Porto Seguro S.A (PSSA3) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 21.09.2026: Fair Value von Porto Seguro S.A BRL 38,46, Kurs BRL 49,46, Potenzial −22,2 %, Qualität 59 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 13,79 R$ – 55,45 R$ · Fair‑Value‑Band 29,22 R$ – 59,01 R$ · der Kurs von 49,46 R$ notiert über dem Fair Value von 38,46 R$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Porto Seguro S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Reihe von Versicherungsprodukten und -dienstleistungen in Brasilien und Uruguay an.
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Porto Seguro S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften eine Reihe von Versicherungsprodukten und -dienstleistungen in Brasilien und Uruguay an. Es bietet Auto-, Wohn-, Reise-, Mobiltelefon-, Lebens-, Motorrad-, Notebook- und Tablet-, Foto- und Video-, Smart- und Spiele-, Fahrrad-, Immobilien-, Greencard-, Kautions- und Umzugsversicherungsprodukte sowie Rückversicherung, kombinierten Schutz, Berufshaftpflichtversicherung, Maschinen und Ausrüstung, Veranstaltungen, Agrarindustrie und Taxiversicherung. Das Unternehmen ist außerdem in der Verwaltung und Vermarktung von Kapitalisierungsanleihen tätig; Gewährung von Krediten und Finanzierungen für Konsum und Betriebskapital; Betrieb von Kreditkarten; Management von Konsortialgruppen zum Erwerb von beweglichen und unbeweglichen Gütern; Vertrieb von Investmentfondsanteilen; Wartung, Entwicklung und Lizenzierung von Programmen; Installation von Heizungsanlagen, Erdgas und Flüssiggas; Betrieb von Onkologie-, Hämatologie- und Strahlentherapiezentren; Verkauf und Vertrieb von Automobilteilen; sowie Verwaltung und Verwaltung von Wertpapierportfolios, Investmentfonds und Finanzressourcen. Darüber hinaus erbringt sie technische Versicherungsvermittlungsdienstleistungen; Dienstleistungen zur Kreditbeschaffung und Verbraucherfinanzierung; Technischer Support für Software und andere Informationstechnologiedienste; Vermittlungs- und Agenturdienstleistungen für Dienstleistungen und Unternehmen; Inkasso- und Kreditauskunftsdienste; Verwaltungsberatung für Ärzte und Krankenkassen; Beratung und Betreuung in den Bereichen Gesundheit am Arbeitsplatz, Sicherheit am Arbeitsplatz, Ergonomie und ambulante Dienste; Dienstleistungen im Zusammenhang mit elektronischem Schutz und Überwachung; sowie Telemarketing und allgemeine Kundendienste. Das Unternehmen wurde 1945 gegründet und hat seinen Sitz in São Paulo, Brasilien. Porto Seguro S.A.ist eine Tochtergesellschaft von Porto Seguro Itaú Unibanco Participações S.A.
Aktienanalyse
Porto Seguro S.A (PSSA3) notiert aktuell bei 49,46 R$, während unser modellbasierter Fair Value bei 38,46 R$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 28,6 % überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 43,56 R$ je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 49,46 R$.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 16,45 R$, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 29,22 R$ (Bear) bis 59,01 R$ (Bull), der Kurs von 49,46 R$ liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Porto Seguro S.A entwickelte sich von 22,3 Mrd. R$ (FY2021) auf 42,7 Mrd. R$ (FY2025), rund +17,7 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 3,4 Mrd. R$ (+21,6 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 51 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 11 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 15 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −23 % Fair-Value-Potenzial, PSSA3 ist mit −22 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 29,22 R$Fair Value 38,46 R$Bull 59,01 R$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (4,16 R$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.81/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+30,8 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+20,5 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+16,7 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +10,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,6 %
’14
’15
’16
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’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: EBIT-Basis. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+21,3 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+17,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)3,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.17 % gegen 14 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.13 % → 11 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Viel Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und mehr, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+20,6 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−3,7 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Brasilien: IWF-Prognose 3,3 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 5,4 %) sind das im Jahr etwa +16,8 % beim Kurs und −6,8 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (8 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Diversified · 83 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/15 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Porto Seguro S.A (PSSA3) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 38,46 R$ gegenüber einem Kurs von 49,46 R$, rund −22 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von PSSA3?
Unser modellbasierter Fair Value für Porto Seguro S.A liegt bei 38,46 R$ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 49,46 R$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von PSSA3?
Porto Seguro S.A hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 38,46 R$ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 29,22 R$, optimistisches Szenario 59,01 R$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Porto Seguro S.A Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 38,46 R$, gegenüber einem Kurs von 49,46 R$ rund −22 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 29,22 R$, optimistisches Szenario 59,01 R$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Porto Seguro S.A weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 44,3 Mrd. R$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Porto Seguro S.A eine Dividende?
Porto Seguro S.A weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 3,37 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Porto Seguro S.A (PSSA3) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Porto Seguro S.A den freien Cashflow fünf Jahre lang um +20,6 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 11,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +16,7 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von PSSA3?
Unsere Modelle diskontieren Porto Seguro S.A mit 11,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,45, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Porto Seguro S.A sind das +20,6 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (11,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Porto Seguro S.A (PSSA3) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Porto Seguro S.A um +16,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +20,6 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Porto Seguro S.A einpreist (+20,6 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 3,84 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Porto Seguro S.A je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (11,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Porto Seguro S.A liegt er bei 38,46 R$ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 49,46 R$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Porto Seguro S.A Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert PSSA3 über dem berechneten Fair Value: Kurs 49,46 R$, Fair Value 38,46 R$, rund −22 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von PSSA3?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (49,46 R$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (38,46 R$). Bei Porto Seguro S.A liegen zwischen beiden 11,00 R$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Porto Seguro S.A wert?
An der Börse wird Porto Seguro S.A mit rund 35,3 Mrd. R$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 49,46 R$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 38,46 R$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu PSSA3?
Unsere Modelle spannen für Porto Seguro S.A eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 29,22 R$, mittleres 38,46 R$, optimistisches 59,01 R$ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 49,46 R$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von PSSA3?
Porto Seguro S.A hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,7 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 38,46 R$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,4, KBV 2,3, KUV 0,8, EV/EBITDA 7,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von PSSA3?
Der PEG-Wert von Porto Seguro S.A liegt bei 0,39 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 24.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Kennzahlen zur Bilanz von Porto Seguro S.A (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 25,2 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,36. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist PSSA3 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Porto Seguro S.A notiert bei 49,46 R$, rund 11 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 55,45 R$ und 15 % über dem Tief von 43,04 R$ (Stand 21.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 38,46 R$.
Welche Aktien sind mit Porto Seguro S.A vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Allianz SE, Zurich Insurance Group, AXA SA, Assicurazioni Generali S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Porto Seguro S.A Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 49,46 R$, berechneter Fair Value 38,46 R$ (−22 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von PSSA3 berechnet?
Wir rechnen Porto Seguro S.A mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 38,46 R$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Porto Seguro S.A liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Der Schlusskurs vom 21.09.2026 liegt bei 49,46 R$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 38,46 R$, das sind rund −22 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Porto Seguro S.A jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (29,22 R$ bis 59,01 R$) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Porto Seguro S.A lag 2014 bis 2025 bei +12,8 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +9,3 %, EBIT-Marge +3,3 %, Steuersatz +0,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Porto Seguro S.A
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Die Marktkapitalisierung von Porto Seguro S.A beträgt 35,3 Mrd. R$ (≈ 6,0 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Porto Seguro S.A liegt bei 0,69 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Der Gewinn je Aktie von Porto Seguro S.A beträgt 5,68 R$ (Kurs ÷ EPS = KGV 8,7). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Die Dividendenrendite von Porto Seguro S.A liegt bei 3,4 % (Ausschüttung 29,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Die Nettomarge von Porto Seguro S.A liegt bei 7,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Porto Seguro S.A liegt bei 25,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Porto Seguro S.A bei 6,4 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Die operative Marge von Porto Seguro S.A liegt bei 13,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Der Umsatz von Porto Seguro S.A wächst um +9,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +20,5 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Der Gewinn je Aktie von Porto Seguro S.A wächst um +36,3 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Der freie Cashflow von Porto Seguro S.A beträgt 1,2 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Porto Seguro S.A (PSSA3)?
Porto Seguro S.A hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 1,2 Mrd. R$ (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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