Thai Life Insurance Public Company (TLI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TH · Marktkap. 135B THB

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 15% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von 10.12 THB (Bear) bis 16.86 THB (Bull), Basis 13.49 THB. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 53/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (4 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

48‑Monats‑Spanne 6.00 THB – 13.90 THB · Fair‑Value‑Band 10.12 THB – 16.86 THB · der Kurs von 11.70 THB notiert unter dem Fair Value von 13.49 THB. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Thai Life Insurance Public Company (TLI) notiert aktuell bei 11.70 THB, während unser modellbasierter Fair Value bei 13.49 THB liegt, das entspricht einer Einschätzung von 15.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Thai Life Insurance Public Company einen Umsatz von 39.6B THB bei einer Nettomarge von 31.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.4%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.6%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 7.9B THB aus. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 10.12 THB (Bear Case) bis 16.86 THB (Bull Case); der aktuelle Kurs von 11.70 THB liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 38% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, TLI ist mit 15% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (13.49 THB) gegenüber Dividendendiskontierung (5.02 THB). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Thai Life Insurance Public Company Limited bietet Lebensversicherungsprodukte in Thailand an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Agent Channel und Partnership and Other Channels.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Thai Life Insurance Public Company Limited bietet Lebensversicherungsprodukte in Thailand an. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Agent Channel und Partnership and Other Channels. Das Unternehmen bietet Lebens- und Sparprodukte an, darunter Lebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Rentenversicherung, Risikolebensversicherung, Unit Link und Universal Life; andere Produkte, wie z. B. persönliche Unfallversicherung und jährliche verlängerbare Laufzeit sowie Kreditlebensversicherung; sowie Einzel- und Gruppenprodukte, die Schutz, Ersparnisse, Investitionen und Nachlassplanung umfassen. Das Unternehmen vertreibt seine Produkte über Geschäftsbanken, staatliche Banken und Organisationen, Leasing und Mietkauf, Konsumentenfinanzierungspartner, Direktmarketing, Gruppenleistungen für Arbeitnehmer und digitale Plattformen. Das Unternehmen wurde 1942 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bangkok, Thailand. Die Thai Life Insurance Public Company Limited ist eine Tochtergesellschaft von V.C. Immobiliengesellschaft Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Thai Life Insurance Public Company entwickelte sich von 108B THB (FY2021) auf 55.5B THB (FY2025), rund −15.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 11.9B THB (+9.1%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.