ICICI Bank Limited (ICICIBANK) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · IN · Marktkap. ₹10.2T
Fair Value Stand: 17.07.2026
Aus 26 Bewertungsmodellen · vor 22 Tagen aktualisiert
Aktienkurs +3.0% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 33% überbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (₹1,228). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
- Solide, aber nicht herausragende Qualität (61/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne ₹520.88 – ₹1,477 · Fair‑Value‑Band ₹736.81 – ₹1,228 · der Kurs von ₹1,458 notiert über dem Fair Value von ₹982.41. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.07.2026.
Analyse
ICICI Bank Limited (ICICIBANK) notiert aktuell bei ₹1,458, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹982.41 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 32.6% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte ICICI Bank Limited einen Umsatz von ₹2.2T bei einer Nettomarge von 24.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 66.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.4%. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von ₹447B aus. Fundamentaldaten Stand 17.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹736.81 (Bear Case) bis ₹1,228 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹1,458 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, ICICIBANK ist mit -33% damit ambitionierter bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 26 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: DCF-Modelle (₹2,436) gegenüber Dividendendiskontierung (₹188.33). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 17.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 55 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 66
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
ICICI Bank Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Indien und international tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Wholesale Banking, Treasury, Other Banking, Lebensversicherung, Schadenversicherung und Sonstiges tätig.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
ICICI Bank Limited ist zusammen mit seinen Tochtergesellschaften in der Bereitstellung verschiedener Bank- und Finanzdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden in Indien und international tätig. Das Unternehmen ist in den Segmenten Retail Banking, Wholesale Banking, Treasury, Other Banking, Lebensversicherung, Schadenversicherung und Sonstiges tätig. Es bietet Spar-, Gehalts-, Renten-, Giro-, Handels-, Treuhand-, Fremdwährungs- und Vostro-Konten sowie Zeit-, Fest-, wiederkehrende und Sicherheitseinlagen. Das Unternehmen bietet außerdem Haus-, Auto-, Zweirad-, Privat-, Bildungs-, Gold- und Gewerbekredite sowie Kredite gegen Wertpapiere, Aktien, Investmentfonds und Immobilien an; Betriebsmittelfinanzierung, befristete Kredite, Kredite ohne Sicherheiten, Kredite ohne Finanzierung, Finanzierung für Importeure und Exporteure und Überziehungsfazilitäten sowie Kredite für neue Unternehmen und Kartenleser; sowie Kredit-, Debit-, Prepaid-, Reise-, Devisen- und Firmenkarten. Darüber hinaus bietet es Taschen für Geldbörse; festverzinsliche Produkte; Anlageprodukte wie Investmentfonds, Goldmonetarisierungsprogramme, Börsengänge und andere Online-Investmentdienstleistungen; und Agrar- und ländliche Unternehmen, Bauernfinanzierung, Traktorkredite und Mikrobankdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Portfoliomanagement-, Handels-, Devisen-, Schließfach-, Privat- und NRI-Banking- sowie Cash-Management-Dienstleistungen an; Familienvermögen und Demat-Konten; Geschäfts- und Investmentbanking, Kapitalmarkt-, Depotbank- und institutionelle Bankdienstleistungen; Allgemeine, Lebens-, Kranken-, Unfall-, Feuer-, Reise- und Kfz-Versicherungsprodukte; sowie Internet-, Mobil- und Telefonbanking-Dienste.Darüber hinaus bietet es Wertpapieranlage-, Makler-, Handels- und Underwriting-Dienstleistungen an; und Merchant Banking, Treuhandwesen, Wohnungsbaufinanzierung, Pensionsfondsverwaltung, Vermögensverwaltung, Anlageberatung, Points of Presence und Private-Equity-/Risikokapitalfonds-Managementdienste. Das Unternehmen wurde 1955 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von ICICI Bank Limited entwickelte sich von ₹1.2T (FY2022) auf ₹3.1T (FY2026), rund +28.0%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹542B (+21.2%/Jahr seit FY2022).
ICICIBANK ist 33% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →
Frühere Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
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- India's ICICI Bank profit beats estimates on strong loan growth, lower provisions
Vergleichsgruppe
Banks - Regional · 1082 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.
Insider-Aktivität: 45/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 17.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| PT Bank Central Asia Tbk BBCA | 6,175 IDR | 6,087 IDR | -1% |
| KB Financial Group 105560 | 184,400 KRW | 213,797 KRW | +16% |
| PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk BBRI | 2,970 IDR | 4,891 IDR | +65% |
| PT Bank Mandiri (Persero) Tbk BMRI | 4,310 IDR | 7,841 IDR | +82% |
| Banco Bradesco S.A BBD | 5,120 ARS | 10,240 ARS | +100% |
| Shinhan Financial Group 055550 | 107,900 KRW | 137,259 KRW | +27% |
| Hana Financial Group 086790 | 136,800 KRW | 193,969 KRW | +42% |
| Lloyds Banking Group LYG | 4,138 ARS | 8,275 ARS | +100% |
| Banco de Chile, CHILE | 193.10 CLP | 152.55 CLP | -21% |
| Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade of Vietnam, VCB | 59,400 VND | 84,201 VND | +42% |
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Häufige Fragen
Ist ICICI Bank Limited (ICICIBANK) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von ICICIBANK?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ICICIBANK?
Wie hoch ist der Umsatz von ICICI Bank Limited (ICICIBANK)?
Wie hoch ist die Nettomarge von ICICIBANK?
Zahlt ICICI Bank Limited eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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