UBS Group (UBSN) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · MX · Marktkap. 3.1T MXN

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 43% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (668.73 MXN). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 281.76 MXN – 939.75 MXN · Fair‑Value‑Band 401.13 MXN – 668.73 MXN · der Kurs von 939.75 MXN notiert über dem Fair Value von 534.84 MXN. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

UBS Group (UBSN) notiert aktuell bei 939.75 MXN, während unser modellbasierter Fair Value bei 534.84 MXN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 43.1% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte UBS Group einen Umsatz von 51.3B MXN bei einer Nettomarge von 17.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 13.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 10.2%. Die Nettoverschuldung beträgt 119B MXN. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 401.13 MXN (Bear Case) bis 668.73 MXN (Bull Case); der aktuelle Kurs von 939.75 MXN liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 55% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 16% Fair-Value-Potenzial, UBSN ist mit -43% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (750.90 MXN) gegenüber Wachstums-DCF (208.98 MXN). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die UBS Group AG ist weltweit als Vermögensverwalter und Bank tätig. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Global Wealth Management, Personal & Corporate Banking, Asset Management, Investment Bank sowie Non-Core und Legacy.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die UBS Group AG ist weltweit als Vermögensverwalter und Bank tätig. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Global Wealth Management, Personal & Corporate Banking, Asset Management, Investment Bank sowie Non-Core und Legacy. Das Segment Global Wealth Management bietet Finanzdienstleistungen, Beratung und Lösungen; Anlageverwaltung, Nachlassplanung und Unternehmensberatung; sowie Vermögensverwaltungs- und Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatvermögen und institutionelle Kunden. Das Segment Personal & Corporate Banking bietet Privat-, Firmen- und institutionellen Kunden über sein Filialnetz und seine digitalen Kanäle in der Schweiz Bankgeschäfte, Altersvorsorge, Finanzierungen, Investitionen und strategische Transaktionen an. Das Segment Asset Management bietet diversifizierte Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Das Investmentbank-Segment bietet Aktien-, Devisen-, Edelmetall-, Forschungs-, Beratungs- und Kapitalmarktdienstleistungen für institutionelle Kunden, Unternehmen, Finanzsponsoren und Global Wealth Management-Kunden sowie fokussierte Zins- und Kreditplattformen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Kreditprodukte wie Wertpapierleihen, Hypotheken, strukturierte Produkte und maßgeschneiderte Lösungen an; besicherte Kredite für Wohn- und Gewerbeimmobilien, hauptsächlich gegen Wertpapiere, Wohn- und Gewerbeimmobilien, andere Immobilien (wie Schiffe und Flugzeuge), Privatmarkt- und Hedgefonds-Zinsen; und ungesicherte Kredite. Das Unternehmen hieß früher UBS AG und änderte im Dezember 2014 seinen Namen in UBS Group AG. UBS Group AG wurde 1862 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Zürich, Schweiz.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von UBS Group entwickelte sich von 35.4B MXN (FY2021) auf 47.3B MXN (FY2025), rund +7.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 7.8B MXN (+1.0%/Jahr seit FY2021).

UBSN ist 43% überbewertet. Mit JPMorgan Chase & Co vergleichen →

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.