BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 10.11.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von BB Seguridade Participacoes SA BRL 33,94, Kurs BRL 39,77, also 14,7 % unter dem Kurs, Qualität 73 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 6 von 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbarMethodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 09.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne R$11,31 – R$43,68 · Fair‑Value‑Band R$25,46 – R$42,42 · der Kurs von R$39,77 notiert über dem Fair Value von R$33,94. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 09.11.2026.
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BB Seguridade Participações S.A. ist über seine Tochtergesellschaften in den Bereichen Versicherungen, Pensionspläne und Anleihen in Brasilien tätig. Das Unternehmen ist in zwei Segmenten tätig: Versicherungen und Maklergeschäfte.
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Das Segment Versicherungen bietet Versicherungsprodukte und -dienstleistungen an, darunter Lebens-, Sach- und Fahrzeugversicherungen, Sachversicherungen, Versicherungen für ländliche Gebiete, Sonderrisiken und Finanzen, Transport, Kasko und Wohnraum sowie Zusatzrenten-, Zahn- und Kapitalisierungspläne.
Das Segment Brokerage befasst sich mit der Vermittlung und Verwaltung, Umsetzung, Förderung und Rentabilität von Versicherungsgeschäften in den Bereichen Grundversicherung, Lebensversicherung und Kapitalisierung sowie offenen Pensionsplänen und Zahnversicherungen.
Das Unternehmen wurde 1981 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Brasília, Brasilien. BB Seguridade Participações S.A. ist eine Tochtergesellschaft der Banco do Brasil S.A.
Aktienanalyse
BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3) notiert aktuell bei R$39,77, während unser modellbasierter Fair Value bei R$33,94 liegt, also 15 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Dividenden-Modelle mit im Mittel R$58,91 je Aktie; damit liegen 3 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von R$39,77.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit R$3,58, und 3 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 73/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von BB Seguridade Participacoes SA entwickelte sich von R$5,3 Mrd. (FY2021) auf R$6,0 Mrd. (FY2025), rund +2,8 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei R$9,0 Mrd. (+23,1 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 92 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: R$25,46 bis R$42,42, der Kurs von R$39,77 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 9 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 35 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −31 % Fair-Value-Potenzial, BBSE3 ist mit −15 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value R$33,94
SpanneR$25,46 bis R$42,42
Kurs R$39,77 · Abstand −14,7 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (R$0,1458 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.90/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+13,6 %
Umsatzwachstum 14 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,9 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in BRL ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in BRL: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+30,2 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+18,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)11,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.18,7 % gegen 8,7 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.94 % → 184 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt mehr Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+11,1 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+21,4 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Brasilien: IWF-Prognose 3,3 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 5,4 %) sind das im Jahr etwa +7,6 % beim Kurs und +17,5 % bei den Prognosen.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (64 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
BB Seguridade Participacoes SA mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Versicherungskonzerne · 74 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 9/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score73 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−14,7 % · Über dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)69,8 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite39,0 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)88,2 % · Top 25 %
Operative Marge (12 Monate)96,4 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)−1,4 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "BB Seguridade Participacoes SA Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BBSE3
Häufige Fragen
Ist BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3) über- oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf R$33,94 gegenüber einem Kurs von R$39,77, rund 15 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BBSE3?
Unser modellbasierter Fair Value für BB Seguridade Participacoes SA liegt bei R$33,94 (Stand 09.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: R$39,77.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BBSE3?
BB Seguridade Participacoes SA hat einen Qualitäts-Score von 73/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von R$33,94 (Stand 09.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von R$25,46 bis R$42,42. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die BB Seguridade Participacoes SA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei R$33,94, gegenüber einem Kurs von R$39,77 rund 15 % tiefer (überbewertet). Spanne von R$25,46 bis R$42,42. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
BB Seguridade Participacoes SA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund R$10,4 Mrd. aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 09.11.2026).
Zahlt BB Seguridade Participacoes SA eine Dividende?
BB Seguridade Participacoes SA weist aktuell eine Dividendenrendite von 11,49 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 09.11.2026).
Wie hoch ist die Dividende von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3) und wann ist der Ex-Tag?
BB Seguridade Participacoes SA zahlt R$4,57 Dividende je Aktie im Jahr, eine Dividendenrendite von 11,5 %. Der letzte Ex-Tag war der 07.08.2026. Die Dividende floss in jedem Jahr seit mindestens 2013. Die Ausschüttungsquote liegt bei 96,4 % des Gewinns. Der freie Cashflow deckt die Dividende 0,42-fach. Unsere Einordnung: Deckung beobachten. Die Dividende ist nicht vollständig durch freien Cashflow oder Gewinne gedeckt, ein Teil wird aus Reserven oder Schulden finanziert. Vorerst in Ordnung, aber beobachtenswert: Bleibt sie ungedeckt, könnte die Dividende gekürzt werden.
Welches Wachstum preist der Kurs von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste BB Seguridade Participacoes SA den freien Cashflow fünf Jahre lang um +11,1 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,7 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +3,0 % pro Jahr. Stand 09.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BBSE3?
Unsere Modelle diskontieren BB Seguridade Participacoes SA mit 10,7 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,04, Laenderaufschlag Brazil. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei BB Seguridade Participacoes SA sind das +11,1 % pro Jahr für fünf Jahre, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 %, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,7 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von BB Seguridade Participacoes SA um +3,0 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit ein Wachstum des freien Cashflows von +11,1 % pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,8 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von BB Seguridade Participacoes SA einpreist (+11,1 % pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 4,67 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet BB Seguridade Participacoes SA je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,7 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für BB Seguridade Participacoes SA liegt er bei R$33,94 je Aktie (Stand 09.11.2026), der Kurs bei R$39,77. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen in 4 Familien (Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn).
Ist die BB Seguridade Participacoes SA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 09.11.2026 notiert BBSE3 über dem berechneten Fair Value: Kurs R$39,77, Fair Value R$33,94, rund −15 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BBSE3?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (R$39,77), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (R$33,94). Bei BB Seguridade Participacoes SA liegen zwischen beiden R$5,83 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist BB Seguridade Participacoes SA wert?
An der Börse wird BB Seguridade Participacoes SA mit rund R$79,5 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 09.11.2026). Je Aktie sind das R$39,77; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von R$33,94 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BBSE3?
Unsere Modelle spannen für BB Seguridade Participacoes SA eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario R$25,46, mittleres R$33,94, optimistisches R$42,42 je Aktie (Stand 09.11.2026, Kurs R$39,77). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BBSE3?
BB Seguridade Participacoes SA hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,4 (Stand 09.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von R$33,94 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Median des KGV zum Geschäftsjahresende, 10 Geschäftsjahre (2016 bis 2025), berichteter Gewinn, GJ 2025 ohne Einmaleffekte: 11,1. Weitere Vielfache: PEG 2,4, KBV 7,7, KUV 7,6, EV/EBITDA 7,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BBSE3?
Der PEG-Wert von BB Seguridade Participacoes SA liegt bei 2,38 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 09.11.2026). Er liegt damit über 1, das Wachstum ist im Kurs also bereits bezahlt.
Wie solide ist die Bilanz von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Kennzahlen zur Bilanz von BB Seguridade Participacoes SA (Stand 09.11.2026): Eigenkapitalrendite 69,8 %. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 73/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BBSE3 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
BB Seguridade Participacoes SA notiert bei R$39,77, rund 9 % unter dem 52-Wochen-Hoch von R$43,68 und 35 % über dem Tief von R$29,57 (Stand 10.11.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von R$33,94.
Welche Aktien sind mit BB Seguridade Participacoes SA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Allianz SE, Zurich Insurance Group, AXA SA, Assicurazioni Generali S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die BB Seguridade Participacoes SA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 09.11.2026: Kurs R$39,77, berechneter Fair Value R$33,94 (−15 %), Qualitäts-Score 73/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BBSE3 berechnet?
Wir rechnen BB Seguridade Participacoes SA mit 6 Modellen aus 4 Familien: Dividenden-Modelle, Vergleich über Kennzahlen, Wert des Vermögens, Ökonomischer Gewinn. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; der Fair Value von R$33,94 baut auf ihrem nach Datenlage gewichteten Mittelwert auf, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 15,1 % über seinem aggregierten Fair Value. BB Seguridade Participacoes SA liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Der Schlusskurs vom 10.11.2026 liegt bei R$39,77. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei R$33,94, das sind rund 15 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei BB Seguridade Participacoes SA jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (73/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von BB Seguridade Participacoes SA lag 2014 bis 2025 bei +9,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +13,4 %, EBIT-Marge −3,9 %, Steuersatz −0,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +0,4 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von BB Seguridade Participacoes SA
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Die Marktkapitalisierung von BB Seguridade Participacoes SA beträgt R$79,5 Mrd. (≈ 12,7 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von BB Seguridade Participacoes SA liegt bei 7,64 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Der Gewinn je Aktie von BB Seguridade Participacoes SA beträgt R$4,74 (Kurs ÷ EPS = KGV 8,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Die Dividendenrendite von BB Seguridade Participacoes SA liegt bei 11,5 % (Ausschüttung 96,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Die Nettomarge von BB Seguridade Participacoes SA liegt bei 88,2 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von BB Seguridade Participacoes SA liegt bei 69,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von BB Seguridade Participacoes SA bei 44,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Die operative Marge von BB Seguridade Participacoes SA liegt bei 96,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Der Umsatz von BB Seguridade Participacoes SA wächst um −1,4 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −8,0 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie hoch ist der Free Cashflow von BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
Der freie Cashflow von BB Seguridade Participacoes SA beträgt R$3,7 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat BB Seguridade Participacoes SA (BBSE3)?
BB Seguridade Participacoes SA hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto R$9,1 Mrd (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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09.11.2026