Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 01.10.2026: Fair Value von Ramchandra Leasing & Finance Ltd ₹2,91, Kurs ₹13,55, Potenzial −78,6 %, Qualität 46 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 0,2500 ₹ – 20,14 ₹ · Fair‑Value‑Band 2,62 ₹ – 3,61 ₹ · der Kurs von 13,55 ₹ notiert über dem Fair Value von 2,91 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 03.10.2026.
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Ramchandra Leasing and Finance Limited ist in Indien im Nichtbanken-Finanzgeschäft tätig. Das Unternehmen bietet kurz- und langfristiges Leasing, Mietkauf sowie besicherte und unbesicherte Kredite an. Es befasst sich mit der Finanzierung und dem Handel von Aktien und Wertpapieren sowie Derivaten.
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Ramchandra Leasing and Finance Limited ist in Indien im Nichtbanken-Finanzgeschäft tätig. Das Unternehmen bietet kurz- und langfristiges Leasing, Mietkauf sowie besicherte und unbesicherte Kredite an. Es befasst sich mit der Finanzierung und dem Handel von Aktien und Wertpapieren sowie Derivaten. Das Unternehmen wurde 1993 gegründet und hat seinen Sitz in Vadodara, Indien.
Aktienanalyse
Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL) notiert aktuell bei 13,55 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 2,91 ₹ liegt, also 78,6 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Gewinnbasiert mit im Mittel 13,97 ₹ je Aktie; damit liegen 2 der 7 gerechneten Modelle über dem Kurs von 13,55 ₹.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe DCF-Modelle mit 2,27 ₹, und 5 der 7 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
Szenario-Spanne: 2,62 ₹ (Bear) bis 3,61 ₹ (Bull), der Kurs von 13,55 ₹ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 46/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Ramchandra Leasing & Finance Ltd entwickelte sich von 5,1 Mio. ₹ (FY2022) auf 121 Mio. ₹ (FY2026), rund +120,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 32,4 Mio. ₹ (+272,1 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 33 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 206 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 10 % Fair-Value-Potenzial, RLFL ist mit −79 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 2,62 ₹Fair Value 2,91 ₹Bull 3,61 ₹
Kurs 13,55 ₹ · Potenzial −78,6 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 6 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,2049 ₹ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+1.016,9 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+195,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+83,4 %
Startjahr 2021 (Pandemie)
Umsatzwachstum 7 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+56,4 %
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
’26
Gewinnspanne (Verlauf) ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.
2,6 % (2021) → 35,0 % (2026)
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben ⓘWir zeigen diese Rate nur, wenn sie belastbar ist. Grund: Rate außerhalb des Plausibilitätsbands
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Credit Services · 329 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 6/11 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL) über- oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 2,91 ₹ gegenüber einem Kurs von 13,55 ₹, rund −79 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von RLFL?
Unser modellbasierter Fair Value für Ramchandra Leasing & Finance Ltd liegt bei 2,91 ₹ (Stand 03.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 13,55 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von RLFL?
Ramchandra Leasing & Finance Ltd hat einen Qualitäts-Score von 46/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 2,91 ₹ (Stand 03.10.2026) aus 7 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 2,62 ₹, optimistisches Szenario 3,61 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Ramchandra Leasing & Finance Ltd Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 2,91 ₹, gegenüber einem Kurs von 13,55 ₹ rund −79 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 2,62 ₹, optimistisches Szenario 3,61 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Ramchandra Leasing & Finance Ltd weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 120 Mio. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 03.10.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Ramchandra Leasing & Finance Ltd liegt er bei 2,91 ₹ je Aktie (Stand 03.10.2026), der Kurs bei 13,55 ₹. Er ist der Mittelwert aus 7 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Ramchandra Leasing & Finance Ltd Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 03.10.2026 notiert RLFL über dem berechneten Fair Value: Kurs 13,55 ₹, Fair Value 2,91 ₹, rund −79 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von RLFL?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (13,55 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (2,91 ₹). Bei Ramchandra Leasing & Finance Ltd liegen zwischen beiden 10,64 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Ramchandra Leasing & Finance Ltd wert?
An der Börse wird Ramchandra Leasing & Finance Ltd mit rund 1,6 Mrd. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 03.10.2026). Je Aktie sind das 13,55 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 2,91 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu RLFL?
Unsere Modelle spannen für Ramchandra Leasing & Finance Ltd eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 2,62 ₹, mittleres 2,91 ₹, optimistisches 3,61 ₹ je Aktie (Stand 03.10.2026, Kurs 13,55 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von RLFL?
Ramchandra Leasing & Finance Ltd hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 33,9 (Stand 03.10.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 2,91 ₹ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 5,4, KUV 13,0.
Wie solide ist die Bilanz von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Kennzahlen zur Bilanz von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (Stand 03.10.2026): Eigenkapitalrendite 18,5 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,10. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 46/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist RLFL vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Ramchandra Leasing & Finance Ltd notiert bei 13,55 ₹, rund 33 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 20,14 ₹ und 206 % über dem Tief von 4,43 ₹ (Stand 01.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 2,91 ₹.
Welche Aktien sind mit Ramchandra Leasing & Finance Ltd vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Visa Inc, Mastercard Incorporated, American Express Company, Capital One Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Ramchandra Leasing & Finance Ltd Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 03.10.2026: Kurs 13,55 ₹, berechneter Fair Value 2,91 ₹ (−79 %), Qualitäts-Score 46/100, aus 7 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von RLFL berechnet?
Wir rechnen Ramchandra Leasing & Finance Ltd mit 7 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 2,91 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Ramchandra Leasing & Finance Ltd liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Der Schlusskurs vom 01.10.2026 liegt bei 13,55 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 2,91 ₹, das sind rund −79 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Ramchandra Leasing & Finance Ltd jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (3,61 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen. Solide, aber nicht herausragende Qualität (46/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Ramchandra Leasing & Finance Ltd
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Die Marktkapitalisierung von Ramchandra Leasing & Finance Ltd beträgt 1,6 Mrd. ₹ (≈ 14,5 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Ramchandra Leasing & Finance Ltd liegt bei 9,10 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Der Gewinn je Aktie von Ramchandra Leasing & Finance Ltd beträgt 0,4000 ₹ (Kurs ÷ EPS = KGV 33,9). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Die Nettomarge von Ramchandra Leasing & Finance Ltd liegt bei 26,9 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Ramchandra Leasing & Finance Ltd liegt bei 18,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Ramchandra Leasing & Finance Ltd bei −0,7 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Die operative Marge von Ramchandra Leasing & Finance Ltd liegt bei 36,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Der Umsatz von Ramchandra Leasing & Finance Ltd wächst um +285 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +196 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Der Gewinn je Aktie von Ramchandra Leasing & Finance Ltd wächst um +58,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Der freie Cashflow von Ramchandra Leasing & Finance Ltd beträgt −122 Mio. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Ramchandra Leasing & Finance Ltd (RLFL)?
Die Nettoverschuldung von Ramchandra Leasing & Finance Ltd beträgt 3,0 Mio. ₹ (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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