China Rongzhong Finl Hldg Co (3963) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · HK · Marktkap. HK$88.6M

Unterdurchschnittliche Qualität, und nach unseren Modellen zusätzlich 23% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Schwache Qualität (27/100) und zugleich über dem Fair Value, hier fehlt die Sicherheitsmarge gleich doppelt.
• Eine recht weite Modellspanne (HK$0.0510 bis HK$0.1275) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.
• Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne HK$0.0610 – HK$1.02 · Fair‑Value‑Band HK$0.0510 – HK$0.1275 · der Kurs von HK$0.1220 notiert über dem Fair Value von HK$0.0935. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.08.2026.

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Analyse

China Rongzhong Finl Hldg Co (3963) notiert aktuell bei HK$0.1220, während unser modellbasierter Fair Value bei HK$0.0935 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 23.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 27/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte China Rongzhong Finl Hldg Co einen Umsatz von HK$81.2M bei einer Nettomarge von -12.4%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 8.7%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei -39.2%. Die Nettoverschuldung beträgt HK$46.5M. Fundamentaldaten Stand 13.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von HK$0.0510 (Bear Case) bis HK$0.1275 (Bull Case); der aktuelle Kurs von HK$0.1220 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 67% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -45% Fair-Value-Potenzial, 3963 ist mit -23% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren (HK$0.1900) gegenüber Substanzwert (HK$0.0100). Höchste Evidenz: EV/EBITDA (54).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

China Rongzhong Financial Holdings Company Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Finanzleasingdienstleistungen in China, Hongkong und Singapur an. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Finanzierung der Bedürfnisse von KMU in der Provinz Hubei.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

China Rongzhong Financial Holdings Company Limited, eine Investmentholdinggesellschaft, bietet Finanzleasingdienstleistungen in China, Hongkong und Singapur an. Das Unternehmen konzentriert sich auf die Finanzierung der Bedürfnisse von KMU in der Provinz Hubei. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Finanzleasingdienstleistungen in den Kategorien Sales and Leaseback und direktes Finanzierungsleasing an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Mehrwertdienste wie Due Diligence, Kreditprüfung und Inkassodienste an. Darüber hinaus bietet es Geldverleih-, Kreditmanagement- und Operating-Leasing-Dienstleistungen für Kraftfahrzeuge an. Es bedient Laserbearbeitung, Kunststoffe, industrielle Verarbeitung, Textil und Bekleidung, Hotel und Freizeit sowie andere Branchen. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Sitz in Hongkong, Hongkong. China Rongzhong Financial Holdings Company Limited ist eine Tochtergesellschaft der Goldbond Group Holdings Limited.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von China Rongzhong Finl Hldg Co entwickelte sich von HK$35.1M (FY2022) auf HK$85.2M (FY2026), rund +24.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei −HK$10.0M.

3963 ist 23% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.