TruCap Finance Limited (TRU) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. 499 Mio. ₹
Stärken
Risiken
Fair Value Stand: 24.08.2026
Aus 2 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert
Aktienkurs −14.3% im letzten Monat.
Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 68% unterbewertet.
Das steckt hinter jeder Aktie
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Worauf es jetzt ankommt
- Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (41/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen.
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹4.35). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
- Eine recht weite Modellspanne (₹4.35 bis ₹10.47) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹4.10 – ₹177.75 · Fair‑Value‑Band ₹4.35 – ₹10.47 · der Kurs von ₹4.20 notiert unter dem Fair Value von ₹7.07. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.08.2026.
Analyse
TruCap Finance Limited (TRU) notiert aktuell bei ₹4.20, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹7.07 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 68.4% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 41/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).
Die Nettoverschuldung beträgt 3,2 Mrd. ₹. Fundamentaldaten Stand 24.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹4.35 (Bear Case) bis ₹10.47 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹4.20 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 69% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 5% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -47% Fair-Value-Potenzial, TRU ist mit 68% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 2 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (₹142.81) gegenüber Substanzwert (₹2.87). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 24.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 43 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 16
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
TruCap Finance Limited, a non-banking finance company, provides loans in India. The company operates through Fund Based Activities and Advisory Services segments. It offers micro enterprise loans, SME loans, other structured business, personal loans, and gold loans, as well as related ancillary services.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
TruCap Finance Limited, a non-banking finance company, provides loans in India. The company operates through Fund Based Activities and Advisory Services segments. It offers micro enterprise loans, SME loans, other structured business, personal loans, and gold loans, as well as related ancillary services. TruCap Finance Limited was formerly known as Dhanvarsha Finvest Limited and changed its name to TruCap Finance Limited in August 2022. The company was incorporated in 1994 and is based in Mumbai, India. TruCap Finance Limited is a subsidiary Wilson Holdings Private Limited.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von TruCap Finance Limited entwickelte sich von ₹731M (FY2022) auf ₹823M (FY2026), rund +3.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei −₹1.1B.
TRU beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Vergleichsgruppe
Credit Services · 336 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 24.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Visa Inc V | $359.42 | $198.27 | -45% |
| Mastercard Incorporated MA | $573.72 | $221.87 | -61% |
| American Express Company AXP | $344.08 | $206.40 | -40% |
| Capital One Financial Corporation COF | $222.44 | $117.51 | -47% |
| Bajaj Finance Limited BAJFINANCE | ₹1,093 | ₹397.70 | -64% |
| PayPal Holdings PYPL | $60.43 | $77.12 | +28% |
| Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN | ₹1,134 | ₹553.82 | -51% |
| Synchrony Financial, SYF | $79.41 | $137.28 | +73% |
| SoFi Technologies, Inc SOFI | $17.94 | $5.02 | -72% |
| Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN | ₹1,866 | ₹796.47 | -57% |
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Häufige Fragen
Ist TruCap Finance Limited (TRU) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von TRU?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von TRU?
Wie hoch ist die Nettomarge von TRU?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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