Bank of Jiangsu Co (600919) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 208B CNY

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 93% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥16.97). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥4.07 – ¥11.83 · Fair‑Value‑Band ¥16.97 – ¥28.28 · der Kurs von ¥11.75 notiert unter dem Fair Value von ¥22.62. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 18.07.2026.

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Analyse

Bank of Jiangsu Co (600919) notiert aktuell bei ¥11.75, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥22.62 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 92.5% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Bank of Jiangsu Co einen Umsatz von 67.9B CNY bei einer Nettomarge von 52.0%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 12.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 11.0%. Die Nettoverschuldung beträgt 434B CNY. Fundamentaldaten Stand 18.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥16.97 (Bear Case) bis ¥28.28 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥11.75 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 2% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 23% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 600919 ist mit 93% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (¥694.59) gegenüber Substanzwert (¥12.34). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Bank of Jiangsu Co., Ltd. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Finance, Personal Finance, Capital Business und Other Business tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Bank of Jiangsu Co., Ltd. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in China an. Das Unternehmen ist in den Segmenten Corporate Finance, Personal Finance, Capital Business und Other Business tätig. Das Unternehmen bietet Privatbankdienstleistungen einschließlich Private Banking an; Investitionen und Finanzierung; persönliche Ersparnisse; Anlage- und Vermögensverwaltung; persönlicher Austausch; Privatkredite; Zahlungs- und Wohlfahrts- und Sportlotterieagentur; und Verbraucherfinanzierungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Bankdienstleistungen für Firmenkunden an, die Termin-, Sicht-, strukturierte und laufende Einlagen umfassen. Projektfinanzierung und Vermögensverwaltung; Ein- und ausgehende Überweisungen, Inkasso und Akkreditierung von Exportdokumenten, Importzahlungsagenturen und Paketkredite sowie L/C-Beratung, Überprüfung und Verhandlung, Bestätigung und Einrichtungsdienstleistungen; Geldmarkt, festverzinsliche Wertpapiere sowie Devisen und Derivate; Investmentbanking-Dienstleistungen wie M&A und Reorganisation, strukturierte Finanzierung, Anleihenmarkt und Verbriefung; und Verwahrungsdienstleistungen. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmenskredite, Handelsfinanzierungen, Finanzierungsleasing, Garantien, Überweisungen und Abwicklungen, Wertpapieragenturen, Kreditkarten, Pensionsgeschäfte und Derivatehandel an. Anlagedienstleistungen in Bezug auf Schuldtitel; Fremdwährung; und Internet-Banking-Dienste, einschließlich Direkt-, Mobil-, persönliches Online-, Firmen-Online-, Telefon-, SMS- und WeChat-Banking. Das Unternehmen bedient Einzelpersonen, Unternehmen, Regierungsbehörden und Finanzinstitute. Die Bank of Jiangsu Co., Ltd. wurde 2006 gegründet und hat ihren Sitz in Nanjing, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Bank of Jiangsu Co entwickelte sich von ¥123B (FY2021) auf ¥87.9B (FY2025), rund −8.1%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥34.5B (+15.0%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Insider-Aktivität: 30/100

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.