Life Insurance Company entwickelte sich von $259M (FY2021) auf −$77.4M (FY2025). Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −$1.4M.

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.