UBS Group AG (UBS) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · US · Marktkap. 181 Mrd. $ · ISIN CH0244767585
Was ist UBS Group AG wirklich wert?
UBS Group AG
UBS · US
Solides Unternehmen, aber der Kurs liegt 103 % über unserem Fair Value von 27,22 $.
Stand 13.08.2026: Der Fair Value von UBS Group AG liegt bei 27,22 $ je Aktie, der Kurs bei 55,38 $, also 51 % unter dem Kurs. Modellrechnung aus mehreren Bewertungsmodellen, regelmäßig neu berechnet.
Stärken
Risiken
Zum Einordnen
Fair Value Stand: 13.08.2026
Aus 6 Bewertungsmodellen · vor 23 Tagen aktualisiert
Fair Value am 13.08.2026 aktualisiert, angepasst von 24,43 $ auf 27,22 $ (+11,4 %) seit 16.07.2026. Aktienkurs +3,4 % im letzten Monat.
Das steckt hinter jeder Aktie
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Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (34,02 $). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (53/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 12,18 $ – 55,72 $ · Fair‑Value‑Band 20,41 $ – 34,02 $ · der Kurs von 55,38 $ notiert über dem Fair Value von 27,22 $. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). 1 Geschäftsjahr ist nicht eingezeichnet: dort trug die Bewertung nur einen Bruchteil der sonst üblichen Modelle. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.
Analyse
UBS Group AG (UBS) notiert aktuell bei 55,38 $, während unser modellbasierter Fair Value bei 27,22 $ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 103,5 % überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 24,43 $ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 55,38 $. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 8,22 $, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte UBS Group AG einen Umsatz von 51,3 Mrd. $ bei einer Nettomarge von 17,8 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13,8 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10,2 %. Die Nettoverschuldung beträgt 146 Mrd. $. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von 20,41 $ (Bear Case) bis 34,02 $ (Bull Case); der aktuelle Kurs von 55,38 $ liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 87 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −8 % Fair-Value-Potenzial, UBS ist mit −51 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Diese Schätzung ruht auf den Zahlen des Geschäftsjahres 2025, seither sind rund 8 Monate vergangen. In dieser Zeit hat das Unternehmen etwa 1,15 $ je Aktie einbehalten, das entspricht 4,2 % des Fair Value. Der Fair Value rechnet das bewusst nicht mit: die Modelle bewerten die berichteten Zahlen, nicht eine Hochrechnung.
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung, familienausgewogen zusammengeführt. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
Alle 6 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Multiplikatoren (24,43 $) gegenüber Dividendendiskontierung (8,22 $). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).
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Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 13.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 59 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 81
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.
Über das Unternehmen
Die UBS Group AG ist weltweit als Vermögensverwalter und Bank tätig. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Global Wealth Management, Personal & Corporate Banking, Asset Management, Investment Bank sowie Non-Core und Legacy.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Die UBS Group AG ist weltweit als Vermögensverwalter und Bank tätig. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Global Wealth Management, Personal & Corporate Banking, Asset Management, Investment Bank sowie Non-Core und Legacy. Das Segment Global Wealth Management bietet Finanzdienstleistungen, Beratung und Lösungen; Anlageverwaltung, Nachlassplanung und Unternehmensberatung; sowie Vermögensverwaltungs- und Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatvermögen und institutionelle Kunden. Das Segment Personal & Corporate Banking bietet Privat-, Firmen- und institutionellen Kunden über sein Filialnetz und seine digitalen Kanäle in der Schweiz Bankgeschäfte, Altersvorsorge, Finanzierungen, Investitionen und strategische Transaktionen an. Das Segment Asset Management bietet diversifizierte Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Das Investmentbank-Segment bietet Aktien-, Devisen-, Edelmetall-, Forschungs-, Beratungs- und Kapitalmarktdienstleistungen für institutionelle Kunden, Unternehmen, Finanzsponsoren und Global Wealth Management-Kunden sowie fokussierte Zins- und Kreditplattformen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte wie Wertpapierleihen, Hypotheken, strukturierte Produkte und maßgeschneiderte Lösungen an; besicherte Kredite für Wohn- und Gewerbeimmobilien, hauptsächlich gegen Wertpapiere, Wohn- und Gewerbeimmobilien, andere Immobilien (wie Schiffe und Flugzeuge), Privatmarkt- und Hedgefonds-Zinsen; und ungesicherte Kredite. Das Unternehmen hieß früher UBS AG und änderte im Dezember 2014 seinen Namen in UBS Group AG. UBS Group AG wurde 1862 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Zürich, Schweiz.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von UBS Group AG entwickelte sich von 35,0 Mrd. $ (FY2021) auf 59,1 Mrd. $ (FY2025), rund +14,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6,2 Mrd. $ (−2,5 %/Jahr seit FY2021).
UBS ist 103 % überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- John Hall Joins UBS as Financial Advisor in Bellevue, WA
- Mason Cisney Alcon Wealth Management Group Joins UBS in Pueblo, CO
- UBS Hires Financial Advisor Team of Three in Bethesda, MD
- Update: Market Chatter: UBS Faces Fresh Questions from US Senate Over Credit Suisse Nazi-Linked Accounts
Vergleichsgruppe
Banks - Diversified · 48 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger
Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 25/100
Werte & ESG
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Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Diversified-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 13.08.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase & Co JPM | 358,64 $ | 217,97 $ | −39 % |
| Bank of America Corporation BAC | 62,68 $ | 50,87 $ | −19 % |
| China Construction Bank Corporation 601939 | 10,55 ¥ | 18,21 ¥ | +73 % |
| Industrial and Commercial Bank of China Limited 601398 | 7,86 ¥ | 14,44 ¥ | +84 % |
| HSBC Holdings HSBC | 103,14 $ | 75,89 $ | −26 % |
| Agricultural Bank of China Limited 601288 | 6,96 ¥ | 12,94 ¥ | +86 % |
| Royal Bank of Canada RY | 283,11 C$ | 151,80 C$ | −46 % |
| Bank of China Limited 601988 | 6,14 ¥ | 11,24 ¥ | +83 % |
| Wells Fargo & Company WFC | 86,69 $ | 79,60 $ | −8 % |
| Mitsubishi UFJ Financial Group MUFG | 22,90 $ | 20,50 $ | −10 % |
UBS Group AG mit einer anderen Aktie vergleichen
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Häufige Fragen
Ist UBS Group AG (UBS) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von UBS?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von UBS?
Welches Kursziel hat UBS Group AG (UBS)?
Wie ist die Prognose für die UBS Group AG Aktie 2026?
Wie hoch ist der Umsatz von UBS Group AG (UBS)?
Wie hoch ist die Nettomarge von UBS?
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