Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹1.6B

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 67% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹7.15). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹0.1900 – ₹20.14 · Fair‑Value‑Band ₹4.28 – ₹7.15 · der Kurs von ₹17.52 notiert über dem Fair Value von ₹5.71. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL) notiert aktuell bei ₹17.52, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹5.71 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 67.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ramchandra Leasing & Finance Ltd einen Umsatz von ₹120M bei einer Nettomarge von 26.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 18.5%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹3.0M. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 43.8. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹4.28 (Bear Case) bis ₹7.15 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹17.52 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, RLFL ist mit -67% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (₹18.54) gegenüber DCF-Modelle (₹1.83). Höchste Evidenz: ROIC-Compounder (72).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Ramchandra Leasing and Finance Limited ist in Indien im Nichtbanken-Finanzgeschäft tätig. Das Unternehmen bietet kurz- und langfristiges Leasing, Mietkauf sowie besicherte und unbesicherte Kredite an. Es befasst sich mit der Finanzierung und dem Handel von Aktien und Wertpapieren sowie Derivaten.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Ramchandra Leasing and Finance Limited ist in Indien im Nichtbanken-Finanzgeschäft tätig. Das Unternehmen bietet kurz- und langfristiges Leasing, Mietkauf sowie besicherte und unbesicherte Kredite an. Es befasst sich mit der Finanzierung und dem Handel von Aktien und Wertpapieren sowie Derivaten. Das Unternehmen wurde 1993 gegründet und hat seinen Sitz in Vadodara, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Ramchandra Leasing & Finance Ltd entwickelte sich von ₹5.1M (FY2022) auf ₹121M (FY2026), rund +120.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹32.4M (+272.1%/Jahr seit FY2022).

RLFL ist 67% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 336 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.