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Datenbasierte Aktienbewertung

HDFC Bank Limited (HDFCBANK) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 23.09.2026: Fair Value von HDFC Bank Limited ₹407, Kurs ₹737, Potenzial −44,8 %, Qualität 50 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Nein
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · IN · ISIN INE040A01034

HB HDFC Bank Limited Logo Viele Daten 24.09.2026

HDFC Bank Limited

HDFCBANK · NSE

Schwächste KonstellationStark überbewertet und niedrige Qualität.

!Fair Value 406,85 ₹ · Stark überbewertet (−45 %)
!Qualität 50/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 5J +51,7 %/J)
✓Hochprofitabel · 26,8 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
·1,83 % Dividendenrendite
!Unter den Vergleichswerten (5/15)
✓Breiter Burggraben 76/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

996,51 ₹ 605,65 ₹ Fair Value 406,85 ₹ 06.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 605,65 ₹ – 996,51 ₹ · Fair‑Value‑Band 336,26 ₹ – 560,42 ₹ · der Kurs von 737,25 ₹ notiert über dem Fair Value von 406,85 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.

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Unternehmensprofil

HDFC Bank Limited bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indien, Bahrain, Hongkong, Singapur und Dubai an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking, Sonstiges Bankgeschäft, Versicherungsgeschäft und Sonstige tätig.

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HDFC Bank Limited bietet Bank- und Finanzprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Indien, Bahrain, Hongkong, Singapur und Dubai an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury, Retail Banking, Wholesale Banking, Sonstiges Bankgeschäft, Versicherungsgeschäft und Sonstige tätig. Es bietet Spar-, Gehalts-, Giro-, ländliche, öffentliche Renten-, Renten- und Demat-Konten; feste und wiederkehrende Einlagen; und Schließfächer sowie Offshore-Konten und -Einlagen sowie Überziehungskredite gegen Festgelder. Das Unternehmen bietet außerdem Privat-, Privat-, Auto-, Zweirad-, Geschäfts-, Arzt-, Bildungs-, Gold-, Verbraucher- und ländliche Kredite an; Kredite gegen Immobilien, Wertpapiere, Investmentfonds, Mietforderungen und Vermögenswerte; Kredite für Berufstätige; staatlich geförderte Programme; und Kredite per Kreditkarte sowie Betriebskapital- und Gewerbe-/Baumaschinenfinanzierung, Gesundheits-/medizinische Ausrüstung, Nutzfahrzeugfinanzierung, Händlerfinanzierung und befristete Darlehen. Darüber hinaus werden Kredit-, Debit-, Prepaid-, Devisen- und Kisan-Gold-Karten angeboten. Zahlung und Inkasso, Export, Import, Überweisung, Bankgarantie, Akkreditiv, Handel, Absicherung sowie Händler- und Cash-Management-Dienstleistungen; sowie Versicherungs- und Anlageprodukte.Darüber hinaus bietet das Unternehmen kurzfristige Finanzierungen, Wechseldiskontierung, strukturierte Finanzierungen, Exportkredite, Kreditrückzahlung, Verwahrung und Inkassodienste an. Online-, Mobil- und Telefonbanking-Dienste; einheitliche Zahlungsschnittstelle, sofortige Zahlung, nationaler elektronischer Geldtransfer und Echtzeit-Bruttoabrechnungsdienste; Kanalfinanzierung, Lieferantenfinanzierung, Rückerstattungskonto, Geldmarkt, Derivate, Mitarbeiterstiftungen, Unternehmen mit Bargeldüberschuss, Steuerzahlung und Banker-to-Rights/öffentliche Emissionsdienste; und Finanzlösungen für Lieferkettenpartner und landwirtschaftliche Kunden. Sie betreibt Filialen und Geldautomaten in verschiedenen Städten/Orten. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Mumbai, Indien.

Aktienanalyse

HDFC Bank Limited (HDFCBANK) notiert aktuell bei 737,25 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 406,85 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 81,2 % überbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 532,74 ₹ je Aktie; damit liegen 0 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 737,25 ₹.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Dividendendiskontierung mit 216,43 ₹, und 6 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 336,26 ₹ (Bear) bis 560,42 ₹ (Bull), der Kurs von 737,25 ₹ liegt darüber. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 50/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.

Der ausgewiesene Umsatz von HDFC Bank Limited entwickelte sich von 1,7 Bio. ₹ (FY2022) auf 5,0 Bio. ₹ (FY2026), rund +31,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 760 Mrd. ₹ (+18,8 %/Jahr seit FY2022).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 12,6 Bio. ₹ (≈ 114 Mrd. €) · KGV 16,3 · KUV 2,50 · Gewinn je Aktie (TTM) 45,18 ₹ · Dividendenrendite 1,8 % · Nettomarge 15,3 % · Eigenkapitalrendite 13,8 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 2,3 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 59 von 100 (mittlerer Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 26 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 7 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −38 % Fair-Value-Potenzial, HDFCBANK ist mit −45 % damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 336,26 ₹ Fair Value 406,85 ₹ Bull 560,42 ₹
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 6 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (15,36 ₹ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 361,36 ₹ 446,39 ₹ 1.062 ₹ 69
Gordon-Wachstumsmodell 123,44 ₹ 256,67 ₹ 407,17 ₹ 66
DDM mehrstufig 123,44 ₹ 216,43 ₹ 269,38 ₹ 66
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 123,44 ₹ 256,67 ₹ 407,17 ₹ 66
DDM mehrstufig 123,44 ₹ 216,43 ₹ 269,38 ₹ 66
Multiplikatoren
KGV-Multiple 481,30 ₹ 641,73 ₹ 802,16 ₹ 63
KBV-Multiple 399,55 ₹ 532,74 ₹ 665,92 ₹ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 190,26 ₹ 254,95 ₹ 380,53 ₹ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 361,36 ₹ 446,39 ₹ 1.062 ₹ 69

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 50/100

Davon Geschäftsqualität 49 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 42

Profitabilität 31
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 67
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 21
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 33
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 93
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 26
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 12
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 37
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+18,1 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+34,3 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+51,7 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +29,5 % pro Jahr
Umsatzwachstum 25 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+28,6 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+2,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+0,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)1,8 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.1 % gegen 7 %, lässt nach
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.166 % → 21 %
Startjahr 2021 (Pandemie)

Wachstumsprognose

Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und etwa so viel, wie Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−2,7 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
−1,0 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Indien: IWF-Prognose 4,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,7 %) sind das im Jahr etwa −6,6 % beim Kurs und −4,9 % bei den Prognosen.
Prognose 2027 (Umsatz)−32,4 %
Prognose 2028 (Umsatz)+10,6 %
Fortgeschrieben 2029 (Umsatz)+9,5 %
Fortgeschrieben 2030 (Umsatz)+8,4 %
Fortgeschrieben 2031 (Umsatz)+7,4 %

HDFCBANK ist 81 % überbewertet. Mit DBS Group vergleichen →

HDFC Bank Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Regional · 1074 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 5/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es hinter seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 51 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −45 % · Untere 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 14 % · Top 25 %
Gesamtkapitalrendite 2 % · Top 25 %
Nettomarge (TTM) 27 % · Unter dem Median
Operative Marge (TTM) 41 % · Über dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum −2 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 1,8 % · Unter dem Median
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,00× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 16,3× · Teuerste 25 %
KBV 2,14× · Teuerste 25 %
KUV (TTM) 4,43× · Teurer als Median
P/FCF 0,1× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 14,4× · Teurer als Median
PEG 0,89× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)0 · Sektor 11
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 45
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)55 · Sektor 41
GESUNDHEIT (wenig Schulden)50 · Sektor 85
DIVIDENDE (Rendite)37 · Sektor 53

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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10 weitere Banks - Regional-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert.

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
DBS Group D05 77,69 SGD 40,48 SGD −48 %
China Merchants Bank Co 3968 51,25 HK$ 62,30 HK$ +22 %
Intesa Sanpaolo S.p.A ISP 6,73 € 4,04 € −40 %
BNP Paribas SA BNP 101,30 € 105,99 € +5 %
UniCredit S.p.A UCG 83,28 € 77,62 € −7 %
Mizuho Financial Group MFG 10,87 $ 6,75 $ −38 %
ICICI Bank Limited ICICIBANK 1.340 ₹ 616,16 ₹ −54 %
The PNC Financial Services Group PNC 227,96 $ 159,52 $ −30 %
Oversea-Chinese Banking Corporation O39 32,14 SGD 19,80 SGD −38 %
Al Rajhi Banking and Investment Corporation 1120 64,45 SAR 36,95 SAR −43 %

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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

HDFC Bank Limited · Fair Value
406,85 ₹ −81%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "HDFC Bank Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/HDFCBANK

Häufige Fragen

Ist HDFC Bank Limited (HDFCBANK) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 406,85 ₹ gegenüber einem Kurs von 737,25 ₹, rund −45 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von HDFCBANK?
Unser modellbasierter Fair Value für HDFC Bank Limited liegt bei 406,85 ₹ (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 737,25 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von HDFCBANK?
HDFC Bank Limited hat einen Qualitäts-Score von 50/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 406,85 ₹ (Stand 24.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 336,26 ₹, optimistisches Szenario 560,42 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die HDFC Bank Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 406,85 ₹, gegenüber einem Kurs von 737,25 ₹ rund −45 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 336,26 ₹, optimistisches Szenario 560,42 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
HDFC Bank Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 2,8 Bio. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Zahlt HDFC Bank Limited eine Dividende?
HDFC Bank Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 1,83 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von HDFC Bank Limited (HDFCBANK) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste HDFC Bank Limited den freien Cashflow fünf Jahre lang um -2,7 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,4 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +51,7 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von HDFCBANK?
Unsere Modelle diskontieren HDFC Bank Limited mit 10,4 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,42, Laenderaufschlag India. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei HDFC Bank Limited sind das -2,7 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,4 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat HDFC Bank Limited (HDFCBANK) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von HDFC Bank Limited um +51,7 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -2,7 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von HDFC Bank Limited einpreist (-2,7 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 14,39 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet HDFC Bank Limited je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,4 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für HDFC Bank Limited liegt er bei 406,85 ₹ je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 737,25 ₹. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die HDFC Bank Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert HDFCBANK über dem berechneten Fair Value: Kurs 737,25 ₹, Fair Value 406,85 ₹, rund −45 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von HDFCBANK?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (737,25 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (406,85 ₹). Bei HDFC Bank Limited liegen zwischen beiden 330,40 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist HDFC Bank Limited wert?
An der Börse wird HDFC Bank Limited mit rund 12,6 Bio. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 737,25 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 406,85 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu HDFCBANK?
Unsere Modelle spannen für HDFC Bank Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 336,26 ₹, mittleres 406,85 ₹, optimistisches 560,42 ₹ je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 737,25 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von HDFCBANK?
HDFC Bank Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 16,3 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 406,85 ₹ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,9, KBV 2,1, KUV 4,4, EV/EBITDA 14,4.
Wie hoch ist der PEG-Wert von HDFCBANK?
Der PEG-Wert von HDFC Bank Limited liegt bei 0,89 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 24.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Kennzahlen zur Bilanz von HDFC Bank Limited (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 13,8 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,00. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 50/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist HDFCBANK vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
HDFC Bank Limited notiert bei 737,25 ₹, rund 26 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 992,67 ₹ und 7 % über dem Tief von 687,10 ₹ (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 406,85 ₹.
Welche Aktien sind mit HDFC Bank Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem DBS Group, China Merchants Bank Co, Intesa Sanpaolo S.p.A, BNP Paribas SA. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die HDFC Bank Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 737,25 ₹, berechneter Fair Value 406,85 ₹ (−45 %), Qualitäts-Score 50/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von HDFCBANK berechnet?
Wir rechnen HDFC Bank Limited mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 406,85 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. HDFC Bank Limited liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 737,25 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 406,85 ₹, das sind rund −45 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei HDFC Bank Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (560,42 ₹). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist. Solide, aber nicht herausragende Qualität (50/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von HDFC Bank Limited lag 2015 bis 2026 bei +10,0 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +19,7 %, EBIT-Marge −10,0 %, Steuersatz +2,3 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,2 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von HDFC Bank Limited

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die Marktkapitalisierung von HDFC Bank Limited beträgt 12,6 Bio. ₹ (≈ 114 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von HDFC Bank Limited liegt bei 2,50 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der Gewinn je Aktie von HDFC Bank Limited beträgt 45,18 ₹ (Kurs ÷ EPS = KGV 16,3). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die Dividendenrendite von HDFC Bank Limited liegt bei 1,8 % (Ausschüttung 29,9 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die Nettomarge von HDFC Bank Limited liegt bei 15,3 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von HDFC Bank Limited liegt bei 13,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von HDFC Bank Limited bei 2,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die operative Marge von HDFC Bank Limited liegt bei 40,5 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der Umsatz von HDFC Bank Limited wächst um −1,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +34,3 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der Gewinn je Aktie von HDFC Bank Limited wächst um +7,5 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Der freie Cashflow von HDFC Bank Limited beträgt 1,6 Bio. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von HDFC Bank Limited (HDFCBANK)?
Die Nettoverschuldung von HDFC Bank Limited beträgt 2,8 Bio. ₹ (Geschäftsjahr 2026, ≈ 1,7 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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