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Datenbasierte Aktienbewertung

Ping An Insurance (2318) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Wir rechnen aus den geprüften Bilanzzahlen, was Ping An Insurance wirklich wert ist. Der Fair Value zeigt dir, ob der Kurs zu hoch oder zu niedrig ist, der Qualitäts-Score (0 bis 100), wie solide das Geschäft dahinter ist. 26 Modelle, 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · HK · ISIN CNE1000003X6

PA Viele Daten 17.09.2026

Ping An Insurance

2318 · HK

UnterbewertetDie Aktie wirkt unterbewertet bei akzeptabler Qualität.

✓Fair Value 78,40 HK$ · Unterbewertet (+46 %)
!Qualität 59/100
!Schwaches Wachstum (Umsatz 5J −3,3 %/J)
✓Solide profitabel · 13,9 % Nettomarge (TTM)
✓Moderate Schulden · positiver freier Cashflow
·5,85 % Dividendenrendite
✓Über den Vergleichswerten (11/15)
!Moderater Burggraben 61/100
!Insider-Aktivität 40/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

70,98 HK$ 25,39 HK$ Fair Value 78,40 HK$ 05.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 25,39 HK$ – 70,98 HK$ · Fair‑Value‑Band 62,67 HK$ – 126,14 HK$ · der Kurs von 53,75 HK$ notiert unter dem Fair Value von 78,40 HK$. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 17.09.2026.

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Unternehmensprofil

Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist im Bereich Lebens- und Krankenversicherung tätig. Schaden- und Unfallversicherung; Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Finance Enablement-Segmente.

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Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist im Bereich Lebens- und Krankenversicherung tätig. Schaden- und Unfallversicherung; Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Finance Enablement-Segmente. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungsprodukte an, darunter Risikolebensversicherung, Lebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Rentenversicherung, anlagegebundene Lebensversicherung, Universallebensversicherung sowie Gesundheits- und Krankenversicherung. Sach- und Unfallversicherungen wie Kfz-Versicherung, Nicht-Kfz-Versicherung, Unfall- und Krankenversicherung. Darüber hinaus betreibt sie Kredit- und Vermittlungsgeschäfte mit Firmenkunden und Privatkunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Kreditkartendienstleistungen für Privatkunden an; Treuhanddienstleistungen, Maklerdienstleistungen, Handelsdienstleistungen, Investmentbanking-Dienstleistungen, Anlageverwaltungsdienstleistungen, Finanzierungsleasinggeschäfte und andere Vermögensverwaltungsdienstleistungen; und Finanz- und Alltagsdienstleistungen über Internetplattformen, einschließlich einer Plattform für Finanztransaktionsinformationsdienste und einer Gesundheitsdienstleistungsplattform. Darüber hinaus ist es in der Immobilieninvestition und -verwaltung tätig; Schnellstraßenbetrieb; Produktion und Verkauf von Konsumchemikalien; Logistik- und Immobilienaktivitäten; Beratungsdienstleistungen; Lagerung; IT-Dienstleistungen; Säuglingsprodukte; und Krankenhausmanagement. Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. wurde 1988 gegründet und hat seinen Sitz in Shenzhen, China.

Aktienanalyse

Ping An Insurance (2318) notiert aktuell bei 53,75 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 78,40 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 31,4 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 77,38 HK$ je Aktie; damit liegen 4 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 53,75 HK$.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 37,03 HK$, und 2 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 62,67 HK$ (Bear) bis 126,14 HK$ (Bull), der Kurs von 53,75 HK$ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 59/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.

Der ausgewiesene Umsatz von Ping An Insurance entwickelte sich von 1,1 Bio. CNY (FY2021) auf 928 Mrd. CNY (FY2025), rund −3,2 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 131 Mrd. CNY (+6,6 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 973 Mrd. HK$ (≈ 108 Mrd. €) · KGV 6,4 · KUV 0,91 · Gewinn je Aktie (TTM) 7,90 HK$ · Dividendenrendite 5,9 % · Nettomarge 14,1 % · Eigenkapitalrendite 11,3 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,3 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 48 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 26 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 24 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −37 % Fair-Value-Potenzial, 2318 ist mit 46 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 62,67 HK$ Fair Value 78,40 HK$ Bull 126,14 HK$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (2,32 HK$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 53,56 HK$ 66,90 HK$ 158,70 HK$ 66
DDM mehrstufig 29,01 HK$ 51,87 HK$ 65,99 HK$ 62
Gordon-Wachstumsmodell 29,01 HK$ 63,32 HK$ 106,54 HK$ 61
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 29,01 HK$ 63,32 HK$ 106,54 HK$ 61
DDM mehrstufig 29,01 HK$ 51,87 HK$ 65,99 HK$ 62
Multiplikatoren
KGV-Multiple 70,69 HK$ 94,26 HK$ 117,82 HK$ 61
KBV-Multiple 58,04 HK$ 77,38 HK$ 96,73 HK$ 53
Substanzwert
NCAV (Graham) 27,64 HK$ 37,03 HK$ 55,27 HK$ 52
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 53,56 HK$ 66,90 HK$ 158,70 HK$ 66

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Benachrichtige mich, wenn 2318 den Fair Value erreicht

Leg 2318 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 59/100

Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 47

Profitabilität 30
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 46
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 7
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 79
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 80
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 36
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 27
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 78
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 40/100
Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+1,2 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,8 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−3,3 %
Umsatzwachstum 23 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+12,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+4,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr−1,5 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)5,9 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.−2 % gegen 9 %, lässt nach
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.17 % → 20 %

2318 beobachten, Alarm bei Änderung →

Aktuelle Nachrichten

Nachrichtenstimmung ⓘNachrichtenstimmung, der durchschnittliche Ton der jüngsten Nachrichten (79 Artikel), gemessen daran, wie über Aktien üblicherweise berichtet wird. 🚀 Hype = ungewöhnlich euphorisch · 🙂 Positiv = überdurchschnittlich · 😐 Neutral = typisch · 🙁 Negativ = unterdurchschnittlich · 😨 Sehr negativ = ungewöhnlich pessimistisch. Sie spiegelt den Ton der Berichterstattung wider, nicht unsere Bewertung. Positiv
Die jüngste Berichterstattung ist positiver als der Durchschnitt.

Ping An Insurance mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

Kostenlos, keine Anmeldung

VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Life · 95 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 11/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 57 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial +58 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 11 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1 % · Unter dem Median
Nettomarge (TTM) 14 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 49 % · Top 25 %
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum −3 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 5,9 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 1,34× · Höchste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 6,4× · Günstigste 25 %
KBV 0,97× · Günstiger als Median
KUV (TTM) 1,02× · Günstiger als Median
P/FCF 0,2× · Günstiger als Median
EV/EBITDA 9,1× · Teurer als Median
PEG 0,41× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)95 · Sektor 16
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 43
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)45 · Sektor 43
GESUNDHEIT (wenig Schulden)33 · Sektor 84
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 56

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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AIA Group 1299 77,35 HK$ 33,58 HK$ −57 %
Manulife Financial Corporation MFC 62,06 C$ 38,80 C$ −37 %
Aflac Incorporated AFL 117,55 $ 67,96 $ −42 %
MetLife, Inc MET 97,23 $ 53,26 $ −45 %
Great-West Lifeco Inc GWO 92,94 C$ 41,81 C$ −55 %
Life Insurance Corporation LICI 400,00 ₹ 392,93 ₹ −2 %
China Pacific Insurance (Group) Co 601601 32,02 ¥ 51,59 ¥ +61 %
Samsung Life Insurance Co 032830 283.500 KRW 191.293 KRW −33 %
Power Corporation POW 93,45 C$ 43,42 C$ −54 %

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Ping An Insurance · Fair Value
78,40 HK$ +31%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Ping An Insurance Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/2318

Häufige Fragen

Ist Ping An Insurance (2318) über- oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 78,40 HK$ gegenüber einem Kurs von 53,75 HK$, rund +46 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 2318?
Unser modellbasierter Fair Value für Ping An Insurance liegt bei 78,40 HK$ (Stand 17.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 53,75 HK$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 2318?
Ping An Insurance hat einen Qualitäts-Score von 59/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Ping An Insurance (2318)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 78,40 HK$ (Stand 17.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 62,67 HK$, optimistisches Szenario 126,14 HK$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Ping An Insurance Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 78,40 HK$, gegenüber einem Kurs von 53,75 HK$ rund +46 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 62,67 HK$, optimistisches Szenario 126,14 HK$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Ping An Insurance (2318)?
Ping An Insurance weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 953 Mrd. HK$ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 17.09.2026).
Zahlt Ping An Insurance eine Dividende?
Ping An Insurance weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 5,85 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 17.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Ping An Insurance (2318)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Ping An Insurance liegt er bei 78,40 HK$ je Aktie (Stand 17.09.2026), der Kurs bei 53,75 HK$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Ping An Insurance Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 17.09.2026 notiert 2318 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 53,75 HK$, Fair Value 78,40 HK$, rund +46 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 2318?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (53,75 HK$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (78,40 HK$). Bei Ping An Insurance liegen zwischen beiden 24,65 HK$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Ping An Insurance wert?
An der Börse wird Ping An Insurance mit rund 973 Mrd. HK$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 17.09.2026). Je Aktie sind das 53,75 HK$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 78,40 HK$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 2318?
Unsere Modelle spannen für Ping An Insurance eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 62,67 HK$, mittleres 78,40 HK$, optimistisches 126,14 HK$ je Aktie (Stand 17.09.2026, Kurs 53,75 HK$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 2318?
Ping An Insurance hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 6,4 (Stand 17.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 78,40 HK$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,4, KBV 1,0, KUV 1,0, EV/EBITDA 9,1.
Wie hoch ist der PEG-Wert von 2318?
Der PEG-Wert von Ping An Insurance liegt bei 0,41 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 17.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von Ping An Insurance (2318)?
Kennzahlen zur Bilanz von Ping An Insurance (Stand 17.09.2026): Eigenkapitalrendite 11,3 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 1,34. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 59/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 2318 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Ping An Insurance notiert bei 53,75 HK$, rund 26 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 72,19 HK$ und 24 % über dem Tief von 43,36 HK$ (Stand 17.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 78,40 HK$.
Welche Aktien sind mit Ping An Insurance vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Life Insurance Company, AIA Group, Manulife Financial Corporation, Aflac Incorporated. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Ping An Insurance Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 17.09.2026: Kurs 53,75 HK$, berechneter Fair Value 78,40 HK$ (+46 %), Qualitäts-Score 59/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 2318 berechnet?
Wir rechnen Ping An Insurance mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 78,40 HK$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 16,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Ping An Insurance liegt aktuell 46 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Ping An Insurance (2318)?
Der Schlusskurs vom 21.09.2026 liegt bei 53,75 HK$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 78,40 HK$, das sind rund +46 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Ping An Insurance jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (62,67 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (59/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Eine recht weite Modellspanne (62,67 HK$ bis 126,14 HK$) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Ping An Insurance (2318)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Ping An Insurance lag 2014 bis 2025 bei +8,9 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +3,6 %, EBIT-Marge +3,4 %, Steuersatz +2,1 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,3 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von Ping An Insurance

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Ping An Insurance (2318)?
Die Marktkapitalisierung von Ping An Insurance beträgt 973 Mrd. HK$ (≈ 108 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Ping An Insurance (2318)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Ping An Insurance liegt bei 0,91 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Ping An Insurance (2318)?
Der Gewinn je Aktie von Ping An Insurance beträgt 7,90 HK$ (Kurs ÷ EPS = KGV 6,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von Ping An Insurance (2318)?
Die Dividendenrendite von Ping An Insurance liegt bei 5,9 % (Ausschüttung 39,8 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von Ping An Insurance (2318)?
Die Nettomarge von Ping An Insurance liegt bei 14,1 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Ping An Insurance (2318)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Ping An Insurance liegt bei 11,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Ping An Insurance (2318)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Ping An Insurance bei 1,3 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Ping An Insurance (2318)?
Die operative Marge von Ping An Insurance liegt bei 49,0 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Ping An Insurance (2318)?
Der Umsatz von Ping An Insurance wächst um −3,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,8 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Ping An Insurance (2318)?
Der Gewinn je Aktie von Ping An Insurance wächst um −13,2 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Ping An Insurance (2318)?
Der freie Cashflow von Ping An Insurance beträgt 656 Mrd. HK$ (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Ping An Insurance (2318)?
Die Nettoverschuldung von Ping An Insurance beträgt 2,3 Bio. HK$ (Geschäftsjahr 2025, ≈ 3,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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