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Datenbasierte Aktienbewertung

Luzerner Kantonalbank AG (0QNU) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 02.10.2026: Fair Value von Luzerner Kantonalbank AG £236, Kurs £120, Potenzial +96,4 %, Qualität 40 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Nein
  3. Auf die Watchlist

Industrie · GB · Heimat Schweiz · ISIN CH1252930610

LK Einige Daten 24.09.2026

Luzerner Kantonalbank AG

0QNU · LSE

Günstig, FallenrisikoDie Aktie wirkt deutlich unterbewertet, doch niedrige Qualität erhöht das Risiko einer Value-Falle.

✓Fair Value 236,40 £ · Stark unterbewertet (+96,4 %)
!Qualität 40/100
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +14,9 %/J)
✓Hochprofitabel · 44,7 % Nettomarge (TTM)
!Hohe Schulden · negativer freier Cashflow
!Gemischt gegenüber Vergleichswerten (5/10)
!Moderater Burggraben 61/100
!Datenbasis nur mittel, die Schätzung ist entsprechend unsicherer
!Schwach bei Zukunft: 25 von 100
!Schwach bei Vergangenheit: 28 von 100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

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Kurs vs. Fair Value

123,40 £ 60,86 £ Fair Value 236,40 £ 05.2021 10.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 60,86 £ – 123,40 £ · Fair‑Value‑Band 221,97 £ – 270,94 £ · der Kurs von 120,40 £ notiert unter dem Fair Value von 236,40 £. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

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Unternehmensprofil

Die Luzerner Kantonalbank AG bietet in der Schweiz verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Private & Commercial Clients, Corporate Clients, Private Banking und Corporate Center tätig.

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Die Luzerner Kantonalbank AG bietet in der Schweiz verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Private & Commercial Clients, Corporate Clients, Private Banking und Corporate Center tätig. Das Unternehmen bietet Immobilien- und Unternehmensfinanzierung, Altersvorsorge sowie Vermögensberatung und -verwaltung; Verwaltung von Investmentfonds; Spar-, Privat-, Schenkungs-, Anlage-, Vereins-, Mietkautions- und Geschäftskonten; Bankschließfach; Debit-, Kredit- und Visitenkarten; mobile Zahlungen und Zahlungsterminals; und E-Banking-Dienstleistungen. Es bietet auch Altersvorsorgeprodukte an; Finanzplanung; Vermögensverwaltung; Steuerberatung; Schutzvorsorgeberatung, Vorsorgeverfügung und sichere Risikoversicherungsprodukte; Ruhestandsberatung; Lösungen im Erbrecht; Hypotheken und Baukredite; Vermögens- und Cash-Management; Anlagelösungen; Betriebskapital- und Investitionsfinanzierung; Handelsfinanzierung; Unternehmensnachfolge; Investitions- und Gewerbeimmobilien; betriebliche Altersvorsorgeberatung; Anlageprodukte; und Devisenhandel. Das Unternehmen war früher als Kantonale Spar- und Leihkasse bekannt und änderte 1892 seinen Namen in Luzerner Kantonalbank AG. Die Luzerner Kantonalbank AG wurde 1850 gegründet und hat ihren Hauptsitz in Luzern, Schweiz.

Aktienanalyse

Luzerner Kantonalbank AG (0QNU) notiert aktuell bei 120,40 £, während unser modellbasierter Fair Value bei 236,40 £ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 49,1 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 539,80 £ je Aktie; damit liegen 6 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 120,40 £.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 150,51 £, und 0 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist mittel.

Szenario-Spanne: 221,97 £ (Bear) bis 270,94 £ (Bull), der Kurs von 120,40 £ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 40/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Industrie.

Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.

Der ausgewiesene Umsatz von Luzerner Kantonalbank AG entwickelte sich von 645 Mio. CHF (FY2021) auf 1,0 Mrd. CHF (FY2025), rund +12,3 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 295 Mio. CHF (+7,5 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 881 Mio. £ · KGV 0,0 · KUV 0,01 · Gewinn je Aktie (TTM) 26,09 £ · Dividendenrendite 14,6 % · Nettomarge 28,9 % · Eigenkapitalrendite 7,1 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 0,5 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 42 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 52 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Industrie notiert in unserer Abdeckung bei −36 % Fair-Value-Potenzial, 0QNU ist mit 96 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 221,97 £ Fair Value 236,40 £ Bull 270,94 £
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (19,73 £ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 302,77 £ 319,44 £ 352,28 £ 76
Gordon-Wachstumsmodell 107,46 £ 168,59 £ 229,46 £ 68
DDM mehrstufig 107,46 £ 150,51 £ 191,76 £ 67
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 107,46 £ 168,59 £ 229,46 £ 68
DDM mehrstufig 107,46 £ 150,51 £ 191,76 £ 67
Multiplikatoren
KGV-Multiple 500,11 £ 666,82 £ 833,52 £ 63
KBV-Multiple 404,85 £ 539,80 £ 674,76 £ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 188,93 £ 253,16 £ 377,85 £ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 302,77 £ 319,44 £ 352,28 £ 76

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Leg 0QNU auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 40/100

Davon Geschäftsqualität 39 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 83

Profitabilität 33
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 60
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 42
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 76
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 97
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 69
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 92
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 54
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 62/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+24,4 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+14,9 %
Umsatzwachstum 19 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+3,1 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+18,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+4,0 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)14,6 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.4,0 % gegen 3,3 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.40 % → 33 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

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Luzerner Kantonalbank AG mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1053 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/10 Kennzahlen
Ein gemischtes Bild gegenüber seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 46 · Untere 25 %
Fair-Value-Potenzial +96,3 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 7,1 % · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0,5 % · Untere 25 %
Nettomarge (TTM) 44,7 % · Top 25 %
Operative Marge (TTM) 51,6 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum 4,9 % · Unter dem Median
Dividendenrendite (TTM) 14,6 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 3,52× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 0,0× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)100 · Sektor 12
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)25 · Sektor 48
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)28 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)0 · Sektor 84
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 52

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 78,00 SGD 40,39 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 600036 40,69 ¥ 52,73 ¥ +30 %
UniCredit S.p.A UCG 79,53 € 77,12 € −3 %
Mizuho Financial Group MFG 11,05 $ 6,82 $ −38 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,38 € 4,06 € −36 %
BNP Paribas SA BNP 91,54 € 105,99 € +16 %
HDFC Bank Limited HDFCBANK 721,20 ₹ 406,44 ₹ −44 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,01 SGD 19,78 SGD −38 %
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 63,15 SAR 36,95 SAR −41 %
CaixaBank, S.A CABK 12,03 € 8,46 € −30 %

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Luzerner Kantonalbank AG · Fair Value
236,40 £ +49%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Luzerner Kantonalbank AG Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/0QNU

Häufige Fragen

Ist Luzerner Kantonalbank AG (0QNU) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 236,40 £ gegenüber einem Kurs von 120,40 £, rund +96 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 0QNU?
Unser modellbasierter Fair Value für Luzerner Kantonalbank AG liegt bei 236,40 £ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 120,40 £.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 0QNU?
Luzerner Kantonalbank AG hat einen Qualitäts-Score von 40/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 236,40 £ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 221,97 £, optimistisches Szenario 270,94 £. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Luzerner Kantonalbank AG Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 236,40 £, gegenüber einem Kurs von 120,40 £ rund +96 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 221,97 £, optimistisches Szenario 270,94 £. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Luzerner Kantonalbank AG weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 669 Mio. CHF aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt Luzerner Kantonalbank AG eine Dividende?
Luzerner Kantonalbank AG weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 14,60 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Luzerner Kantonalbank AG liegt er bei 236,40 £ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 120,40 £. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Luzerner Kantonalbank AG Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert 0QNU unter dem berechneten Fair Value: Kurs 120,40 £, Fair Value 236,40 £, rund +96 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 0QNU?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (120,40 £), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (236,40 £). Bei Luzerner Kantonalbank AG liegen zwischen beiden 116,00 £ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Luzerner Kantonalbank AG wert?
An der Börse wird Luzerner Kantonalbank AG mit rund 881 Mio. £ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 120,40 £; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 236,40 £ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 0QNU?
Unsere Modelle spannen für Luzerner Kantonalbank AG eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 221,97 £, mittleres 236,40 £, optimistisches 270,94 £ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 120,40 £). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 0QNU?
Luzerner Kantonalbank AG hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 0,0 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 236,40 £ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht.
Wie solide ist die Bilanz von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Kennzahlen zur Bilanz von Luzerner Kantonalbank AG (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 7,1 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 3,52. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 40/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 0QNU vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Luzerner Kantonalbank AG notiert bei 120,40 £, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 123,40 £ und 52 % über dem Tief von 79,22 £ (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 236,40 £.
Welche Aktien sind mit Luzerner Kantonalbank AG vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Industrie) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, UniCredit S.p.A, Mizuho Financial Group. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Luzerner Kantonalbank AG Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 120,40 £, berechneter Fair Value 236,40 £ (+96 %), Qualitäts-Score 40/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 0QNU berechnet?
Wir rechnen Luzerner Kantonalbank AG mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 236,40 £, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Luzerner Kantonalbank AG liegt aktuell 49 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 120,40 £. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 236,40 £, das sind rund +96 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Luzerner Kantonalbank AG jetzt besonders achten?
Der große Abschlag zum Fair Value trifft auf schwache Qualität (40/100). Das erhöht das Risiko, dass es eine Value-Falle ist statt ein Schnäppchen. Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (221,97 £). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Luzerner Kantonalbank AG lag 2014 bis 2025 bei +3,2 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +8,1 %, EBIT-Marge −4,4 %, Steuersatz +0,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,4 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Luzerner Kantonalbank AG

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Die Marktkapitalisierung von Luzerner Kantonalbank AG beträgt 881 Mio. £. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Luzerner Kantonalbank AG liegt bei 0,01 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Der Gewinn je Aktie von Luzerner Kantonalbank AG beträgt 26,09 £ (Kurs ÷ EPS = KGV 0,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Die Dividendenrendite von Luzerner Kantonalbank AG liegt bei 14,6 % (Ausschüttung 67,4 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Die Nettomarge von Luzerner Kantonalbank AG liegt bei 28,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Luzerner Kantonalbank AG liegt bei 7,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Luzerner Kantonalbank AG bei 0,5 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Die operative Marge von Luzerner Kantonalbank AG liegt bei 51,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Der Umsatz von Luzerner Kantonalbank AG wächst um +4,9 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +12,2 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Der Gewinn je Aktie von Luzerner Kantonalbank AG wächst um +1,8 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Der freie Cashflow von Luzerner Kantonalbank AG beträgt −162 Mio. CHF (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Luzerner Kantonalbank AG (0QNU)?
Die Nettoverschuldung von Luzerner Kantonalbank AG beträgt 26,5 Mrd. CHF (Geschäftsjahr 2025). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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