Standard Life plc (SDLF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · GB · Marktkap. 8.8B GBX

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 14% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (£7.57). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (55/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Die Modelle laufen eng zusammen (£7.41 bis £7.57), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung.
• Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne £3.26 – £8.69 · Fair‑Value‑Band £7.41 – £7.57 · der Kurs von £8.69 notiert über dem Fair Value von £7.49. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Standard Life plc (SDLF) notiert aktuell bei £8.69, während unser modellbasierter Fair Value bei £7.49 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 13.8% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 55/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Standard Life plc einen Umsatz von £29.0B bei einer Nettomarge von -1.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 127.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -22.3%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von £7.2B aus. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von £7.41 (Bear Case) bis £7.57 (Bull Case); der aktuelle Kurs von £8.69 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, SDLF ist mit -14% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (£4.58) gegenüber Substanzwert (£0.4900). Höchste Evidenz: ROIC-Compounder (72).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Standard Life plc ist im langfristigen Spar- und Altersvorsorgegeschäft in Europa tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retirement Solutions, Pensions & Savings, With-Profits und Europe & Other tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Standard Life plc ist im langfristigen Spar- und Altersvorsorgegeschäft in Europa tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retirement Solutions, Pensions & Savings, With-Profits und Europe & Other tätig. Das Unternehmen bietet beitragsorientierte betriebliche Altersvorsorge, Privatkundensparen für den Ruhestand, internationale Anleihen sowie Altspar- und Rentenprodukte an; Renteneinkommen mit definierten Leistungen, Einkommensabzugs- und lebenslange Renten, befristete Renten und geglättete verwaltete Fonds. Darüber hinaus bietet es neue und laufende individuelle Renten- und Rentenrisikoübertragungsverträge an, die im Rahmen von Aktionärsfonds abgeschlossen werden. Individuelle Rente im Vereinigten Königreich; Betriebsrenten und selbstinvestierte Privatrenten; neue und bestehende fondsgebundene Versicherungs- und Investmentprodukte; und Schutzprodukte. Das Unternehmen bietet seine Produkte unter den Marken Standard Life, SunLife, Phoenix Life, Phoenix Wealth, Phoenix Corporate Investment Services und ReAssure an. Standard Life plc war früher als Phoenix Group Holdings plc bekannt und änderte seinen Namen im Februar 2026 in Standard Life plc. Das Unternehmen wurde 1782 gegründet und hat seinen Sitz in London, Vereinigtes Königreich.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Standard Life plc entwickelte sich von £10.3B (FY2021) auf £31.8B (FY2025), rund +32.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei −£443M.

SDLF ist 14% überbewertet. Mit China Life Insurance Company vergleichen →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 96 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.