Sundaram Finance Limited (SUNDARMFIN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹488B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 47% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹3,402). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Eine recht weite Modellspanne (₹1,425 bis ₹3,402) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹811.04 – ₹5,552 · Fair‑Value‑Band ₹1,425 – ₹3,402 · der Kurs von ₹4,604 notiert über dem Fair Value von ₹2,428. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 19.07.2026.

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Analyse

Sundaram Finance Limited (SUNDARMFIN) notiert aktuell bei ₹4,604, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹2,428 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 47.3% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Sundaram Finance Limited einen Umsatz von ₹45.1B bei einer Nettomarge von 45.7%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 10.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 14.7%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹592B. Fundamentaldaten Stand 19.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹1,425 (Bear Case) bis ₹3,402 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹4,604 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 18% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 13% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, SUNDARMFIN ist mit -47% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (₹3,574) gegenüber DCF-Modelle (₹238.07). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Sundaram Finance Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Es werden feste, kumulierte und NRI-Einlagen akzeptiert.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Sundaram Finance Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Es werden feste, kumulierte und NRI-Einlagen akzeptiert. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzierungen für Neu- und Gebrauchtwagen, neue und gebrauchte Nutzfahrzeuge sowie neue und gebrauchte Baumaschinen an; Dieselfinanzierung für Nutzfahrzeugbetreiber und -unternehmen; Reifen- und Versicherungsfinanzierung; Finanzierung von Landmaschinen für neue/gebrauchte Traktoren, Erntemaschinen und landwirtschaftliche Geräte; KMU-Finanzierung von Betriebskapital, Unternehmensgeschäften und befristeten Maschinenkrediten sowie Kanalfinanzierung; Wohnungsbaufinanzierung; und Leasingdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Lebensversicherungsprodukte an, die Kinder-, Renten-, Lebensversicherungs-, Laufzeit- und Anlagepläne umfassen. allgemeine Versicherungsprodukte wie Kranken-, Haus-, Sach-, Kranken- und Kfz-Versicherungsprodukte; Investmentfonds; und Informationstechnologie sowie Geschäftsabwicklungs- und Unterstützungsdienste. Darüber hinaus bietet das Unternehmen eine Reihe von Anlageverwaltungsdiensten an, darunter Vermögensallokation und -ausführung, Portfoliomanagement, Steuermanagement, Risikomanagement und Nachlassverwaltung. Das Unternehmen wurde 1954 gegründet und hat seinen Sitz in Chennai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Sundaram Finance Limited entwickelte sich von ₹50.3B (FY2022) auf ₹98.2B (FY2026), rund +18.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹20.6B (+15.1%/Jahr seit FY2022).

SUNDARMFIN ist 47% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Insider-Aktivität: 40/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.