Mega Financial Holding (2886) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TW · Marktkap. 682B TWD

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 40% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case (38.38 TWD). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (68/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 24.49 TWD – 53.10 TWD · Fair‑Value‑Band 23.03 TWD – 38.38 TWD · der Kurs von 50.90 TWD notiert über dem Fair Value von 30.71 TWD. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 16.07.2026.

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Analyse

Mega Financial Holding (2886) notiert aktuell bei 50.90 TWD, während unser modellbasierter Fair Value bei 30.71 TWD liegt, das entspricht einer Einschätzung von 39.7% überbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 68/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Mega Financial Holding einen Umsatz von 78.9B TWD bei einer Nettomarge von 46.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.0%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 9.4%. Die Nettoverschuldung beträgt 737B TWD. Fundamentaldaten Stand 16.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 23.03 TWD (Bear Case) bis 38.38 TWD (Bull Case); der aktuelle Kurs von 50.90 TWD liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 34% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 2886 ist mit -40% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (189.42 TWD) gegenüber Dividendendiskontierung (17.27 TWD). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Mega Financial Holding Co., Ltd. bietet verschiedene Finanzdienstleistungen in Taiwan an. Es bietet Vermittlung, Handel und Zeichnung von kurzfristigen Schuldtiteln und Finanzschuldverschreibungen; Notardienstleistungen für kurzfristige Schuldtitel und Finanzschuldverschreibungen; Garantie- oder Bürgschaftsdienste für kurzfristige Schuldtitel; Vermittlung …

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Mega Financial Holding Co., Ltd. bietet verschiedene Finanzdienstleistungen in Taiwan an. Es bietet Vermittlung, Handel und Zeichnung von kurzfristigen Schuldtiteln und Finanzschuldverschreibungen; Notardienstleistungen für kurzfristige Schuldtitel und Finanzschuldverschreibungen; Garantie- oder Bürgschaftsdienste für kurzfristige Schuldtitel; Vermittlung von Interbank-Calldarlehen; Eigenhandel mit Staatsanleihen; sowie ausländische und inländische Wertpapiervermittlung, Wertpapierhandel, Wertpapieremission und zukünftige Dienstleistungen. Das Unternehmen bietet außerdem Feuer-, Seefracht-, Schiffskasko-, Automobil-, Luftfahrt-, Technik-, Haftpflicht-, Kredit- und Kautionsversicherungsprodukte sowie Unfallversicherungsprodukte an. Akquisitions- und Underwriting-Dienstleistungen, einschließlich Erwerb notleidender Kredite, Immobilieninvestitionen und Unternehmensumstrukturierung; und Sammellösungen. Darüber hinaus ist das Unternehmen an Risikokapital- und Leverage-Buy-out-Investitionen beteiligt. und Ausgabe und Verwaltung von Aktienfonds, Rentenfonds und anderen Investmentfondsinstrumenten. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Einlagen, Darlehen und Garantien, Handelsfinanzierung, Überweisungsgeschäft, Offshore-Bankgeschäft, Geschäft mit kurzfristigen Wechseln, Devisenhandel, Schließfachgeschäft, Geschäft mit buchmäßigen Staatsanleihen, verschiedenen Arten von Geldautomaten-Debitkartengeschäften und elektronischem Banking sowie Internetbanking tätig. Kreditkartengeschäft, Verbraucherkredite, Studienkredite, Hauskauf- und Instandhaltungskredite, Private Banking, Autokredite und Verbraucherkredite für Kreditversicherungen; Beteiligungs- und Beteiligungsgeschäft, Wertpapieremissionsgeschäft sowie Finanzplanungs- und Beratungsdienstleistungen; und Geldtreuhand, Depotbankdienstleistungen, Treuhandschaft für Anleiheemissionen und Verteilung von Begünstigtenzertifikaten von Treuhandfonds.Das Unternehmen war früher als CTB Financial Holding Co., Ltd. bekannt und änderte seinen Namen im Dezember 2002 in Mega Financial Holding Co., Ltd. Das Unternehmen wurde 2002 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Taipei, Taiwan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Mega Financial Holding entwickelte sich von 69.3B TWD (FY2021) auf 39.5B TWD (FY2025), rund −13.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 35.0B TWD (+8.0%/Jahr seit FY2021).

2886 ist 40% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERT 0: der Kurs liegt über unserer Fair-Value-Spanne.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.