Dhanlaxmi Bank Limited (532180) Fair Value & Analyse

Financial · IN · Marktkap. ₹3.1B

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 22% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
• Unsere Modellspanne reicht von ₹29.63 (Bear) bis ₹49.39 (Bull), Basis ₹39.51. Je näher der Kurs an der unteren Hälfte, desto mehr Sicherheitsmarge.
• Qualität 29/100 (unterdurchschnittliche Qualität) bei Evidenz „hoch": die Datenbasis trägt das Urteil.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ₹8.75 – ₹45.78 · Fair‑Value‑Band ₹29.63 – ₹49.39 · der Kurs von ₹32.31 notiert unter dem Fair Value von ₹39.51. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.08.2026.

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Analyse

Dhanlaxmi Bank Limited (532180) notiert aktuell bei ₹32.31, während unser modellbasierter Fair Value bei ₹39.51 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.3% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 29/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Financial. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Dhanlaxmi Bank Limited einen Umsatz von ₹3.7B bei einer Nettomarge von 12.0%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 8.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 5.3%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 7.0 (Stand 18.08.2026). Fundamentaldaten Stand 18.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ₹29.63 (Bear Case) bis ₹49.39 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ₹32.31 liegt innerhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 12% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 66% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Financial notiert in unserer Abdeckung bei -6% Fair-Value-Potenzial, 532180 ist mit 22% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Ökonomischer Gewinn (₹41.36) gegenüber Multiplikatoren (₹34.24). Höchste Evidenz: KGV-Multiple (63).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Dhanlaxmi Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury Operations, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business Operations tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Dhanlaxmi Bank Limited bietet verschiedene Bank- und Finanzdienstleistungen in Indien an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Treasury Operations, Corporate/Wholesale Banking, Retail Banking und Other Banking Business Operations tätig. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte wie Spar- und Girokonten sowie Termineinlagen an; Kredite, einschließlich Immobilien-, Auto-, Gewerbe-, Privat-, Bildungs- und Geschäftskredite sowie Kredite gegen Wertpapiere; und Devisendienstleistungen, einschließlich Bargeld in Fremdwährung, Scheckeinlagen, Wechsel in Fremdwährung, Überweisungen und Devisenkarten. Es bietet auch Export- und Importdienstleistungen an; Kreditprodukte, die Industrie- und Handelsvorschüsse, Import-Export-Unterstützung und landwirtschaftliche Unterstützung umfassen; Unternehmensgehaltskonten; und Cash-Management-Dienstleistungen sowie Lebens-, Kranken- und Kfz-Versicherungsprodukte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für nicht ansässige Inder (Non-Resident Indians, NRI) an, wie z. B. externe Konten für Nicht-Residenten, normale Konten für Nicht-Residenten, wiederkehrende und Termineinlagen, Festgelder für Nicht-Residenten in Fremdwährung und Fremdwährungskonten für Gebietsansässige sowie Geldtransferdienste und NRI-Immobilienkredite; sowie Mikro- und Agrarbanking sowie Finanzplanungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für KMU an, darunter Betriebskapitalfazilitäten, Handelsfazilitäten und Dienstleistungen zur Kapazitätserweiterung. Kredit-, Debit- und Geschenkkarten; und Anlage-, Depot- und Online-Banking-Dienste sowie Schließfacheinrichtungen. Zum 31. März 2020 verfügte das Unternehmen über 247 Filialen und 254 Geldautomaten in 14 Bundesstaaten und 1 Unionsterritorium. Das Unternehmen wurde 1927 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Thrissur, Indien.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2016 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Dhanlaxmi Bank Limited entwickelte sich von ₹1.8B (FY2016) auf ₹4.9B (FY2020), rund +27.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ₹666M (+15.7%/Jahr seit FY2021).

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Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.