QBE Insurance Group (QBIEY) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. $25.2B
QBE Insurance Group
QBIEY · US
Fair Value Stand: 27.07.2026
Aus 23 Bewertungsmodellen · vor 12 Tagen aktualisiert
Aktienkurs −1.6% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aktuell nahe an unserem Fair Value bewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt nahe an unserem Fair Value, Markt und Modelle sind sich hier weitgehend einig, wenig Bewertungsspannung.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $6.23 – $17.99 · Fair‑Value‑Band $14.09 – $23.49 · der Kurs von $17.35 notiert unter dem Fair Value von $18.79. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.
Analyse
QBE Insurance Group (QBIEY) notiert aktuell bei $17.35, während unser modellbasierter Fair Value bei $18.79 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 8.3% fair bewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 69/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte QBE Insurance Group einen Umsatz von $18.7B bei einer Nettomarge von 11.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 19.3%. Die Nettoverschuldung beträgt $2.2B. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 11.9. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von $14.09 (Bear Case) bis $23.49 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $17.35 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 45% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 8% Fair-Value-Potenzial, QBIEY ist mit 8% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 23 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle ($32.03) gegenüber Substanzwert ($5.23). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 27.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 65 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 74
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
QBE Insurance Group Limited beschäftigt sich mit der Zeichnung allgemeiner Versicherungs- und Rückversicherungsrisiken im australischen Pazifikraum, in Nordamerika und international.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
QBE Insurance Group Limited beschäftigt sich mit der Zeichnung allgemeiner Versicherungs- und Rückversicherungsrisiken im australischen Pazifikraum, in Nordamerika und international. Das Unternehmen bietet gewerbliche und private Sachversicherungen, Agrar-, Betriebs- und Produkthaftpflichtversicherungen, Kfz- und Kfz-Unfallversicherungen, Berufshaftpflichtversicherungen, Arbeiterunfallversicherungen, Unfall-, Kranken-, Finanz- und Kreditversicherungen sowie andere Versicherungsprodukte sowie See-, Energie- und Luftfahrtversicherungsprodukte an. Darüber hinaus verwaltet das Unternehmen Lloyd's-Syndikate und bietet Anlageverwaltungsdienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 1886 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Sydney, Australien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von QBE Insurance Group entwickelte sich von $13.9B (FY2021) auf $24.1B (FY2025), rund +14.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $2.2B (+30.3%/Jahr seit FY2021).
QBIEY beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- AM Best Affirms Credit Ratings of QBE Insurance Group Limited’s Key Subsidiaries
- QBE Insurance Group Limited becomes sole owner and shareholder of Raheja QBE General Insurance Company Limited
- Is It Too Late To Consider QBE Insurance Group (ASX:QBE) After Recent Share Price Strength?
Vergleichsgruppe
Insurance - Property & Casualty · 120 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Property & Casualty-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Property & Casualty-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 27.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| The Progressive Corporation PGR | $234.48 | $252.50 | +8% |
| Chubb Limited CB | $337.44 | $345.56 | +2% |
| The Travelers Companies, Inc TRV | $368.98 | $384.42 | +4% |
| The Allstate Corporation ALL | $251.61 | $503.22 | +100% |
| The People's Insurance Company 601319 | ¥7.06 | ¥13.71 | +94% |
| Intact Financial Corporation IFC | C$294.02 | C$247.44 | -16% |
| Fairfax Financial Holdings FFH | C$2,327 | C$3,252 | +40% |
| Samsung Fire & Marine Insurance Co 000810 | 648,000 KRW | 658,771 KRW | +2% |
| Powszechny Zaklad Ubezpieczen SA PZU | 69.80 PLN | 100.85 PLN | +44% |
| Gjensidige Forsikring ASA GJF | kr 277.00 | kr 170.47 | -38% |
QBE Insurance Group mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist QBE Insurance Group (QBIEY) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von QBIEY?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von QBIEY?
Wie hoch ist der Umsatz von QBE Insurance Group (QBIEY)?
Wie hoch ist die Nettomarge von QBIEY?
Zahlt QBE Insurance Group eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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