Shanghai Pudong Development Bank Co (600000) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 302B CNY

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 95% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥13.59). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (54/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥6.35 – ¥14.60 · Fair‑Value‑Band ¥13.59 – ¥22.65 · der Kurs von ¥9.29 notiert unter dem Fair Value von ¥18.12. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 12.07.2026.

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Analyse

Shanghai Pudong Development Bank Co (600000) notiert aktuell bei ¥9.29, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥18.12 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 95.1% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 54/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Shanghai Pudong Development Bank Co einen Umsatz von 109B CNY bei einer Nettomarge von 46.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 2.6%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.4%. Die Nettoverschuldung beträgt 399B CNY. Fundamentaldaten Stand 12.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥13.59 (Bear Case) bis ¥22.65 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥9.29 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 37% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 6% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 600000 ist mit 95% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (¥381.59) gegenüber Substanzwert (¥16.43). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Shanghai Pudong Development Bank Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen in China und international an. Es bietet persönliche Bankdienstleistungen an, darunter Sparprodukte, wöchentliche Prämieneinlagen und Privateinlagen.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Shanghai Pudong Development Bank Co., Ltd. bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften kommerzielle Bankprodukte und -dienstleistungen in China und international an. Es bietet persönliche Bankdienstleistungen an, darunter Sparprodukte, wöchentliche Prämieneinlagen und Privateinlagen. Freizeitbanking und orientalische Debitkarten, Devisenwechsel, Überweisungen und Rechnungszahlung; Vermögensverwaltungsdienstleistungen wie offene Fonds, Spezialanlagen, strukturierte SPDB-Einlagen, Depotkonten für Wertpapieranlagen, individueller Devisenhandel, kollektive Wertpapieranlagen und Vertrieb von Versicherungsprodukten; Einlagen, verpfändete Staatsanleihen und Autohypotheken; Online-Zahlung und -Konsum; und Instant-Messaging-Dienste. Das Unternehmen bietet außerdem Unternehmens- und Investmentbankdienstleistungen an, darunter Dienstleistungen für kleine und mittlere Unternehmen, Offshore-Banking und Dienstleistungen für multinationale Unternehmen. und Cash Management, Handels- und Lieferkettenfinanzierungslösungen, Vermögensverwahrung und betriebliche Altersvorsorge. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Treasury- und Marktprodukte an, darunter Devisen- und Zinsrisikomanagement; CNY-Anleihen und Fremdwährungspapiere; Goldware; und strukturierte Produkte, wie strukturierte RMB-Einlagen, Premium-Einlagen, kündbare Zinssatzerhöhungen, kündbare Festzinssätze, kündbare Reverse-Floating-Zinssätze, kündbare zinsgebundene Einlagen mit täglicher Abgrenzung und goldpreisgebundene Einlagen mit täglicher Abgrenzung sowie andere strukturierte Produkte. Das Unternehmen wurde 1992 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Shanghai, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Shanghai Pudong Development Bank Co entwickelte sich von ¥355B (FY2021) auf ¥174B (FY2025), rund −16.4%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥50.0B (−1.4%/Jahr seit FY2021).

600000 beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.