Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 30.10.2026: Fair Value (innerer Wert) der Aktie von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA $16,59, Kurs $23,44, also 29,2 % unter dem Kurs, Qualität 67 von 100. Einstufung: überbewertet. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr. Stand 01.11.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne $3,05 – $29,17 · Fair‑Value‑Band $13,44 – $24,22 · der Kurs von $23,44 notiert über dem Fair Value von $16,59. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Stand 01.11.2026.
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Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Spanien, Mexiko, der Türkei, Südamerika, Europa, den Vereinigten Staaten und Asien an. Das Unternehmen bietet traditionelles Einzelhandels-, Großhandels-, Investment- und Transaktionsbanking an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Finanzen, Versicherungen, Vermögensverwaltung und Kapitalmärkte sowie im digitalen Banking tätig.
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Das Unternehmen hieß früher Banco Bilbao Vizcaya, S.A. und änderte seinen Namen im Januar 2000 in Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.. Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A. wurde 1857 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Bilbao, Spanien.
Aktienanalyse
Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA) notiert aktuell bei $23,44, während unser modellbasierter Fair Value bei $16,59 liegt, also 29,2 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel $16,60 je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von $23,44.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Wert des Vermögens mit $7,03, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Datenlage dieser Rechnung ist hoch.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 67/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR entwickelte sich von 31,3 Mrd. € (FY2021) auf 36,9 Mrd. € (FY2025), rund +4,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 10,5 Mrd. € (+22,6 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Analyse des Wettbewerbsvorteils bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 73 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Spanne: $13,44 bis $24,22, der Kurs von $23,44 liegt dazwischen. Beide Werte kommen aus denselben Modellen mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Die Aktie notiert rund 20 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 26 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −16 % Fair-Value-Potenzial, BBVA ist mit −29 % damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Fair Value $16,59
Spanne$13,44 bis $24,22
Kurs $23,44 · Abstand −29,2 %
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben geht von ihrer evidenzgewichteten Mischung aus, nicht vom Ergebnis eines einzelnen Modells. In zyklischen Tief- oder Spitzenjahren, nach Verwässerung oder einem Aktiensplit wird er danach noch angepasst, deshalb kann er neben den Modellen höher oder tiefer liegen. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 10 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne ($1,35 je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Von ⓘVon = das untere Ende der Spanne, der vorsichtige Wert (englisch Bear): dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem optimistischen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.MitteBis ⓘBis = das obere Ende der Spanne, der optimistische Wert (englisch Bull): dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit dem vorsichtigen Wert ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein optimistischer Modellwert über dem Vierfachen seines mittleren Werts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie oben beim Gesamtwert): darüber trägt keine Annahme mehr.Datenlage ⓘDatenlage = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.77/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Basis: bereinigt.
+19,8 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+16,9 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)2,9 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.27,2 % gegen 14,9 %, zieht an
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.18 % → 44 %
Tempo: die 5-Jahres-Rate startet 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
weniger als -40 %
So stark dürfte die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr schrumpfen, und der heutige Kurs wäre trotzdem gerechtfertigt.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+7,7 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das bei den Prognosen etwa +5,4 % im Jahr.
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (95 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.Negativ
Die jüngste Berichterstattung ist negativer als der Durchschnitt.
Schluss der KI: BBVA profitiert von führenden Positionen in Spanien und Mexiko mit einem diversifizierten Modell und strikter Kostenkontrolle für stabile Profitabilität, hat aber kaum einzigartige Differenzierung bei steigendem Digitalisierungsdruck und begrenzter Preisfreiheit.
Hauptrisiko: Neobanken wie Revolut und Nubank könnten in Spanien, Mexiko und weiteren Märkten mehr Privatkunden und Zahlungsvolumina durch bessere mobile Nutzererfahrung und niedrigere Gebühren gewinnen und BBVAs Margen bei Einlagen und Transaktionen drücken.
Gutes Szenario: BBVA könnte seine KI-Agenten und sein Hybridmodell nutzen, um die Beweglichkeit von Fintechs zu erreichen und zugleich die Vorzüge des Vollbankgeschäfts sowie engere Kundenbindungen in seinem länderübergreifenden Netzwerk zu erhalten.
Schlechtes Szenario: Anhaltende Erfolge von Fintechs in wichtigen Segmenten zusammen mit strengeren regulatorischen Auflagen könnten Teile des Privatkundenangebots von BBVA allmählich zu Standardleistungen machen und die Betriebskosten in seinen Märkten erhöhen.
BBVA profitiert von führenden Positionen in Spanien und Mexiko sowie einem diversifizierten Geschäftsmodell, das widerstandsfähige Erträge über Zinszyklen hinweg liefert. Kostenkontrolle sorgt für Effizienzniveaus, die im europäischen Vergleich gut dastehen. Unsere Modelle sehen die Aktie derzeit als überbewertet an. Wird die Historie starker wiederkehrender Erträge die Volatilität anderswo weiter ausgleichen oder werden Belastungen in diesen Märkten stärker ins Gewicht fallen?
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Universalbanken · 46 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 10/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score67 · Top 25 %
Fair-Value-Potenzial−29,2 % · Unter dem Median
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (12 Monate)18,9 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite1,2 % · Top 25 %
Nettomarge (12 Monate)32,6 % · Über dem Median
Operative Marge (12 Monate)56,4 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum (Quartal J/J)20,2 % · Top 25 %
Dividendenrendite (12 Monate)2,9 % · Unter dem Median
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/BBVA
Häufige Fragen
Ist Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA) über- oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf $16,59 gegenüber einem Kurs von $23,44, rund 29 % tiefer (überbewertet).
Was ist der Fair Value von BBVA?
Unser modellbasierter Fair Value für Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR liegt bei $16,59 (Stand 01.11.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: $23,44.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von BBVA?
Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR hat einen Qualitäts-Score von 67/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von $16,59 (Stand 01.11.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Spanne von $13,44 bis $24,22. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei $16,59, gegenüber einem Kurs von $23,44 rund 29 % tiefer (überbewertet). Spanne von $13,44 bis $24,22. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 34,1 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 01.11.2026).
Zahlt Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR eine Dividende?
Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR weist aktuell eine Dividendenrendite von 2,86 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 01.11.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR den freien Cashflow fünf Jahre lang um weniger als minus 40 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 9,0 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +4,2 % pro Jahr. Stand 01.11.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von BBVA?
Unsere Modelle diskontieren Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR mit 9,0 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,90, Laenderaufschlag USA. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR sind das weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (9,0 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR um +4,2 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit weniger als minus 40 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,6 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR einpreist (weniger als minus 40 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 10,86 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (9,0 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR liegt er bei $16,59 je Aktie (Stand 01.11.2026), der Kurs bei $23,44. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 01.11.2026 notiert BBVA über dem berechneten Fair Value: Kurs $23,44, Fair Value $16,59, rund −29 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von BBVA?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt ($23,44), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen ($16,59). Bei Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR liegen zwischen beiden $6,85 je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR wert?
An der Börse wird Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR mit rund $135 Mrd. bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 01.11.2026). Je Aktie sind das $23,44; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von $16,59 je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu BBVA?
Unsere Modelle spannen für Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario $13,44, mittleres $16,59, optimistisches $24,22 je Aktie (Stand 01.11.2026, Kurs $23,44). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von BBVA?
Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,3 (Stand 01.11.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von $16,59 aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Ohne Einmaleffekte des Geschäftsjahres 2025 liegt es bei 10,1 (ausgewiesen im GJ 2025: 11,9). Weitere Vielfache: PEG 0,7, KBV 2,1, KUV 3,6, EV/EBITDA 6,2.
Wie hoch ist der PEG-Wert von BBVA?
Der PEG-Wert von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR liegt bei 0,66 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 01.11.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Kennzahlen zur Bilanz von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR (Stand 01.11.2026): Eigenkapitalrendite 18,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,43. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 67/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist BBVA vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR notiert bei $23,44, rund 20 % unter dem 52-Wochen-Hoch von $29,17 und 26 % über dem Tief von $18,63 (Stand 30.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von $16,59.
Welche Aktien sind mit Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, China Construction Bank Corporation, Industrial and Commercial Bank of China Limited, Agricultural Bank of China Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 01.11.2026: Kurs $23,44, berechneter Fair Value $16,59 (−29 %), Qualitäts-Score 67/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von BBVA berechnet?
Wir rechnen Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von $16,59, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,9 % über seinem aggregierten Fair Value. Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Der Schlusskurs vom 30.10.2026 liegt bei $23,44. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei $16,59, das sind rund 29 % tiefer (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (67/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne ($13,44 bis $24,22) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR lag 2014 bis 2025 bei +15,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +3,5 %, EBIT-Marge +9,8 %, Steuersatz −0,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +1,5 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Die Marktkapitalisierung von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR beträgt $135 Mrd. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR liegt bei 3,55 (letzte zwölf Monate). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR beträgt $2,28 (Kurs ÷ EPS = KGV 10,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Die Dividendenrendite von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR liegt bei 2,9 % (Ausschüttung 26,6 %, auf bereinigten Gewinn, berichtet 31,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Die Nettomarge von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR liegt bei 32,6 % (letzte zwölf Monate). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR liegt bei 18,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR bei 1,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Die operative Marge von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR liegt bei 56,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Der Umsatz von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR wächst um +20,2 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ −2,9 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Der Gewinn je Aktie von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR wächst um +15,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Der freie Cashflow von Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR beträgt 13,2 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA (BBVA)?
Banco Bilbao Viscaya Argentaria SA ADR hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 12,1 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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01.11.2026