CaixaBank, S.A (CABK) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · ES · Marktkap. €87.1B

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 15% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von €8.26 (Bear) bis €13.76 (Bull), Basis €11.01. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 73/100 (solide Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne €1.73 – €13.30 · Fair‑Value‑Band €8.26 – €13.76 · der Kurs von €12.88 notiert über dem Fair Value von €11.01. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

CaixaBank, S.A (CABK) notiert aktuell bei €12.88, während unser modellbasierter Fair Value bei €11.01 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 14.5% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 73/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte CaixaBank, S.A einen Umsatz von €15.5B bei einer Nettomarge von 38.8%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 16.0%. Die Nettoverschuldung beträgt €39.7B. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von €8.26 (Bear Case) bis €13.76 (Bull Case); der aktuelle Kurs von €12.88 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 86% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, CABK ist mit -15% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (€132.03) gegenüber Substanzwert (€3.71). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

CaixaBank, S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Spanien, Portugal und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Business Banking, Private Banking und CIB-Segmente.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

CaixaBank, S.A. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen und Unternehmen in Spanien, Portugal und international an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Retail Banking, Business Banking, Private Banking und CIB-Segmente. Das Unternehmen bietet Einzelhandels-, Privat-, Geschäfts-, institutionelle, Unternehmens- und Investment-, Premier-, InTouch- und internationale Bankgeschäfte an. Zahlungsmethoden; Spar- und Anlageprodukte; Finanzierung; Lebens-, Lebensrisiko- und Nichtlebensversicherung; traditionelle Finanz- und unabhängige Beratung sowie Maklerdienste; Geldautomaten; Verwaltung von Pensionsfonds; Vermögens- und Vermögensverwaltung; Verwaltung von Verbriefungsfonds; Verbraucherfinanzierung; IT-Dienstleistungen; und Back-Office-Verwaltungsdienste. Darüber hinaus ist sie in der Verwaltung kollektiver Kapitalanlagen tätig; Halten von Immobilienvermögen; Risikokapitalgesellschaft; Förderung geschäftlicher und unternehmerischer Initiativen; Entwicklung digitaler Projekte; Fahrzeug- und Ausrüstungsleasing; Projektmanagement, Wartung, Logistik und Beschaffung; Vermarktung von Produkten und bargeldlosen Plattformen; Verwaltung von Hypothekendarlehen; digitales Geschäft; Hotels; private Sicherheit von Gütern und Personen; Immobilien für Einkaufszentren; Verwaltung, Management, Entwicklung und Betrieb von Immobilien; und Rückversicherungsaktivitäten. Das Unternehmen hieß früher Criteria CaixaCorp, S.A. und änderte seinen Namen im Juli 2011 in CaixaBank, S.A.. CaixaBank, S.A. wurde 1904 gegründet und hat seinen Sitz in Valencia, Spanien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von CaixaBank, S.A entwickelte sich von €13.3B (FY2021) auf €26.0B (FY2025), rund +18.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei €5.9B (+3.0%/Jahr seit FY2021).

CABK ist 15% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Aktuelle Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• CaixaBank reshapes wealth and asset units under new leadership Yahoo Finance · 03.08.2026
• How The CaixaBank (BME:CABK) Investment Narrative Is Evolving Without New Analyst Targets Yahoo Finance · 04.06.2026
• CaixaBank (CAIXY) Upgraded to Buy: Here's Why Yahoo Finance · 13.05.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

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ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.