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United Credit Limited (531091) Fair Value & Analyse

Financial · IN · Marktkap. 57,5 Mio. ₹ (≈ 517 Tsd. €)

UC United Credit Limited 531091 · BSE
Kurs₹25.00
Fair Value₹20.90
Potenzial-16.4%
Qualität49/100
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Stärken

✓Hochprofitabel · 31,9% Nettomarge
✓Breiter Burggraben 72/100

Risiken

!Kurs liegt 20 % ÜBER unserem Fair Value von ₹20.90
!Teures Wachstum (Umsatz 5J +2,3 %/J)
!Niedrige Schulden · negativer freier Cashflow
!Gemischt vs. Peers (7/12)
Teures Wachstum (Umsatz 5J +2,3 %/J)
Hochprofitabel · 31,9% Nettomarge
Niedrige Schulden · negativer freier Cashflow
0,82% Dividendenrendite
Gemischt vs. Peers (7/12)
Breiter Burggraben 72/100
Evidenz: Mittel Spanne ₹15.68 – ₹26.13 Als Bild teilen

Fair Value Stand: 28.08.2026

Aus 6 Bewertungsmodellen · heute aktualisiert

Aktienkurs −7.4% im letzten Monat.

Unterdurchschnittliche Qualität, und der Kurs liegt zusätzlich 20 % über unserem Fair Value.

Das steckt hinter jeder Aktie

26 Bewertungsmodelle 8 Familien, DCF bis NCAV 37 Qualitätsfaktoren Marge, Bilanz, Cashflow, Schulden 6 KI-Faktoren Burggraben, den keine Kennzahl misst 2.000+ Datenpunkte geprüft, je Aktie im Median

69 einzelne Kriterien je Aktie, jedes einzeln nachvollziehbar Methodik ansehen →

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Worauf es jetzt ankommt

  • Solide, aber nicht herausragende Qualität (49/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
  • Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
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Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

₹38.62 ₹9.00 Fair Value ₹20.90 11.2020 08.2026

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹9.00 – ₹38.62 · Fair‑Value‑Band ₹15.68 – ₹26.13 · der Kurs von ₹25.00 notiert über dem Fair Value von ₹20.90. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 28.08.2026.

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Analyse

United Credit Limited (531091) notiert aktuell bei ₹25.00, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹20.90 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 16.4% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 49/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Financial. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: mittel).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte United Credit Limited einen Umsatz von 28,8 Mio. ₹ bei einer Nettomarge von 31.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.2%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 5.2 (Stand 04.07.2026). Fundamentaldaten Stand 28.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹15.68 (Bear Case) bis ₹26.13 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹25.00 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 34% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 32% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Financial notiert in unserer Abdeckung bei -48% Fair-Value-Potenzial, 531091 ist mit -16% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Modell Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Evidenz
Höchste Evidenz
Residualeinkommen ₹37.38 ₹34.61 ₹24.90 76
KGV-Multiple ₹15.68 ₹20.90 ₹26.13 63
KBV-Multiple ₹20.50 ₹27.34 ₹34.17 55
Alle 6 Modelle nach Familie
DCF-Modelle
Owner Earnings ₹10.69 ₹13.30 ₹16.67 31
Gewinnbasiert
Graham-Dodd ₹10.93 ₹21.45 ₹26.85 54
Multiplikatoren
KGV-Multiple ₹15.68 ₹20.90 ₹26.13 63
KBV-Multiple ₹20.50 ₹27.34 ₹34.17 55
Substanzwert
NCAV (Graham) ₹28.96 ₹38.80 ₹57.91 50
Ökonomischer Gewinn
Residualeinkommen ₹37.38 ₹34.61 ₹24.90 76

Größte Divergenz: Substanzwert (₹38.80) gegenüber DCF-Modelle (₹13.30). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Benachrichtige mich, wenn 531091 den Fair Value erreicht

Kostenlos. Du bestätigst per E-Mail (Double-Opt-in) und kannst jederzeit mit einem Klick abbestellen.

Kennzahlen & Finanzlage

KGV 5,2 Stand 04.07.2026
KUV 1,47 KGV × Marge
Gewinn je Aktie (TTM) ₹1.72 Kurs ÷ EPS = KGV 5,2
Dividendenrendite 0,8% Ausschüttung 11,9%
Nettomarge 28,1% FY2026
Gesamtkapitalrendite (EBIT) 3,7% Ø 5 Jahre
Weitere Kennzahlen
Ertrag
Operative Marge 44,2% TTM
Wachstum
Umsatz (TTM) 28,8 Mio. ₹ TTM
Umsatzwachstum (J/J) +9,2% 3J ⌀ +1,7%
Gewinnwachstum (J/J) +11,9%
Bilanz & Cashflow
Free Cashflow −5,4 Mio. ₹ FY2026

Kennzahlen aus gemeldeten Fundamentaldaten · Stand 28.08.2026. TTM = letzte zwölf Monate.

Qualitäts-Score im Detail

Gesamt-Qualität 49/100

Davon Geschäftsqualität 41 · Marktfaktoren (Momentum, Volatilität) 34

Profitabilität 34
Margen und Kapitalrenditen heute
Qualitätswachstum 22
Verbessern sich Margen und Renditen?
Cashflow 0
Gewinnqualität: echtes Geld statt Buchgewinn
Fin. Stärke 57
Bilanz, Verschuldung, Insolvenzrisiko
Investition 75
Diszipliniert investieren statt Imperienbau
Niedrige Volatilität 50
Ruhiger Kursverlauf (Marktfaktor)
Momentum 28
Kurstrend der letzten 3–12 Monate (Marktfaktor)
52W-Momentum 27
Nähe zum 52-Wochen-Hoch (Marktfaktor)
Netto-Aktienausgabe 82
Rückkäufe statt Verwässerung

Nicht-Bewertungs-Faktoren (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Finanzstärke, Momentum …), je akademisch fundiert. Die Bewertung selbst steckt im Fair Value und ist hier bewusst ausgeschlossen, sonst Doppelzählung.

Alle Werte sind Scores von 0 bis 100 (100 = Bestwert gegen feste, forschungsbasierte Bänder), keine Prozentzahlen. Die drei Marktfaktoren (Momentum, 52-Wochen-Nähe, niedrige Volatilität) werden angezeigt, fließen aber mit Gewicht null NICHT in die Kopfzahl ein: Marktmeinung ist keine Unternehmenseigenschaft.

Über das Unternehmen

United Credit Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Mietkauf-, Leasing- und andere Finanzdienstleistungen in Indien an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Verbraucherfinanzierung, Investitionen und Kapitalmarktgeschäfte tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

United Credit Limited, ein Nichtbanken-Finanzunternehmen, bietet Mietkauf-, Leasing- und andere Finanzdienstleistungen in Indien an. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Verbraucherfinanzierung, Investitionen und Kapitalmarktgeschäfte tätig. Das Unternehmen war früher als United India Credit and Development Company Limited bekannt und änderte seinen Namen im Januar 1981 in United Credit Limited. United Credit Limited wurde 1970 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Kalkutta, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von United Credit Limited entwickelte sich von ₹27.0M (FY2022) auf ₹30.4M (FY2026), rund +3.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei ₹8.6M (+3.2%/Jahr seit FY2022).

Wachstumsqualität 29/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Letzter Umsatz (FY 2026)
30,4 Mio. ₹
Letztes Jahr (ggü. Vorjahr)
−11.4%
Ø Umsatzwachstum/Jahr (3J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+1.7%
Ø Umsatzwachstum/Jahr (5J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+2.3%
Ø Umsatzwachstum/Jahr (12J) ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen.
+4.1%
Wertschöpfung/Jahr (5J, in INR) ⓘGewinnwachstum je Aktie (CAGR 5 Jahre) plus Dividendenrendite: was je Aktie und Jahr an Wert entsteht. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+0.4% (-0.4 + 0.8)
Umsatz +3.1%/Jahr
FY22 ₹27.0M
FY23 ₹29.0M
FY24 ₹34.0M
FY25 ₹34.4M
FY26 ₹30.4M
Nettoergebnis +3.2%/Jahr
FY22 ₹7.5M
FY23 ₹7.2M
FY24 ₹16.4M
FY25 ₹10.1M
FY26 ₹8.6M

531091 ist 16% überbewertet. Mit Visa Inc vergleichen →

Selbst nachrechnen: kostenlose Bewertungs-Rechner
DCF-RechnerGraham-FormelPeter-Lynch-FormelDDM-RechnerFama-French-ModellKGV-Rechner
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Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten

Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.

United Credit Limited · Fair Value
₹20.90 −16%Fair Value
Calculator →

Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "United Credit Limited Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/531091

Vergleichsgruppe

Credit Services · 339 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Qualitäts-Score 47 · Unter dem Median
Fair-Value-Potenzial −16% · Unter dem Median
Gesamtkapitalrendite 0% · Untere 25%
Nettomarge (TTM) 32% · Über dem Median
Operative Marge (TTM) 44% · Über dem Median
Umsatzwachstum 9% · Über dem Median
Dividendenrendite (TTM) 0.8% · Unter dem Median
Schulden / Eigenkapital 0.01× · Niedriger als 75% der Peers

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

KGV (TTM) 5.2× · Günstiger als 75% der Peers
KBV 0.19× · Günstiger als 75% der Peers
KUV (TTM) 2.00× · Günstiger als der Median

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Diese Aktie
WERTZUKUNFTVERGANGENHEITGESUNDHEITDIVIDENDE
Sektor-Vergleich
WERT11 · Sektor 34
ZUKUNFT46 · Sektor 40
VERGANGENHEIT0 · Sektor 32
GESUNDHEIT100 · Sektor 59
DIVIDENDE16 · Sektor 51

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

Keine der geprüften Expositionen erkannt

Ähnliche Aktien

10 weitere Credit Services-Aktien, jeweils Kurs gegenüber unserem Fair-Value-Schätzwert (Stand 28.08.2026).

Aktie Kurs Fair Value vs. Fair Value
Visa Inc V $383.90 $198.27 -48%
Mastercard Incorporated MA $598.47 $221.87 -63%
American Express Company AXP $336.15 $206.40 -39%
Capital One Financial Corporation COF $217.21 $117.51 -46%
Bajaj Finance Limited BAJFINANCE ₹1,093 ₹397.70 -64%
PayPal Holdings PYPL $61.81 $77.12 +25%
Shriram Finance Limited SHRIRAMFIN ₹1,134 ₹553.82 -51%
Synchrony Financial, SYF $79.78 $137.28 +72%
SoFi Technologies, Inc SOFI $18.84 $5.02 -73%
Cholamandalam Investment and Finance Company CHOLAFIN ₹1,866 ₹796.47 -57%

United Credit Limited mit einer anderen Aktie vergleichen

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🥇 Backtest-Sieger 🏆 Große Namen ⭐ Top bewertet 💎 Qualität im Angebot 🚀 Profitables Wachstum 🧊 Qualitäts-Compounder 💵 Dividenden-Perlen 📈 Starkes Momentum 📉 Gefallene Engel ⚖️ Stark unterbewertet 🔍 Nebenwerte-Perlen 🏰 Burggraben zum fairen Preis 💼 Insider kaufen 🎩 Buffett-Qualität 📚 Peter Lynch GARP 🧮 Greenblatt Zauberformel 🛡️ Graham Defensiv

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Häufige Fragen

Ist United Credit Limited (531091) über- oder unterbewertet?
Stand 28.08.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf ₹20.90 gegenüber einem Kurs von ₹25.00, rund −16% (überbewertet).
Was ist der Fair Value von 531091?
Unser modellbasierter Fair Value für United Credit Limited liegt bei ₹20.90 (Stand 28.08.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: ₹25.00.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 531091?
United Credit Limited hat einen Qualitäts-Score von 49/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Wie hoch ist der Umsatz von United Credit Limited (531091)?
United Credit Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 28,8 Mio. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 28.08.2026).
Wie hoch ist die Nettomarge von 531091?
Die Nettomarge von United Credit Limited liegt bei rund 31.9%, das Unternehmen behält damit etwa 31.9% seines Umsatzes als Nettogewinn. Basierend auf den aktuellsten gemeldeten Zahlen.
Zahlt United Credit Limited eine Dividende?
United Credit Limited weist aktuell eine Dividendenrendite von rund 0.82% bezogen auf den jüngsten Kurs aus (Stand 28.08.2026).

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.

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