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Datenbasierte Aktienbewertung

China Pacific Insurance (2601) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist

Stand 30.09.2026: Fair Value von China Pacific Insurance HK$54,95, Kurs HK$28,14, Potenzial +95,3 %, Qualität 61 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.

  1. Fair Value über dem Kurs? Ja
  2. Gute Qualität? Ja
  3. Auf die Watchlist

Finanzwesen · HK · Heimat China · ISIN CNE1000009Q7

CP Viele Daten 27.09.2026

China Pacific Insurance

2601 · HK

Klar unterbewertetHohes Fair-Value-Potenzial, aber nur mäßige Qualität.

✓Fair Value 54,95 HK$ · Stark unterbewertet (+95,3 %)
✓Qualität 61/100
!Schwaches Wachstum (Umsatz 5J −2,1 %/J)
✓Solide profitabel · 16,3 % Nettomarge (TTM)
✓Niedrige Schulden · positiver freier Cashflow
✓6,4 % Dividendenrendite · Gut gedeckt
✓Über den Vergleichswerten (13/15)
!Moderater Burggraben 56/100
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Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungs­modelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitäts­faktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Daten­punkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

Kurs vs. Fair Value

38,35 HK$ 10,03 HK$ Fair Value 54,95 HK$ 05.2021 09.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 10,03 HK$ – 38,35 HK$ · Fair‑Value‑Band 42,14 HK$ – 82,61 HK$ · der Kurs von 28,14 HK$ notiert unter dem Fair Value von 54,95 HK$. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.

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Unternehmensprofil

China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebens- und Krankenversicherung, Schaden- und Unfallversicherung, Vermögensverwaltung und andere Geschäftsbereiche tätig.

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China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Versicherungsprodukte in der Volksrepublik China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Lebens- und Krankenversicherung, Schaden- und Unfallversicherung, Vermögensverwaltung und andere Geschäftsbereiche tätig. Das Unternehmen bietet Lebens-, Kranken-, Kfz-, Haftpflicht-, Landwirtschafts-, Sach- und Unfallversicherungsprodukte, gewerbliche Sachversicherungen und Unfallversicherungsprodukte an. Renten- und Rentenversicherungsprodukte; Investitionen bei Versicherungsfonds usw.; und Rückversicherungsprodukte. Es bietet außerdem Immobilien- und Immobilienverwaltung, Beratung, medizinische und Gesundheitsberatung, Versicherungsagentur, Fondsmanagement, Senioren- und Behindertenpflege, Altenpflege, Krankenpflege, Immobilienentwicklung und -betrieb, technische und Seniorenpflegeberatung, Technik, Cloud Computing, Angebotsdaten, Geschäfts-, Krankenhausmanagement- und medizinische Dienstleistungen; sowie Investitions-, Bau- und Verwaltungsdienstleistungen für Seniorenwohnimmobilien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Investmentmanagement, Pensionsfonds- und Versicherungsvermögensverwaltung, Verwaltung von Private-Equity-Investmentfonds sowie Leasingdienstleistungen für Nichtwohnimmobilien an. China Pacific Insurance (Group) Co., Ltd. wurde 1991 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, Volksrepublik China.

Aktienanalyse

China Pacific Insurance (2601) notiert aktuell bei 28,14 HK$, während unser modellbasierter Fair Value bei 54,95 HK$ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 48,8 % unterbewertet.

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Bewertung

Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 53,11 HK$ je Aktie; damit liegen 5 der 6 gerechneten Modelle über dem Kurs von 28,14 HK$.

Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 24,60 HK$, und 1 der 6 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.

Szenario-Spanne: 42,14 HK$ (Bear) bis 82,61 HK$ (Bull), der Kurs von 28,14 HK$ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.

Qualität & Wachstum

Der Qualitäts-Score liegt bei 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.

Schwaches Wachstum: Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.

Der ausgewiesene Umsatz von China Pacific Insurance entwickelte sich von 436 Mrd. CNY (FY2021) auf 376 Mrd. CNY (FY2025), rund −3,6 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 52,1 Mrd. CNY (+18,1 %/Jahr seit FY2021).

Kennzahlen

Marktkapitalisierung 271 Mrd. HK$ (≈ 30,4 Mrd. €) · KGV 4,4 · KUV 0,60 · Gewinn je Aktie (TTM) 5,99 HK$ · Dividendenrendite 6,4 % · Nettomarge 13,8 % · Eigenkapitalrendite 17,4 % · Gesamtkapitalrendite (EBIT) 1,8 %.

Wettbewerbsvorteil

Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 50 von 100 (niedriger Konfidenz).

Was den Kurs bewegt

Die Aktie notiert rund 27 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 5 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.

Im Branchenvergleich

Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −37 % Fair-Value-Potenzial, 2601 ist mit 95 % damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Bear 42,14 HK$ Fair Value 54,95 HK$ Bull 82,61 HK$
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (3,14 HK$ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein. Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr. Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Höchste Evidenz
Residualeinkommen 40,90 HK$ 53,11 HK$ 85,88 HK$ 72
Gordon-Wachstumsmodell 17,04 HK$ 35,42 HK$ 56,19 HK$ 64
DDM mehrstufig 17,04 HK$ 29,87 HK$ 37,18 HK$ 64
Alle 6 Modelle nach Familie
Dividendendiskontierung
Gordon-Wachstumsmodell 17,04 HK$ 35,42 HK$ 56,19 HK$ 64
DDM mehrstufig 17,04 HK$ 29,87 HK$ 37,18 HK$ 64
Multiplikatoren
KGV-Multiple 61,72 HK$ 82,29 HK$ 102,87 HK$ 63
KBV-Multiple 38,55 HK$ 51,40 HK$ 64,25 HK$ 55
Substanzwert
NCAV (Graham) 18,36 HK$ 24,60 HK$ 36,71 HK$ 54
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen 40,90 HK$ 53,11 HK$ 85,88 HK$ 72

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Leg 2601 auf deine Watchlist. Wir melden uns, sobald Kurs und Fair Value zusammenlaufen oder sich der Trend dreht.

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Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 61/100

Davon Geschäftsqualität 54 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 47

Profitabilität 35
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 47
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 100
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 8
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 62
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 82
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 39
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 19
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 82
Aktienzahl: Rückkäufe oder Verwässerung?

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Umsatz- & Gewinnentwicklung

Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte. 40/100
Das Umsatzwachstum ist uneinheitlich: die Zeiträume zeigen in verschiedene Richtungen, ein verlässlicher Trend fehlt.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−6,3 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+4,6 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
−2,1 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +4,4 % pro Jahr
Umsatzwachstum 21 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,8 %
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+20,6 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+14,2 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)6,4 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.14,2 % gegen 15,1 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2020 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.7 % → 17 %
Startjahr 2020 (Pandemie)

2601 beobachten, Alarm bei Änderung →

China Pacific Insurance mit einer anderen Aktie vergleichen

Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.

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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Insurance - Life · 89 Aktien

Übertrifft den Median der Branche bei 13/15 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Bewertung
Qualitäts-Score 56 · Über dem Median
Fair-Value-Potenzial +95,3 % · Top 25 %
Rentabilität
Eigenkapitalrendite (TTM) 17,4 % · Über dem Median
Gesamtkapitalrendite 1,4 % · Über dem Median
Nettomarge (TTM) 16,3 % · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 16,3 % · Unter dem Median
Wachstum und Dividende
Umsatzwachstum −3,3 % · Untere 25 %
Dividendenrendite (TTM) 6,4 % · Top 25 %
Bilanz
Schulden / Eigenkapital 0,08× · Niedrigste 25 %

Bewertungsmultiplesvs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 4,4× · Günstigste 25 %
KBV 0,76× · Günstigste 25 %
KUV (TTM) 0,70× · Günstigste 25 %
P/FCF 0,9× · Günstigste 25 %
EV/EBITDA 2,5× · Günstigste 25 %
PEG 0,66× · Günstigste 25 %

Stärkenprofil im Fünfeck (Snowflake)

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT (Fair-Value-Potenzial)100 · Sektor 2
ZUKUNFT (Umsatzwachstum)0 · Sektor 40
VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite)69 · Sektor 47
GESUNDHEIT (wenig Schulden)96 · Sektor 87
DIVIDENDE (Rendite)100 · Sektor 56

Einordnung: Sektor, Branche, Markt

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

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China Life Insurance Company 601628 37,43 ¥ 49,98 ¥ +34 %
Ping An Insurance (Group) Company 601318 53,25 ¥ 67,19 ¥ +26 %
AIA Group 1299 73,75 HK$ 41,69 HK$ −43 %
Manulife Financial Corporation MFC 43,86 $ 27,55 $ −37 %
MetLife, Inc MET 97,70 $ 54,39 $ −44 %
Great-West Lifeco Inc GWO 93,34 C$ 42,07 C$ −55 %
Aflac Incorporated AFL 113,72 $ 67,02 $ −41 %
Life Insurance Corporation LICI 409,05 ₹ 299,19 ₹ −27 %
Cathay Financial Holding 2882 110,50 TWD 71,47 TWD −35 %
Power Corporation POW 94,28 C$ 32,85 C$ −65 %

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China Pacific Insurance · Fair Value
54,95 HK$ +49%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "China Pacific Insurance Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/2601

Häufige Fragen

Ist China Pacific Insurance (2601) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 54,95 HK$ gegenüber einem Kurs von 28,14 HK$, rund +95 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 2601?
Unser modellbasierter Fair Value für China Pacific Insurance liegt bei 54,95 HK$ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 28,14 HK$.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 2601?
China Pacific Insurance hat einen Qualitäts-Score von 61/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat China Pacific Insurance (2601)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 54,95 HK$ (Stand 27.09.2026) aus 6 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 42,14 HK$, optimistisches Szenario 82,61 HK$. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die China Pacific Insurance Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 54,95 HK$, gegenüber einem Kurs von 28,14 HK$ rund +95 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 42,14 HK$, optimistisches Szenario 82,61 HK$. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von China Pacific Insurance (2601)?
China Pacific Insurance weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 331 Mrd. CNY aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Zahlt China Pacific Insurance eine Dividende?
China Pacific Insurance weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 6,42 % bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 27.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von China Pacific Insurance (2601)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für China Pacific Insurance liegt er bei 54,95 HK$ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 28,14 HK$. Er ist der Mittelwert aus 6 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die China Pacific Insurance Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert 2601 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 28,14 HK$, Fair Value 54,95 HK$, rund +95 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 2601?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (28,14 HK$), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (54,95 HK$). Bei China Pacific Insurance liegen zwischen beiden 26,81 HK$ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist China Pacific Insurance wert?
An der Börse wird China Pacific Insurance mit rund 271 Mrd. HK$ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 28,14 HK$; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 54,95 HK$ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 2601?
Unsere Modelle spannen für China Pacific Insurance eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 42,14 HK$, mittleres 54,95 HK$, optimistisches 82,61 HK$ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 28,14 HK$). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 2601?
China Pacific Insurance hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 4,4 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 54,95 HK$ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: PEG 0,7, KBV 0,8, KUV 0,7, EV/EBITDA 2,5.
Wie hoch ist der PEG-Wert von 2601?
Der PEG-Wert von China Pacific Insurance liegt bei 0,66 (KGV geteilt durch das Gewinnwachstum, Stand 27.09.2026). Er liegt damit unter 1, das Wachstum ist im Kurs also günstiger bezahlt als der Gewinn allein nahelegt.
Wie solide ist die Bilanz von China Pacific Insurance (2601)?
Kennzahlen zur Bilanz von China Pacific Insurance (Stand 27.09.2026): Eigenkapitalrendite 17,4 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,08. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 61/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 2601 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
China Pacific Insurance notiert bei 28,14 HK$, rund 27 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 38,35 HK$ und 5 % über dem Tief von 26,88 HK$ (Stand 30.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 54,95 HK$.
Welche Aktien sind mit China Pacific Insurance vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem China Life Insurance Company, Ping An Insurance (Group) Company, AIA Group, Manulife Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die China Pacific Insurance Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 28,14 HK$, berechneter Fair Value 54,95 HK$ (+95 %), Qualitäts-Score 61/100, aus 6 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 2601 berechnet?
Wir rechnen China Pacific Insurance mit 6 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 54,95 HK$, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,7 % über seinem aggregierten Fair Value. China Pacific Insurance liegt aktuell 49 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von China Pacific Insurance (2601)?
Der Schlusskurs vom 30.09.2026 liegt bei 28,14 HK$. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 54,95 HK$, das sind rund +95 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei China Pacific Insurance jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (42,14 HK$). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Eine recht weite Modellspanne (42,14 HK$ bis 82,61 HK$) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von China Pacific Insurance (2601)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von China Pacific Insurance lag 2014 bis 2025 bei +12,4 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +4,0 %, EBIT-Marge +6,9 %, Steuersatz +1,2 %, Rest (Zins, Sondereffekte) −0,1 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.

Kennzahlen von China Pacific Insurance

Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von China Pacific Insurance (2601)?
Die Marktkapitalisierung von China Pacific Insurance beträgt 271 Mrd. HK$ (≈ 30,4 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von China Pacific Insurance (2601)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von China Pacific Insurance liegt bei 0,60 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von China Pacific Insurance (2601)?
Der Gewinn je Aktie von China Pacific Insurance beträgt 5,99 HK$ (Kurs ÷ EPS = KGV 4,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Dividendenrendite von China Pacific Insurance (2601)?
Die Dividendenrendite von China Pacific Insurance liegt bei 6,4 % (Ausschüttung 30,2 %). Jährliche Dividende im Verhältnis zum Kurs. 3 % heißt: 3 Euro Ausschüttung je 100 Euro Aktienwert. Darunter: wie viel vom Gewinn dafür verwendet wird.
Wie hoch ist die Nettomarge von China Pacific Insurance (2601)?
Die Nettomarge von China Pacific Insurance liegt bei 13,8 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von China Pacific Insurance (2601)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von China Pacific Insurance liegt bei 17,4 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von China Pacific Insurance (2601)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von China Pacific Insurance bei 1,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von China Pacific Insurance (2601)?
Die operative Marge von China Pacific Insurance liegt bei 16,3 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von China Pacific Insurance (2601)?
Der Umsatz von China Pacific Insurance wächst um −3,3 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +4,6 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von China Pacific Insurance (2601)?
Der Gewinn je Aktie von China Pacific Insurance wächst um −6,0 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von China Pacific Insurance (2601)?
Der freie Cashflow von China Pacific Insurance beträgt 258 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von China Pacific Insurance (2601)?
Die Nettoverschuldung von China Pacific Insurance beträgt 166 Mrd. CNY (Geschäftsjahr 2025, ≈ 0,6 Jahre FCF). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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