Wells Fargo & Company (WFCS) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CA · Marktkap. C$368B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 16% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von C$20.55 (Bear) bis C$34.25 (Bull), Basis C$27.40. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 56/100 (solide Qualität) bei Evidenz „mittel": das Urteil vorsichtig lesen.

Kurs vs. Fair Value (16 Monate)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

16‑Monats‑Spanne C$17.05 – C$26.84 · Fair‑Value‑Band C$20.55 – C$34.25 · der Kurs von C$23.58 notiert unter dem Fair Value von C$27.40. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.07.2026.

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Analyse

Wells Fargo & Company (WFCS) notiert aktuell bei C$23.58, während unser modellbasierter Fair Value bei C$27.40 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16.2% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Wells Fargo & Company einen Umsatz von C$79.1B bei einer Nettomarge von 26.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 7.5%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.5%. Die Nettoverschuldung beträgt C$18.8B. Fundamentaldaten Stand 27.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von C$20.55 (Bear Case) bis C$34.25 (Bull Case); der aktuelle Kurs von C$23.58 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 13% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 16% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 9% Fair-Value-Potenzial, WFCS ist mit 16% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (C$23.29) gegenüber Dividendendiskontierung (C$5.50). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Wells Fargo & Company, ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet in den USA und international diversifizierte Bank-, Anlage-, Hypotheken- sowie Verbraucher- und Gewerbefinanzierungsprodukte und -dienstleistungen an.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Wells Fargo & Company, ein Finanzdienstleistungsunternehmen, bietet in den USA und international diversifizierte Bank-, Anlage-, Hypotheken- sowie Verbraucher- und Gewerbefinanzierungsprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Consumer Banking und Kreditvergabe; Geschäftsbankwesen; Unternehmens- und Investmentbanking; und Vermögens- und Investmentmanagement. Das Segment Consumer Banking and Lending bietet diversifizierte Finanzprodukte und -dienstleistungen für Verbraucher und kleine Unternehmen. Zu den Finanzprodukten und -dienstleistungen des Unternehmens gehören Giro- und Sparkonten sowie Kredit- und Debitkarten sowie Haus-, Auto-, Privat- und Kleinunternehmenskredite. Das Segment Commercial Banking bietet Finanzlösungen für private, familiengeführte und bestimmte öffentliche Unternehmen. Zu den Produkten und Dienstleistungen des Unternehmens gehören Bank- und Kreditprodukte für verschiedene Branchen und Kommunen, besicherte Kredit- und Leasingprodukte sowie Treasury-Management-Dienstleistungen. Das Segment Corporate and Investment Banking bietet eine Reihe von Kapitalmarkt-, Bank- und Finanzprodukten und -dienstleistungen an, wie z. B. Firmenkundengeschäft, Investmentbanking, Treasury-Management, gewerbliche Immobilienkredite und -dienstleistungen, Aktien- und Rentenlösungen sowie Vertriebs-, Handels- und Forschungsdienstleistungen für Unternehmens-, Gewerbeimmobilien-, Regierungs- und institutionelle Kunden. Das Segment Wealth and Investment Management bietet personalisierte Vermögensverwaltung, Maklergeschäfte, Finanzplanung, Kreditvergabe, Private Banking sowie Treuhand- und Treuhandprodukte und -dienstleistungen für wohlhabende, vermögende und sehr vermögende Kunden.Das Unternehmen ist außerdem über Finanzberater in Makler- und Vermögensbüros, Verbraucherbankfilialen, unabhängigen Büros sowie digital über WellsTrade und Intuitive Investor tätig. Wells Fargo & Company wurde 1852 gegründet und hat seinen Hauptsitz in San Francisco, Kalifornien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Wells Fargo & Company entwickelte sich von C$74.4B (FY2022) auf C$83.7B (FY2025), rund +4.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei C$21.3B (+16.0%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Banks - Diversified · 47 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.