PT Paninvest Tbk (PNIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ID · Marktkap. 3.0T IDR

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 101% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (42/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (1,080 IDR). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 650.00 IDR – 2,150 IDR · Fair‑Value‑Band 1,080 IDR – 1,800 IDR · der Kurs von 715.00 IDR notiert unter dem Fair Value von 1,440 IDR. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

PT Paninvest Tbk (PNIN) notiert aktuell bei 715.00 IDR, während unser modellbasierter Fair Value bei 1,440 IDR liegt, das entspricht einer Einschätzung von 101.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 42/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte PT Paninvest Tbk einen Umsatz von 10.7T IDR bei einer Nettomarge von 11.2%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 15.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 12.6T IDR aus. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 1,080 IDR (Bear Case) bis 1,800 IDR (Bull Case); der aktuelle Kurs von 715.00 IDR liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 29% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 12% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, PNIN ist mit 101% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (4,258 IDR) gegenüber Dividendendiskontierung (2,651 IDR). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

PT Paninvest Tbk bietet Bank- und Multifinanzierungsprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist über Lebensversicherungs- und Unternehmensberatungsdienste tätig. Bankwesen und Multifinanzwesen; Handel und Dienstleistungen; und touristische Segmente.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

PT Paninvest Tbk bietet Bank- und Multifinanzierungsprodukte und -dienstleistungen in Indonesien an. Das Unternehmen ist über Lebensversicherungs- und Unternehmensberatungsdienste tätig. Bankwesen und Multifinanzwesen; Handel und Dienstleistungen; und touristische Segmente. Das Unternehmen bietet Scharia-Bankprodukte und -Dienstleistungen an; Finanzierungs- und Investmentfondsdienstleistungen; und Todesfall, Lebensversicherung, Rente, Kapitallebensversicherung, kombinierte Lebensversicherung, universelle Lebensversicherung, fondsgebundene Versicherung, Unfallversicherung und Krankenversicherung. Darüber hinaus bietet es Unternehmensberatung, Management und allgemeine Verwaltungsdienstleistungen an; Handel und Dienstleistungen; und Unternehmensberatung im Bereich Archive. Das Unternehmen war früher als Pt Panin Insurance Tbk bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2014 in PT Paninvest Tbk. PT Paninvest Tbk wurde 1973 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Jakarta, Indonesien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von PT Paninvest Tbk entwickelte sich von 2.9T IDR (FY2021) auf 9.5T IDR (FY2025), rund +35.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 937B IDR (+3.4%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.