Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von Gruppo MutuiOnline S.p.A. 39,49 €, Kurs 30,65 €, Potenzial +28,8 %, Qualität 58 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 4,61 € – 51,93 € · Fair‑Value‑Band 27,65 € – 54,14 € · der Kurs von 30,65 € notiert unter dem Fair Value von 39,49 €. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Moltiply Group S.p.A. ist als Holdinggesellschaft in der Finanzdienstleistungsbranche in Italien, Deutschland und international tätig. Das Unternehmen ist in den Geschäftsbereichen Moltiply BPO&Tech (BPO) und Mavriq (Broking) tätig.
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Moltiply Group S.p.A. ist als Holdinggesellschaft in der Finanzdienstleistungsbranche in Italien, Deutschland und international tätig. Das Unternehmen ist in den Geschäftsbereichen Moltiply BPO&Tech (BPO) und Mavriq (Broking) tätig. Der Geschäftsbereich Mavriq ist im Online-Vergleich und in der Vermittlung von Versorgungsverträgen, Versicherungsprodukten, Bankprodukten und E-Commerce-Angeboten tätig. Dieses Segment bietet auch Mavriq Telco & Energy an, einen Online-Vergleich und die Vermittlung von Strom-, Gas- und Telekommunikationsverträgen; Mavriq Insurance, ein Online-Vergleich und Vermittlung von Versicherungsprodukten; Mavriq Banking, ein Online-Vergleich und die Vermittlung von Kredit- und anderen Bankprodukten; und Mavriq Shopping, eine Preisvergleichs-Website und Verbraucherbewertungsdienste. Die Moltiply BPO&Tech Division bietet Geschäftsprozess-Outsourcing und IT-Plattformen für die Finanz-, Versicherungs- und Leasing-/Mietbranche; und bietet Kundenunternehmen in seinen Geschäftsbereichen eine Reihe proprietärer Informationstechnologielösungen an. Dieses Segment ist an Moltiply Banking beteiligt, das BPO-Dienste und IT-Lösungen für die Kreditvergabe und -betreuung, notarielle Dienstleistungen, Immobilienbewertungsdienste und umfassende Lösungen einschließlich Betriebsdienstleistungen und IT-Plattformen für Investment- und Vermögensverwaltungsfirmen bereitstellt; Moltiply Lease bietet BPO- und IT-Kernlösungen für Leasing- und Langzeitmietbetreiber; und Moltiply Insurance, das Outsourcing-Dienstleistungen für Schadensmanagement und Schadensregulierung anbietet. Das Unternehmen war früher als Gruppo MutuiOnline S.p.A. bekannt und änderte seinen Namen im Mai 2024 in Moltiply Group S.p.A.. Moltiply Group S.p.A. wurde im Jahr 2000 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mailand, Italien.
Aktienanalyse
Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B) notiert aktuell bei 30,65 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 39,49 € liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22,4 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe DCF-Modelle mit im Mittel 59,58 € je Aktie; damit liegen 14 der 26 gerechneten Modelle über dem Kurs von 30,65 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 5,86 €, und 12 der 26 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.
Szenario-Spanne: 27,65 € (Bear) bis 54,14 € (Bull), der Kurs von 30,65 € liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 58/100 (solide Qualität), Sektor Industrie.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Gruppo MutuiOnline S.p.A. entwickelte sich von 313 Mio. € (FY2021) auf 674 Mio. € (FY2025), rund +21,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 28,6 Mio. € (+15,0 %/Jahr seit FY2021).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 35 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Industrie notiert in unserer Abdeckung bei −40 % Fair-Value-Potenzial, 0O2B ist mit 29 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 27,65 €Fair Value 39,49 €Bull 54,14 €
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,2042 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.95/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+48,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+29,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+21,0 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +18,8 % pro Jahr
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+19,8 %
’14
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’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
−6,0 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−6,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,5 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−6,5 % gegen 3,0 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.23 % → 15 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
+7,3 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+6,3 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (gerechnet in EUR, Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das im Jahr etwa +5,1 % beim Kurs und +4,0 % bei den Prognosen.
Gruppo MutuiOnline S.p.A. mit einer anderen Aktie vergleichen
Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Sektor dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median. (Die Branche „Professional Services“ war zu klein, daher wird der breitere Sektor verwendet.)Industrials · 5266 Aktien
Übertrifft den Median der Sektor bei 8/10 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Sektor).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Ist Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 39,49 € gegenüber einem Kurs von 30,65 €, rund +29 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 0O2B?
Unser modellbasierter Fair Value für Gruppo MutuiOnline S.p.A. liegt bei 39,49 € (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 30,65 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 0O2B?
Gruppo MutuiOnline S.p.A. hat einen Qualitäts-Score von 58/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 39,49 € (Stand 24.09.2026) aus 26 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 27,65 €, optimistisches Szenario 54,14 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Gruppo MutuiOnline S.p.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 39,49 €, gegenüber einem Kurs von 30,65 € rund +29 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 27,65 €, optimistisches Szenario 54,14 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Gruppo MutuiOnline S.p.A. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 747 Mio. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Gruppo MutuiOnline S.p.A. eine Dividende?
Gruppo MutuiOnline S.p.A. weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0,49 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Gruppo MutuiOnline S.p.A. den freien Cashflow fünf Jahre lang um +7,3 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 12,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +21,1 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 0O2B?
Unsere Modelle diskontieren Gruppo MutuiOnline S.p.A. mit 12,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (small), gedaempft nach Beta 1,22, Laenderaufschlag United Kingdom. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Gruppo MutuiOnline S.p.A. sind das +7,3 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (12,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Gruppo MutuiOnline S.p.A. um +21,1 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit +7,3 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +7,0 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Gruppo MutuiOnline S.p.A. einpreist (+7,3 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 7,14 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Gruppo MutuiOnline S.p.A. je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (12,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Gruppo MutuiOnline S.p.A. liegt er bei 39,49 € je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 30,65 €. Er ist der Mittelwert aus 26 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Gruppo MutuiOnline S.p.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert 0O2B unter dem berechneten Fair Value: Kurs 30,65 €, Fair Value 39,49 €, rund +29 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 0O2B?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (30,65 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (39,49 €). Bei Gruppo MutuiOnline S.p.A. liegen zwischen beiden 8,84 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Gruppo MutuiOnline S.p.A. wert?
An der Börse wird Gruppo MutuiOnline S.p.A. mit rund 1,2 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 30,65 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 39,49 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 0O2B?
Unsere Modelle spannen für Gruppo MutuiOnline S.p.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 27,65 €, mittleres 39,49 €, optimistisches 54,14 € je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 30,65 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 0O2B?
Gruppo MutuiOnline S.p.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 0,8 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 39,49 € aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht.
Wie solide ist die Bilanz von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Kennzahlen zur Bilanz von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 12,7 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,24. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 58/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 0O2B vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Gruppo MutuiOnline S.p.A. notiert bei 30,65 €, rund 35 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 47,01 € und 6 % über dem Tief von 28,80 € (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 39,49 €.
Welche Aktien sind mit Gruppo MutuiOnline S.p.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Industrie) rechnen wir unter anderem Contemporary Amperex Technology Co, Delta Electronics (Thailand) Public Company, Larsen & Toubro Limited, Samsung C&T Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Gruppo MutuiOnline S.p.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 30,65 €, berechneter Fair Value 39,49 € (+29 %), Qualitäts-Score 58/100, aus 26 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 0O2B berechnet?
Wir rechnen Gruppo MutuiOnline S.p.A. mit 26 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 39,49 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Gruppo MutuiOnline S.p.A. liegt aktuell 22 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 30,65 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 39,49 €, das sind rund +29 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Gruppo MutuiOnline S.p.A. jetzt besonders achten?
Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Eine recht weite Modellspanne (27,65 € bis 54,14 €) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Gruppo MutuiOnline S.p.A. lag 2014 bis 2025 bei +8,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +19,0 %, EBIT-Marge −5,1 %, Steuersatz −0,5 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −3,8 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Gruppo MutuiOnline S.p.A.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Die Marktkapitalisierung von Gruppo MutuiOnline S.p.A. beträgt 1,2 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Gruppo MutuiOnline S.p.A. liegt bei 0,03 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Der Gewinn je Aktie von Gruppo MutuiOnline S.p.A. beträgt 0,4200 € (Kurs ÷ EPS = KGV 0,8). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Die Dividendenrendite von Gruppo MutuiOnline S.p.A. liegt bei 0,5 % (Ausschüttung 35,7 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Die Nettomarge von Gruppo MutuiOnline S.p.A. liegt bei 4,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Gruppo MutuiOnline S.p.A. liegt bei 12,7 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Gruppo MutuiOnline S.p.A. bei 7,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Die operative Marge von Gruppo MutuiOnline S.p.A. liegt bei 17,2 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Der Umsatz von Gruppo MutuiOnline S.p.A. wächst um +37,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +29,4 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Der Gewinn je Aktie von Gruppo MutuiOnline S.p.A. wächst um +4,1 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Der freie Cashflow von Gruppo MutuiOnline S.p.A. beträgt 101 Mio. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Gruppo MutuiOnline S.p.A. (0O2B)?
Die Nettoverschuldung von Gruppo MutuiOnline S.p.A. beträgt 493 Mio. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 4,9 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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