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ageas SA (1AGS) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 02.10.2026: Fair Value von ageas SA 61,24 €, Kurs 73,35 €, Potenzial −16,5 %, Qualität 56 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
- Fair Value über dem Kurs? Nein
- Gute Qualität? Ja
- Auf die Watchlist
AS
Viele Daten
02.10.2026
ageas SA
1AGS · MIÜberbewertet / BeobachtenDie Qualität reicht nicht aus, um das Kursrisiko auszugleichen.
!Fair Value 61,24 € · Überbewertet (−16,5 %)
!Qualität 56/100
✓Gesundes Wachstum (Umsatz 3J +22,7 %/J)
✓Solide profitabel · 18,2 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
✓5,1 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
!Moderater Burggraben 54/100
Das steckt hinter jeder Aktie
26
Bewertungsmodelle
8 Familien, DCF bis NCAV
37
Qualitätsfaktoren
Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden
6
KI-Faktoren
Burggraben, den keine Kennzahl misst
2.000+
Datenpunkte
geprüft, je Aktie im Median
69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →
Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.10.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 26,98 € – 77,00 € · Fair‑Value‑Band 48,43 € – 87,61 € · der Kurs von 73,35 € notiert über dem Fair Value von 61,24 €. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 02.10.2026.
Unternehmensprofil
Die ageas SA/NV ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften im Versicherungsgeschäft tätig. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Belgien, Europa, Asien, Rückversicherung und General Account. Das Unternehmen bietet Sach-, Unfall- und Lebensversicherungsprodukte sowie Rentenprodukte an; und Rückversicherungsprodukte.
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Die ageas SA/NV ist zusammen mit ihren Tochtergesellschaften im Versicherungsgeschäft tätig. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Belgien, Europa, Asien, Rückversicherung und General Account. Das Unternehmen bietet Sach-, Unfall- und Lebensversicherungsprodukte sowie Rentenprodukte an; und Rückversicherungsprodukte. Es bietet Lebensversicherungsprodukte an, die Risiken im Zusammenhang mit dem Leben und Tod von Einzelpersonen umfassen; und Nichtlebensversicherungsprodukte umfassen Unfall- und Kranken-, Kfz- und Feuerversicherungsprodukte sowie Versicherungsdienstleistungen für sonstige Sachschäden; und Pensionskassen. Das Unternehmen betreut Privatpersonen sowie kleine, mittlere und große Unternehmen über unabhängige Makler und den Bankkanal. ageas SA/NV wurde 1824 gegründet und hat seinen Sitz in Brüssel, Belgien.
Aktienanalyse
ageas SA (1AGS) notiert aktuell bei 73,35 €, während unser modellbasierter Fair Value bei 61,24 € liegt, also 16,5 % unter dem Kurs: die Aktie wirkt überbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 66,04 € je Aktie; damit liegt 1 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 73,35 €.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 30,23 €, und 5 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 48,43 € (Bear) bis 87,61 € (Bull), der Kurs von 73,35 € liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gesundes Wachstum: Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Der ausgewiesene Umsatz von ageas SA entwickelte sich von 12,9 Mrd. € (FY2021) auf 9,0 Mrd. € (FY2025), rund −8,5 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 1,7 Mrd. € (+19,3 %/Jahr seit FY2021).
Kennzahlen
Marktkapitalisierung 14,0 Mrd. € · KGV 8,1 · KUV 1,53 · Gewinn je Aktie (TTM) 9,09 € · Dividendenrendite 5,1 % · Nettomarge 18,9 % · Eigenkapitalrendite 18,8 % · Gesamtkapitalrendite 0,6 %.
Wettbewerbsvorteil
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 5 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 54 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −22 % Fair-Value-Potenzial, 1AGS ist mit −17 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 48,43 €
Fair Value 61,24 €
Bull 87,61 €
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (4,04 € je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.
Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.
Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen
51,95 €
66,04 €
102,63 €
71
DDM mehrstufig
28,83 €
47,85 €
62,92 €
64
Gordon-Wachstumsmodell
28,83 €
59,95 €
95,10 €
63
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell
28,83 €
59,95 €
95,10 €
63
DDM mehrstufig
28,83 €
47,85 €
62,92 €
64
Multiplikatoren
KGV-Multiple
79,78 €
106,37 €
132,97 €
63
KBV-Multiple
47,38 €
63,17 €
78,97 €
55
Substanzwert
NCAV (Graham)
22,56 €
30,23 €
45,12 €
54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen
51,95 €
66,04 €
102,63 €
71
Benachrichtige mich, wenn 1AGS den Fair Value erreicht
Leg 1AGS auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.
Alarm einrichten →Qualitäts-Score im Detail
Gesamt-Qualität
56/100
Davon Geschäftsqualität 51 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 75
Profitabilität
43
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum
45
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow
92
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke
10
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition
74
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität
84
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum
67
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum
79
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe
52
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?
Umsatz- & Gewinnentwicklung
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.
100/100
Das Umsatzwachstum wirkt gesund und wird durch Profitabilität und Cashflow-Qualität gestützt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+4,7 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+22,7 %
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) (mathematisch geglättet) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Geglättet = Median aller Wachstumspfade zwischen den Jahren des Fensters (Trendgerade auf dem Logarithmus des Gewinns je Aktie): ein einzelnes Extremjahr kann die Rate nicht verzerren. Die ausgewiesene Zahl bleibt im Tooltip.
+21,5 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+16,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)5,1 %
2025 liegt 50 % über dem eigenen Trend. Die Rate folgt dem Median-Trend der letzten 5 Jahre, nicht diesem einen Jahr.
Wachstumsprognose
Kurs im Rahmen der Erwartungen
Der Kurs setzt etwa so viel Wachstum voraus, wie die Firma bisher geliefert hat.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−9,4 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten
n/a
Keine Analystenschätzung verfügbar.
Nach Inflation (Euroraum: IWF-Prognose 2,2 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 2,6 %) sind das beim Kurs etwa −11,4 % im Jahr.
1AGS wirkt überbewertet: Fair Value 17 % unter dem Kurs. Mit Allianz SE vergleichen →
Frühere Nachrichten
Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (67 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung.
Hype
Die jüngste Berichterstattung ist ungewöhnlich euphorisch, weit positiver, als über Aktien üblicherweise berichtet wird.
- Ageas completes the sale of its 30.95% stake in Maybank Ageas Holdings Berhad to Maybank
- Ageas SA/ NV (AGESF) (H1 2026) Earnings Call Highlights: Strong Growth and Raised Guidance ...
- Ageas reports first half-year results 2026
- Ageas sells its stake in Maybank Ageas Holdings Berhad to its JV partner Maybank for EUR 1.1 billion
ageas SA mit einer anderen Aktie vergleichen
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Werte & ESG
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| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| Allianz SE ALV | 412,00 € | 229,84 € | −44 % |
| Zurich Insurance Group ZURN | 563,60 CHF | 328,80 CHF | −42 % |
| AXA SA CS | 41,90 € | 36,28 € | −13 % |
| Assicurazioni Generali S.p.A G | 42,75 € | 10,92 € | −74 % |
| Sun Life Financial Inc SLF | 79,48 $ | 41,03 $ | −48 % |
| American International Group AIG | 74,17 $ | 71,58 $ | −3 % |
| Talanx AG TLX | 117,40 € | 91,88 € | −22 % |
| The Hartford Insurance Group HIG | 126,04 $ | 115,03 $ | −9 % |
| Arch Capital Group ACGL | 94,26 $ | 127,51 $ | +35 % |
| Swiss Life Holding SLHN | 891,00 CHF | 413,93 CHF | −54 % |
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Häufige Fragen
Ist ageas SA (1AGS) über- oder unterbewertet?
Stand 02.10.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 61,24 € gegenüber einem Kurs von 73,35 €, rund −17 % Potenzial (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 1AGS?
Unser modellbasierter Fair Value für ageas SA liegt bei 61,24 € (Stand 02.10.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 73,35 €.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 1AGS?
ageas SA hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat ageas SA (1AGS)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 61,24 € (Stand 02.10.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 48,43 €, optimistisches Szenario 87,61 €. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die ageas SA Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 61,24 €, gegenüber einem Kurs von 73,35 € rund −17 % Potenzial (überbewertet). Vorsichtiges Szenario 48,43 €, optimistisches Szenario 87,61 €. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von ageas SA (1AGS)?
ageas SA weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 9,4 Mrd. € aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 02.10.2026).
Zahlt ageas SA eine Dividende?
ageas SA weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,11 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 02.10.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von ageas SA (1AGS) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste ageas SA den freien Cashflow fünf Jahre lang um -9,4 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,2 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 4 Jahren wuchs der Umsatz um -8,5 % pro Jahr. Stand 02.10.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von 1AGS?
Unsere Modelle diskontieren ageas SA mit 10,2 %: Basis nach Marktkapitalisierung (large), gedaempft nach Beta 0,55, Laenderaufschlag Italy. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei ageas SA sind das -9,4 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,2 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat ageas SA (1AGS) bisher geliefert?
Über die letzten 4 Jahre ist der Umsatz von ageas SA um -8,5 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -9,4 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von ageas SA (1AGS)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +9,3 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von ageas SA einpreist (-9,4 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von ageas SA (1AGS)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 18,41 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet ageas SA je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,2 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von ageas SA (1AGS)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für ageas SA liegt er bei 61,24 € je Aktie (Stand 02.10.2026), der Kurs bei 73,35 €. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die ageas SA Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 02.10.2026 notiert 1AGS über dem berechneten Fair Value: Kurs 73,35 €, Fair Value 61,24 €, rund −17 % Abstand (überbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 1AGS?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (73,35 €), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (61,24 €). Bei ageas SA liegen zwischen beiden 12,11 € je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist ageas SA wert?
An der Börse wird ageas SA mit rund 14,0 Mrd. € bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 02.10.2026). Je Aktie sind das 73,35 €; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 61,24 € je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 1AGS?
Unsere Modelle spannen für ageas SA eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 48,43 €, mittleres 61,24 €, optimistisches 87,61 € je Aktie (Stand 02.10.2026, Kurs 73,35 €). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie weit ist 1AGS vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
ageas SA notiert bei 73,35 €, rund 5 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 77,00 € und 54 % über dem Tief von 47,62 € (Stand 02.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 61,24 €.
Welche Aktien sind mit ageas SA vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem Allianz SE, Zurich Insurance Group, AXA SA, Assicurazioni Generali S.p.A. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die ageas SA Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 02.10.2026: Kurs 73,35 €, berechneter Fair Value 61,24 € (−17 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 1AGS berechnet?
Wir rechnen ageas SA mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 61,24 €, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. ageas SA liegt aktuell selbst über dem Fair Value. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von ageas SA (1AGS)?
Der Schlusskurs vom 02.10.2026 liegt bei 73,35 €. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 61,24 €, das sind rund −17 % Potenzial (überbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei ageas SA jetzt besonders achten?
Solide, aber nicht herausragende Qualität (56/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder. Eine recht weite Modellspanne (48,43 € bis 87,61 €) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von ageas SA
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von ageas SA (1AGS)?
Die Marktkapitalisierung von ageas SA beträgt 14,0 Mrd. €. Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KGV von ageas SA (1AGS)?
Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von ageas SA liegt bei 8,1. Kurs-Gewinn-Verhältnis: wie viele Jahresgewinne man für die Aktie bezahlt. KGV 10 heißt, zehn Jahresgewinne im Preis.
Wie hoch ist das KUV von ageas SA (1AGS)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von ageas SA liegt bei 1,53 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von ageas SA (1AGS)?
Der Gewinn je Aktie von ageas SA beträgt 9,09 € (Kurs ÷ EPS = KGV 8,1). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von ageas SA (1AGS)?
Die Dividendenrendite von ageas SA liegt bei 5,1 % (Ausschüttung 41,3 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von ageas SA (1AGS)?
Die Nettomarge von ageas SA liegt bei 18,9 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von ageas SA (1AGS)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von ageas SA liegt bei 18,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite von ageas SA (1AGS)?
Die Gesamtkapitalrendite (ROA) von ageas SA liegt bei 0,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zu ALLEM, was der Firma gehört. Schwerer schönzurechnen als die Eigenkapitalrendite, weil Schulden sie nicht aufblähen.
Wie hoch ist die operative Marge von ageas SA (1AGS)?
Die operative Marge von ageas SA liegt bei 11,1 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von ageas SA (1AGS)?
Der Umsatz von ageas SA wächst um +19,5 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +22,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von ageas SA (1AGS)?
Der Gewinn je Aktie von ageas SA wächst um +109 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von ageas SA (1AGS)?
Der freie Cashflow von ageas SA beträgt 2,6 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von ageas SA (1AGS)?
Die Nettoverschuldung von ageas SA beträgt 3,2 Mrd. € (Geschäftsjahr 2025, ≈ 1,2 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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