Datenbasierte Aktienbewertung

Agricultural Bank Of China (1288) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Agricultural Bank Of China wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu, kostenlos.

1. Kurs mit Fair Value vergleichenunter dem Fair Value = günstig, darüber = teuer
2. Qualität prüfenab 50 solide, ab 75 stark
3. Beobachten oder weitere Aktie prüfenAlarm, wenn sich Fair Value oder Trend ändern

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Finanzwesen · HK · Marktkap. 1,9 Bio. HK$ (≈ 203 Mrd. €) · ISIN CNE100000Q43

Auf einen Blick

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (9,81 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 1,72 HK$ – 6,58 HK$ · Fair‑Value‑Band 9,81 HK$ – 16,35 HK$ · der Kurs von 6,38 HK$ notiert unter dem Fair Value von 13,08 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 07.09.2026.

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Analyse

Agricultural Bank Of China (1288) notiert aktuell bei 6,38 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 13,08 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 51,2 % unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 13,01 HK$ je Aktie; damit liegen 4 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 6,38 HK$. Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 7,46 HK$, und 0 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Agricultural Bank Of China einen Umsatz von 601 Mrd. HK$ bei einer Nettomarge von 49,0 %. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2,3 %. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9,2 %. Die Bilanz weist eine Netto-Cash-Position von 396 Mrd. HK$ aus. Fundamentaldaten Stand 07.09.2026

Szenario-Spanne: 9,81 HK$ (Bear) bis 16,35 HK$ (Bull), der Kurs von 6,38 HK$ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 33 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −10 % Fair-Value-Potenzial, 1288 ist mit 105 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 8 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (0,2704 HK$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.

Jedes Modell bewertet auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0 bis 100) zeigt, wie vollständig die Eingangsdaten eines Modells vorliegen. So rechnen wir →

Größte Divergenz: Multiplikatoren (13,01 HK$) gegenüber Substanzwert (7,46 HK$). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Agricultural Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Personal Banking, Treasury und Sonstiges tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Agricultural Bank of China Limited bietet zusammen mit ihren Tochtergesellschaften Bankprodukte und -dienstleistungen an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Banking, Personal Banking, Treasury und Sonstiges tätig. Das Segment Corporate Banking bietet Unternehmenskredite und -vorschüsse, Handelsfinanzierung, Einlagenprodukte, Vermögensverwaltungsdienste für Unternehmen und andere Vermittlungsdienste für Unternehmen an. Das Segment Personal Banking bietet Privatkredite, Einlagenprodukte, Kartengeschäft und andere persönliche Vermittlungsdienste an. Das Segment Treasury Operations führt Geldmarkt- und Pensionsgeschäfte, Investitionen in Schuldtitel, Edelmetalltransaktionen und Derivatetransaktionen durch. Es bietet Vermögens- und Fondsverwaltung, Finanzierungsleasing, Lebensversicherungen und Investmentbanking-Dienstleistungen an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen inklusive Finanzierung, grüne Finanzierung, Rentenfinanzierung, digitale und Online-Finanzdienstleistungen und grenzüberschreitende Finanzlösungen sowie Dienstleistungen zur Wiederbelebung des ländlichen Raums an. Darüber hinaus werden Sichtkonten, Privatkonten, Fremdwährungskonten und -zeitkonten, Tages- oder Tageskonten optional, Sparkonten, Einlagenkonten mit vereinbarter Laufzeit und ausgehandelte Einlagenkonten angeboten. Einlagenzertifikate; und Kredite, einschließlich Wohnungs-, Verbraucher-, Privatauto-, Geschäfts-, Anlagevermögens-, Betriebskapital-, Immobilien-, Anleihen-, Handelskredite, Treuhand-Konsortialkredite, Handelsfinanzierungen, Garantien und Zusagen sowie Kredite mit Verwahrung von Exportrabattkonten. Darüber hinaus bietet es Kredit- und Debitkarten, Zahlung und Abrechnung, Private Banking, Cash Management, Verwahrung, Finanzmarkt, Finanzinstitutsdienstleistungen und Handel. Darüber hinaus bietet es landwirtschaftsbezogene Privat- und Firmenbankprodukte und -dienstleistungen an; Telefon-, Mobilfunk-, Selbstbedienungs- und SMS-Banking-Dienste; Dienstleistungen einer Vermögensverwahrung; und Rückversicherung.Das Unternehmen betreibt Niederlassungen und Repräsentanzen im In- und Ausland. Das Unternehmen wurde 1951 gegründet und hat seinen Sitz in Peking, Volksrepublik China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Agricultural Bank Of China entwickelte sich von 556 Mrd. CNY (FY2021) auf 1,4 Bio. CNY (FY2025), rund +25,0 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 291 Mrd. CNY (+4,8 %/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Diversified · 48 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Diversified-Median · niedriger = günstiger

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

• Bewertung des Sektors Financials: teuer oder guenstig?
• KGV, EV/EBITDA und Margen nach Branche (Referenztabellen)
• Unterbewertete Aktien: Hongkong-Aktien

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

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