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Datenbasierte Aktienbewertung

Ping An Insurance Company of China (PNGAY) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von Ping An Insurance Company of China $19,32, Kurs $13,60, Potenzial +42,0 %, Qualität 60 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · US · Heimat Hongkong · ISIN US72341E3045

PA Ping An Insurance Company of China Logo Viele Daten 23.09.2026

Ping An Insurance Company of China

PNGAY · US

UnterbewertetDie Aktie wirkt unterbewertet bei akzeptabler Qualität.

✓Fair Value 19,32 $ · Unterbewertet (+42 %)
!Qualität 60/100
!Schwaches Wachstum (Umsatz 5J −5,1 %/J)
✓Solide profitabel · 13,9 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
·5,64 % Dividendenrendite
✓Über den Vergleichswerten (11/15)
!Moderater Burggraben 63/100
!Insider-Aktivität 30/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

18,25 $ 6,44 $ Fair Value 19,32 $ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 6,44 $ – 18,25 $ · Fair‑Value‑Band 15,72 $ – 30,70 $ · der Kurs von 13,60 $ notiert unter dem Fair Value von 19,32 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 23.09.2026.

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Unternehmensprofil

Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist im Bereich Lebens- und Krankenversicherung tätig. Schaden- und Unfallversicherung; Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Finance Enablement-Segmente.

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Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist im Bereich Lebens- und Krankenversicherung tätig. Schaden- und Unfallversicherung; Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Finance Enablement-Segmente. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungsprodukte an, darunter Risikolebensversicherung, Lebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Rentenversicherung, anlagegebundene Lebensversicherung, Universallebensversicherung sowie Gesundheits- und Krankenversicherung. Sach- und Unfallversicherungen wie Kfz-Versicherung, Nicht-Kfz-Versicherung, Unfall- und Krankenversicherung. Darüber hinaus betreibt sie Kredit- und Vermittlungsgeschäfte mit Firmenkunden und Privatkunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Kreditkartendienstleistungen für Privatkunden an; Treuhanddienstleistungen, Maklerdienstleistungen, Handelsdienstleistungen, Investmentbanking-Dienstleistungen, Anlageverwaltungsdienstleistungen, Finanzierungsleasinggeschäfte und andere Vermögensverwaltungsdienstleistungen; und Finanz- und Alltagsdienstleistungen über Internetplattformen, einschließlich einer Plattform für Finanztransaktionsinformationsdienste und einer Gesundheitsdienstleistungsplattform. Darüber hinaus ist es in der Immobilieninvestition und -verwaltung tätig; Schnellstraßenbetrieb; Produktion und Verkauf von Konsumchemikalien; Logistik- und Immobilienaktivitäten; Beratungsdienstleistungen; Lagerung; IT-Dienstleistungen; Säuglingsprodukte; und Krankenhausmanagement. Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. wurde 1988 gegründet und hat seinen Sitz in Shenzhen, China.

Aktienanalyse

Ping An Insurance Company of China (PNGAY) notiert aktuell bei 13,60 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 19,32 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 29,6 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 154,79 $ je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 13,60 $.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 74,08 $, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 15,72 $ (Bear) bis 30,70 $ (Bull), der Kurs von 13,60 $ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 60/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.

Der ausgewiesene Umsatz von Ping An Insurance Company of China entwickelte sich von 1,3 Bio. CNY (FY2021) auf 1,0 Bio. CNY (FY2025), rund −5,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 131 Mrd. CNY (+6,6 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 123 Mrd. $ · KGV 6,4 · KUV 0,83 · Gewinn je Aktie (TTM) 2,15 $ · Dividendenrendite 5,6 % · Nettomarge 12,9 % · Eigenkapitalrendite 11,3 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 6,7 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 51 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 25 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −35 % Fair-Value-Potenzial, PNGAY ist mit 42 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 15,72 $ Fair Value 19,32 $ Bull 30,70 $
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 105,45 $ 128,68 $ 275,20 $ 68
Gordon-Wachstumsmodell 55,30 $ 114,97 $ 182,39 $ 62
DDM mehrstufig 55,30 $ 96,95 $ 120,67 $ 62
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 55,30 $ 114,97 $ 182,39 $ 62
DDM mehrstufig 55,30 $ 96,95 $ 120,67 $ 62
Multiplikatoren
KGV-Multiple 141,19 $ 188,25 $ 235,31 $ 61
KBV-Multiple 116,10 $ 154,79 $ 193,49 $ 53
Substanzwert
NCAV (Graham) 55,28 $ 74,08 $ 110,57 $ 52
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 105,45 $ 128,68 $ 275,20 $ 68

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Leg PNGAY auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 60/100

Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 50

Profitabilität 30
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 57
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 7
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 79
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 83
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 42
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 27
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 78
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 40/100
Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+5,6 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−5,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +3,9 % pro Jahr
Umsatzwachstum 22 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+25,9 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+3,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−2,1 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)5,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−2 % gegen 9 %, lässt nach
Gewinnspanne 2018 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.19 % → 18 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

PNGAY beobachten, Alarm bei Änderung →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (83 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Neutral
Die jüngste Berichterstattung ist weitgehend neutral, etwa so, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird.

Ping An Insurance Company of China mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Life · 95 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 11/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 58 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial +42 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 11 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 14 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 49 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum −3 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 5,6 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,34× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 6,4× · Günstigste 25 %
KBV 0,82× · Günstiger als Median
KUV (TTM) 0,87× · Günstiger als Median
P/FCF 0,2× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 8,4× · Teurer als Median
PEG 0,33× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)89 · Sektor 9
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 43
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)45 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)33 · Sektor 84
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 56

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
China Life Insurance Company 601628 38,60 ¥ 49,98 ¥ +29 %
AIA Group 1299 75,35 HK$ 41,68 HK$ −45 %
Manulife Financial Corporation MFC 44,17 $ 27,59 $ −38 %
Aflac Incorporated AFL 114,60 $ 67,96 $ −41 %
MetLife, Inc MET 95,92 $ 53,26 $ −44 %
Great-West Lifeco Inc GWO 92,75 C$ 41,81 C$ −55 %
Life Insurance Corporation LICI 407,50 ₹ 392,93 ₹ −4 %
Cathay Financial Holding 2882 110,50 TWD 72,33 TWD −35 %
China Pacific Insurance (Group) Co 601601 31,61 ¥ 49,71 ¥ +57 %
Samsung Life Insurance Co 032830 294.500 KRW 191.293 KRW −35 %

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Ping An Insurance Company of China · Fair Value
19,32 $ +30%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Ping An Insurance Company of China Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/PNGAY

Häufige Fragen

Ist Ping An Insurance Company of China (PNGAY) über- oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 19,32 $ gegenüber einem Kurs von 13,60 $, rund +42 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von PNGAY?
Unser modellbasierter Fair Value für Ping An Insurance Company of China liegt bei 19,32 $ (Stand 23.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 13,60 $.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PNGAY?
Ping An Insurance Company of China hat einen Qualitäts-Score von 60/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 19,32 $ (Stand 23.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 15,72 $, optimistisches Szenario 30,70 $. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Ping An Insurance Company of China Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 19,32 $, gegenüber einem Kurs von 13,60 $ rund +42 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 15,72 $, optimistisches Szenario 30,70 $. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Ping An Insurance Company of China weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 953 Mrd. CNY aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 23.09.2026).
Zahlt Ping An Insurance Company of China eine Dividende?
Ping An Insurance Company of China weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,64 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 23.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Ping An Insurance Company of China liegt er bei 19,32 $ je Aktie (Stand 23.09.2026), der Kurs bei 13,60 $. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Ping An Insurance Company of China Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 23.09.2026 notiert PNGAY unter dem berechneten Fair Value: Kurs 13,60 $, Fair Value 19,32 $, rund +42 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PNGAY?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (13,60 $), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (19,32 $). Bei Ping An Insurance Company of China liegen zwischen beiden 5,72 $ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Ping An Insurance Company of China wert?
An der Börse wird Ping An Insurance Company of China mit rund 123 Mrd. $ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 23.09.2026). Je Aktie sind das 13,60 $; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 19,32 $ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PNGAY?
Unsere Modelle spannen für Ping An Insurance Company of China eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 15,72 $, mittleres 19,32 $, optimistisches 30,70 $ je Aktie (Stand 23.09.2026, Kurs 13,60 $). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PNGAY?
Ping An Insurance Company of China hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 6,4 (Stand 23.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 19,32 $ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,3, KBV 0,8, KUV 0,9, EV/EBITDA 8,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von PNGAY?
Der PEG-Wert von Ping An Insurance Company of China liegt bei 0,33 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 23.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Kennzahlen zur Bilanz von Ping An Insurance Company of China (Stand 23.09.2026): Eigenkapitalrendite 11,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,34. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 60/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PNGAY vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Ping An Insurance Company of China notiert bei 13,60 $, rund 25 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 18,25 $ und 7 % über dem Tief von 12,66 $ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 19,32 $.
Welche Aktien sind mit Ping An Insurance Company of China vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Life Insurance Company, AIA Group, Manulife Financial Corporation, Aflac Incorporated. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Ping An Insurance Company of China Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 23.09.2026: Kurs 13,60 $, berechneter Fair Value 19,32 $ (+42 %), Qualitäts-Score 60/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PNGAY berechnet?
Wir rechnen Ping An Insurance Company of China mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 19,32 $, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Ping An Insurance Company of China liegt aktuell 42 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 13,60 $. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 19,32 $, das sind rund +42 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Ping An Insurance Company of China jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (15,72 $). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (60/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Eine recht weite Modellspanne (15,72 $ bis 30,70 $) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Ping An Insurance Company of China lag 2014 bis 2025 bei +8,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +3,8 %, EBIT-Marge −2,4 %, Steuersatz +2,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +5,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Ping An Insurance Company of China

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Die Marktkapitalisierung von Ping An Insurance Company of China beträgt 123 Mrd. $. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Ping An Insurance Company of China liegt bei 0,83 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Der Gewinn je Aktie von Ping An Insurance Company of China beträgt 2,15 $ (Kurs ÷ EPS = KGV 6,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Die Dividendenrendite von Ping An Insurance Company of China liegt bei 5,6 % (Ausschüttung 35,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Die Nettomarge von Ping An Insurance Company of China liegt bei 12,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Ping An Insurance Company of China liegt bei 11,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Ping An Insurance Company of China bei 6,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Die operative Marge von Ping An Insurance Company of China liegt bei 49,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Der Umsatz von Ping An Insurance Company of China wächst um −3,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +4,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Der Gewinn je Aktie von Ping An Insurance Company of China wächst um −13,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Der freie Cashflow von Ping An Insurance Company of China beträgt 655 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Ping An Insurance Company of China (PNGAY)?
Die Nettoverschuldung von Ping An Insurance Company of China beträgt 2,3 Bio. CNY (Geschäftsjahr 2025, ≈ 3,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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