Ping An Insurance (Group) Company (2318) Fair Value & Analyse
Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$972B
Fair Value Stand: 15.07.2026
Aus 25 Bewertungsmodellen · vor 24 Tagen aktualisiert
Fair Value am 15.07.2026 aktualisiert, angepasst von HK$94.26 auf HK$107.40 (+13.9%) seit 07.07.2026. Aktienkurs +9.6% im letzten Monat.
Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 87% unterbewertet.
Worauf es jetzt ankommt
- Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (HK$80.55). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
- Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
- Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne HK$25.39 – HK$70.98 · Fair‑Value‑Band HK$80.55 – HK$134.25 · der Kurs von HK$57.30 notiert unter dem Fair Value von HK$107.40. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 15.07.2026.
Analyse
Ping An Insurance (Group) Company (2318) notiert aktuell bei HK$57.30, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$107.40 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 87.4% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).
In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Ping An Insurance (Group) Company einen Umsatz von HK$953B bei einer Nettomarge von 13.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 3.3%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.3%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$2.3T. Fundamentaldaten Stand 15.07.2026
Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$80.55 (Bear Case) bis HK$134.25 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$57.30 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 21% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, 2318 ist mit 87% damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.
Alle 25 Modelle nach Familie
Größte Divergenz: Wachstums-DCF (HK$1,099) gegenüber Substanzwert (HK$37.03). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).
Kennzahlen & Finanzlage
Weitere Kennzahlen
Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 15.07.2026. TTM = letzte zwölf Monate.
Qualitäts-Score im Detail
Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 49
Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.
Über das Unternehmen
Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist im Bereich Lebens- und Krankenversicherung tätig. Schaden- und Unfallversicherung; Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Finance Enablement-Segmente.
Vollständige Unternehmensbeschreibung
Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. bietet Finanzprodukte und -dienstleistungen in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist im Bereich Lebens- und Krankenversicherung tätig. Schaden- und Unfallversicherung; Bankwesen; Vermögensverwaltung; und Finance Enablement-Segmente. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungsprodukte an, darunter Risikolebensversicherung, Lebensversicherung, Kapitallebensversicherung, Rentenversicherung, anlagegebundene Lebensversicherung, Universallebensversicherung sowie Gesundheits- und Krankenversicherung. Sach- und Unfallversicherungen wie Kfz-Versicherung, Nicht-Kfz-Versicherung, Unfall- und Krankenversicherung. Darüber hinaus betreibt sie Kredit- und Vermittlungsgeschäfte mit Firmenkunden und Privatkunden. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungs- und Kreditkartendienstleistungen für Privatkunden an; Treuhanddienstleistungen, Maklerdienstleistungen, Handelsdienstleistungen, Investmentbanking-Dienstleistungen, Anlageverwaltungsdienstleistungen, Finanzierungsleasinggeschäfte und andere Vermögensverwaltungsdienstleistungen; und Finanz- und Alltagsdienstleistungen über Internetplattformen, einschließlich einer Plattform für Finanztransaktionsinformationsdienste und einer Gesundheitsdienstleistungsplattform. Darüber hinaus ist es in der Immobilieninvestition und -verwaltung tätig; Schnellstraßenbetrieb; Produktion und Verkauf von Konsumchemikalien; Logistik- und Immobilienaktivitäten; Beratungsdienstleistungen; Lagerung; IT-Dienstleistungen; Säuglingsprodukte; und Krankenhausmanagement. Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd. wurde 1988 gegründet und hat seinen Sitz in Shenzhen, China.
Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.
Umsatz- & Gewinnentwicklung
FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre
Der ausgewiesene Umsatz von Ping An Insurance (Group) Company entwickelte sich von HK$1.1T (FY2021) auf HK$928B (FY2025), rund −3.2%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei HK$131B (+6.6%/Jahr seit FY2021).
2318 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →
Aktuelle Nachrichten
Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.
- Ping An Group Upgrades Longevity Management Service System, Unveils 11 Health Longevity Centers Nationwide
- Ping An Ranks 48th on 2026 Fortune Global 500 List, Marking 17th Consecutive Year on List
- Should Value Investors Buy Ping An Insurance Co. of China (PNGAY) Stock?
- Ping An Unveils Innovative AI Solutions in Healthcare, Insurance and Payments at WAIC 2026
Vergleichsgruppe
Insurance - Life · 96 Aktien
Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.
Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger
Snowflake
Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.
Insider-Aktivität: 40/100
Werte & ESG
Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.
ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.
Ähnliche Aktien
10 weitere Insurance - Life-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 15.07.2026).
| Aktie | Kurs | Fair Value | vs. Fair Value |
|---|---|---|---|
| China Life Insurance Company 601628 | ¥38.72 | ¥70.87 | +83% |
| AIA Group 1299 | HK$75.55 | HK$7.88 | -90% |
| Manulife Financial Corporation MFC | C$58.52 | C$45.13 | -23% |
| Great-West Lifeco Inc GWO | C$92.34 | C$59.64 | -35% |
| Life Insurance Corporation LICI | ₹438.30 | ₹590.43 | +35% |
| Fubon Financial Holding 2881 | 124.50 TWD | 115.05 TWD | -8% |
| Cathay Financial Holding 2882 | 94.00 TWD | 94.95 TWD | +1% |
| Samsung Life Insurance Co 032830 | 337,500 KRW | 166,710 KRW | -51% |
| China Pacific Insurance (Group) Co 601601 | ¥29.75 | ¥59.50 | +100% |
| Prudential plc PUKN | 545.00 MXN | 722.72 MXN | +33% |
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Häufige Fragen
Ist Ping An Insurance (Group) Company (2318) über- oder unterbewertet?
Was ist der Fair Value von 2318?
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 2318?
Wie hoch ist der Umsatz von Ping An Insurance (Group) Company (2318)?
Wie hoch ist die Nettomarge von 2318?
Zahlt Ping An Insurance (Group) Company eine Dividende?
Wie wir den Fair Value berechnen
Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.
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