Nalin Lease Finance Limited (531212) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 01.10.2026: Fair Value von Nalin Lease Finance Limited ₹48,78, Kurs ₹38,40, Potenzial +27,0 %, Qualität 45 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 23,37 ₹ – 99,88 ₹ · Fair‑Value‑Band 46,55 ₹ – 54,21 ₹ · der Kurs von 38,40 ₹ notiert unter dem Fair Value von 48,78 ₹. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 27.09.2026.
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Nalin Lease Finance Limited ist als Nichtbanken-Finanzunternehmen in Indien tätig. Es bietet Goldkredite, Fahrzeugkredite, Geschäftskredite und andere Kredite an. Das Unternehmen wurde 1990 gegründet und hat seinen Sitz in Himatnagar, Indien.
Aktienanalyse
Nalin Lease Finance Limited (531212) notiert aktuell bei 38,40 ₹, während unser modellbasierter Fair Value bei 48,78 ₹ liegt, das entspricht einer Einschätzung von 21,3 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Multiplikatoren mit im Mittel 63,02 ₹ je Aktie; damit liegen 6 der 7 gerechneten Modelle über dem Kurs von 38,40 ₹.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Gewinnbasiert mit 34,03 ₹, und 1 der 7 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist niedrig.
Szenario-Spanne: 46,55 ₹ (Bear) bis 54,21 ₹ (Bull), der Kurs von 38,40 ₹ liegt darunter. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 45/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Financial.
Teures Wachstum: Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Der ausgewiesene Umsatz von Nalin Lease Finance Limited entwickelte sich von 56,0 Mio. ₹ (FY2022) auf 68,3 Mio. ₹ (FY2026), rund +5,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei 31,8 Mio. ₹ (+5,2 %/Jahr seit FY2022).
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 38 von 100 (niedriger Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 30 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Financial notiert in unserer Abdeckung bei 10 % Fair-Value-Potenzial, 531212 ist mit 27 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 46,55 ₹Fair Value 48,78 ₹Bull 54,21 ₹
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2026 (rund 6 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (1,35 ₹ je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Liegt ein Modell-Bull über dem Vierfachen seines Basiswerts, zeigt die Tabelle diese Grenze mit dem Zeichen > (wie beim Gesamt-Bull oben): darüber trägt keine Annahme mehr.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.46/100
Das Unternehmen wächst, doch das Wachstum erfordert womöglich hohe Reinvestitionen oder schwache Cash-Umwandlung.
Umsatzwachstum 1 Jahr
+0,5 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+5,7 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,9 %
Startjahr 2021 (Pandemie). Über 10 Jahre: +11,0 % pro Jahr
Umsatzwachstum 12 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+6,6 %
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Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre), in INR ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt. Gerechnet in INR: diese Währung hat gegenüber Euro und Dollar langfristig abgewertet, ein Teil der nominalen Rate ist Geldwertverfall und kommt bei einem Euro-Anleger nicht an.
+4,7 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+4,7 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.4,7 % gegen 5,5 %, gleichbleibend
Gewinnspanne 2021 bis 2026 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.84 % → 57 %
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Credit Services · 328 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 8/12 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
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Ist Nalin Lease Finance Limited (531212) über- oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 48,78 ₹ gegenüber einem Kurs von 38,40 ₹, rund +27 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von 531212?
Unser modellbasierter Fair Value für Nalin Lease Finance Limited liegt bei 48,78 ₹ (Stand 27.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 38,40 ₹.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von 531212?
Nalin Lease Finance Limited hat einen Qualitäts-Score von 45/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 48,78 ₹ (Stand 27.09.2026) aus 7 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 46,55 ₹, optimistisches Szenario 54,21 ₹. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Nalin Lease Finance Limited Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 48,78 ₹, gegenüber einem Kurs von 38,40 ₹ rund +27 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 46,55 ₹, optimistisches Szenario 54,21 ₹. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Nalin Lease Finance Limited weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 44,9 Mio. ₹ aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 27.09.2026).
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Nalin Lease Finance Limited liegt er bei 48,78 ₹ je Aktie (Stand 27.09.2026), der Kurs bei 38,40 ₹. Er ist der Mittelwert aus 7 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Nalin Lease Finance Limited Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 27.09.2026 notiert 531212 unter dem berechneten Fair Value: Kurs 38,40 ₹, Fair Value 48,78 ₹, rund +27 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von 531212?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (38,40 ₹), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (48,78 ₹). Bei Nalin Lease Finance Limited liegen zwischen beiden 10,38 ₹ je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Nalin Lease Finance Limited wert?
An der Börse wird Nalin Lease Finance Limited mit rund 252 Mio. ₹ bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 27.09.2026). Je Aktie sind das 38,40 ₹; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 48,78 ₹ je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu 531212?
Unsere Modelle spannen für Nalin Lease Finance Limited eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 46,55 ₹, mittleres 48,78 ₹, optimistisches 54,21 ₹ je Aktie (Stand 27.09.2026, Kurs 38,40 ₹). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von 531212?
Nalin Lease Finance Limited hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 10,4 (Stand 27.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 48,78 ₹ aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,7, KUV 5,6, EV/EBITDA 9,9.
Wie solide ist die Bilanz von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Kennzahlen zur Bilanz von Nalin Lease Finance Limited (Stand 27.09.2026): Schulden je Einheit Eigenkapital 0,27. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 45/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist 531212 vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Nalin Lease Finance Limited notiert bei 38,40 ₹, rund 30 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 55,08 ₹ und 6 % über dem Tief von 36,36 ₹ (Stand 01.10.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 48,78 ₹.
Welche Aktien sind mit Nalin Lease Finance Limited vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Financial) rechnen wir unter anderem Visa Inc, Mastercard Incorporated, American Express Company, Capital One Financial Corporation. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Nalin Lease Finance Limited Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 27.09.2026: Kurs 38,40 ₹, berechneter Fair Value 48,78 ₹ (+27 %), Qualitäts-Score 45/100, aus 7 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von 531212 berechnet?
Wir rechnen Nalin Lease Finance Limited mit 7 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 48,78 ₹, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,5 % über seinem aggregierten Fair Value. Nalin Lease Finance Limited liegt aktuell 21 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Der Schlusskurs vom 01.10.2026 liegt bei 38,40 ₹. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 48,78 ₹, das sind rund +27 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Nalin Lease Finance Limited jetzt besonders achten?
Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (46,55 ₹). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario. Solide Qualität (45/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Die Evidenz ist hier begrenzt (weniger Modelle, kürzere Historie), der Fair Value ist eine gröbere Schätzung als üblich. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Kennzahlen von Nalin Lease Finance Limited
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Die Marktkapitalisierung von Nalin Lease Finance Limited beträgt 252 Mio. ₹ (≈ 2,3 Mio. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Nalin Lease Finance Limited liegt bei 4,85 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Der Gewinn je Aktie von Nalin Lease Finance Limited beträgt 2,65 ₹ (Kurs ÷ EPS = KGV 10,4). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Die Nettomarge von Nalin Lease Finance Limited liegt bei 46,6 % (Geschäftsjahr 2026). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Nalin Lease Finance Limited bei 13,6 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Die operative Marge von Nalin Lease Finance Limited liegt bei 76,6 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Der Umsatz von Nalin Lease Finance Limited wächst um −19,8 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +5,7 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Der Gewinn je Aktie von Nalin Lease Finance Limited wächst um −76,7 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Der freie Cashflow von Nalin Lease Finance Limited beträgt −123 Mio. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie hoch ist die Nettoverschuldung von Nalin Lease Finance Limited (531212)?
Die Nettoverschuldung von Nalin Lease Finance Limited beträgt 102 Mio. ₹ (Geschäftsjahr 2026). Schulden minus Kassenbestand. Der Zusatz zeigt, in wie vielen Jahren der freie Cashflow diese Schulden theoretisch tilgen könnte.
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