Sumitomo Mitsui Financial Group (SMFG) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $164B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 30% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($22.63). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (59/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $4.77 – $26.50 · Fair‑Value‑Band $13.57 – $22.63 · der Kurs von $25.73 notiert über dem Fair Value von $18.10. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Sumitomo Mitsui Financial Group (SMFG) notiert aktuell bei $25.73, während unser modellbasierter Fair Value bei $18.10 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 29.7% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Sumitomo Mitsui Financial Group einen Umsatz von $6.1T bei einer Nettomarge von 26.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 21.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.8%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von $15.4T aus. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $13.57 (Bear Case) bis $22.63 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $25.73 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 85% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 16% Fair-Value-Potenzial, SMFG ist mit -30% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($122.46) gegenüber Dividendendiskontierung ($5.85). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bank-, Leasing-, Wertpapier-, Verbraucherfinanzierungs- und andere Dienstleistungen in Japan, Amerika, Europa, dem Nahen Osten, Asien und Ozeanien an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Bank-, Leasing-, Wertpapier-, Verbraucherfinanzierungs- und andere Dienstleistungen in Japan, Amerika, Europa, dem Nahen Osten, Asien und Ozeanien an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Wholesale Business Unit, Retail Business Unit, Global Business Unit und Global Markets Business Unit. Das Segment Wholesale Business Unit bietet bilaterale Kredite, Konsortialkredite, Commitment Lines, strukturierte Finanzierungen, Projektfinanzierungen und regresslose Kredite an; Einlagen und Investmentfonds; Risikoabsicherungsdienstleistungen, einschließlich Devisenterminkontrakte und Derivate; Bereitschaftskredite sowie Erfüllungsgarantien und Kreditgarantien; Überweisungs-, Cash-Management-, Handelsfinanzierungs- und Lieferkettenfinanzierungsdienstleistungen; Fusionen und Übernahmen sowie andere Beratungsdienste; digitale Dienste; und Ausrüstung, Operating- und Leveraged-Leasing-Dienstleistungen. Das Segment Retail Business Unit bietet Vermögensverwaltungsdienstleistungen an, wie z. B. Festgelder und Fremdwährungseinlagen, Investmentfonds, Aktien, Anleihen, Versicherungsprodukte und Treuhanddienstleistungen; Kreditkarten-, Ratenzahlungs- und Transaktionsdienstleistungen; sowie Verbraucherfinanzierung und Wohnungsbaukredite. Das Segment Global Business Unit bietet Kredite, Einlagen, Clearing, Handelsfinanzierung, Projektfinanzierung, Kreditsyndizierung, Derivate und globale Cash-Management-Dienstleistungen; Verkauf und Handel von Aktien und festverzinslichen Wertpapieren sowie Zeichnungsdienstleistungen; und Baumaschinen, Transportausrüstung, Industriemaschinen, medizinische Geräte und andere Leasingdienstleistungen. Das Segment Global Markets Business Unit bietet Asset-Liability-Management und Portfoliomanagement, Fremdwährungsfinanzierung sowie Vertriebs- und Handelsdienstleistungen.Das Unternehmen bietet Systementwicklung, Datenverarbeitung, Managementberatung, Wirtschaftsforschung und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. wurde 2002 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Tokio, Japan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Sumitomo Mitsui Financial Group entwickelte sich von $3.8T (FY2022) auf $10.8T (FY2026), rund +29.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $1.7T (+24.1%/Jahr seit FY2022).

SMFG ist 30% überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• GGAL or SMFG: Which Is the Better Value Stock Right Now? Yahoo Finance · 30.07.2026
• Sumitomo Mitsui Financial Group (TSE:8316) Stock Looks Reasonable On Fair Value But Rich On Earnings Yahoo Finance · 27.07.2026
• Is Sumitomo Mitsui Financial Group (TSE:8316) Expensive As Its Strong Run Meets Valuation Doubts? Yahoo Finance · 27.07.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Diversified · 47 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 25/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.