Transwarranty Finance Limited (TFL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹655M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 80% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹4.96). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Die Modellspanne ist ungewöhnlich weit (₹0.4440 bis ₹4.96). Das Ergebnis hängt stark an den Annahmen, den Punktwert entsprechend vorsichtig lesen.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (47/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 08.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹2.25 – ₹38.68 · Fair‑Value‑Band ₹0.4440 – ₹4.96 · der Kurs von ₹10.92 notiert über dem Fair Value von ₹2.22. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 08.08.2026.

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Analyse

Transwarranty Finance Limited (TFL) notiert aktuell bei ₹10.92, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹2.22 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 79.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 47/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Transwarranty Finance Limited einen Umsatz von ₹128M bei einer Nettomarge von -34.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 94.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -13.9%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹290M. Fundamentaldaten Stand 08.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹0.4440 (Bear Case) bis ₹4.96 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹10.92 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 49% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 2% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -25% Fair-Value-Potenzial, TFL ist mit -80% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert (₹3.48) gegenüber Wachstums-DCF (₹2.03). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Transwarranty Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen bietet Investmentbanking-Dienstleistungen an, darunter Private-Equity-Syndizierung, Fusionen und Übernahmen, Umstrukturierung und strukturierte Finanzierung; und Unternehmensfinanzierungsdienstleistungen, wie Finanzberatung und …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Transwarranty Finance Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen bietet Investmentbanking-Dienstleistungen an, darunter Private-Equity-Syndizierung, Fusionen und Übernahmen, Umstrukturierung und strukturierte Finanzierung; und Unternehmensfinanzierungsdienstleistungen, wie Finanzberatung und -ausführung zur Aufnahme externer kommerzieller Kredite, befristete Rupiendarlehen, fondsbasierte und nicht fondsbasierte Betriebskapitalfinanzierungen, Projektfinanzierungen und strukturierte Finanzierungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Handelsfinanzierungsdienstleistungen an, darunter Akkreditiv- und Wechseldiskontierung, Factoring, konzerninterne Einlagen, Immobiliendarlehen, Aktiendarlehen/Promoterfinanzierung sowie Import- und Exportfinanzierungsdienstleistungen. Kredite für kleine und mittlere Unternehmen; Margenfinanzierung; und persönliche Finanzierung für Urlaub, Bildung und andere spezifische Endverwendungen. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Aktienvermittlung für Privatkunden, Depotbeteiligung, institutionelle Vermittlung, Arbitrage, Vertrieb von Investmentfonds, Börsengängen und anderen Finanzprodukten tätig. verwaltet Börsengänge/Follow-on-Angebote/Bezugsrechtsemissionen und Schuldenemissionen, Platzierung von Aktien bei QIP/Private-Equity-Fonds und Vorzugsaktien, Unternehmensumstrukturierung, Bewertungen von Unternehmen/Unternehmen/Aktien, Notierungsdienste an der National Stock Exchange und der Bombay Stock Exchange, Rückkauf von Aktien, Übernahmen und Angebote zum Verkauf, ESOPs und Zertifizierungen. Es betreut kleine, mittlere und große Unternehmen sowie Privatkunden. Transwarranty Finance Limited wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Transwarranty Finance Limited entwickelte sich von ₹127M (FY2022) auf ₹162M (FY2026), rund +6.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei −₹44.2M.

TFL ist 80% überbewertet. Mit Federal Home Loan Mortgage Corporation vergleichen →

Vergleichsgruppe

Mortgage Finance · 90 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Mortgage Finance-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.