Unifinz Capital India Ltd (UCIL) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹4.7B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 101% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (₹151.20). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne (₹151.20 bis ₹363.15) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹3.27 – ₹133.55 · Fair‑Value‑Band ₹151.20 – ₹363.15 · der Kurs von ₹100.15 notiert unter dem Fair Value von ₹201.60. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

Unifinz Capital India Ltd (UCIL) notiert aktuell bei ₹100.15, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹201.60 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 101.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Unifinz Capital India Ltd einen Umsatz von ₹3.0B bei einer Nettomarge von 29.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 157.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 72.1%. Die Nettoverschuldung beträgt ₹2.4B. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹151.20 (Bear Case) bis ₹363.15 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹100.15 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 22% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 64% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, UCIL ist mit 101% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnbasiert (₹688.98) gegenüber Dividendendiskontierung (₹1.36). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Unifinz Capital India Limited ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Das Unternehmen bietet angestellten Kunden sofortige Privatkredite an. Darüber hinaus führt das Unternehmen seine Kreditgeschäfte über seine kreditbasierte Finanztechnologieplattform durch, die unter dem Markennamen Lendingplate betrieben wird.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Unifinz Capital India Limited ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Das Unternehmen bietet angestellten Kunden sofortige Privatkredite an. Darüber hinaus führt das Unternehmen seine Kreditgeschäfte über seine kreditbasierte Finanztechnologieplattform durch, die unter dem Markennamen Lendingplate betrieben wird. Das Unternehmen war früher als Shree Worstex Limited bekannt und änderte im Dezember 2022 seinen Namen in Unifinz Capital India Limited. Unifinz Capital India Limited wurde 1982 gegründet und hat seinen Sitz in Neu-Delhi, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Unifinz Capital India Ltd entwickelte sich von ₹22.4M (FY2022) auf ₹5.1B (FY2026), rund +288.5%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹871M (+201.5%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 336 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.