China Everbright Bank Company (601818) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · CN · Marktkap. 181B CNY

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 100% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (¥4.59). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne ¥2.55 – ¥4.44 · Fair‑Value‑Band ¥4.59 – ¥7.65 · der Kurs von ¥3.06 notiert unter dem Fair Value von ¥6.12. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 13.07.2026.

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Analyse

China Everbright Bank Company (601818) notiert aktuell bei ¥3.06, während unser modellbasierter Fair Value bei ¥6.12 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 100.0% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte China Everbright Bank Company einen Umsatz von 88.1B CNY bei einer Nettomarge von 42.9%. Der Umsatz sank gegenüber dem Vorjahr um 7.1%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.5%. Die Nettoverschuldung beträgt 905B CNY. Fundamentaldaten Stand 13.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von ¥4.59 (Bear Case) bis ¥7.65 (Bull Case); der aktuelle Kurs von ¥3.06 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 32% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, 601818 ist mit 100% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF (¥23.74) gegenüber Gewinnbasiert (¥1.67). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

China Everbright Bank Company Limited bietet eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen für Unternehmen und Regierungsbehörden, Privatkunden und Privatpersonen in Festlandchina, Hongkong, Luxemburg, Macao, Seoul und Sydney.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

China Everbright Bank Company Limited bietet eine Reihe von Finanzprodukten und -dienstleistungen für Unternehmen und Regierungsbehörden, Privatkunden und Privatpersonen in Festlandchina, Hongkong, Luxemburg, Macao, Seoul und Sydney. Es bietet Kündigungs-, allgemeine und intelligente RMB-Einlagen, strukturierte und andere Einlagen; Betriebskapital, Anlagevermögen, Projektfinanzierung, Konsortialkredite, Treuhandkredite und andere Kredite; Privatkredite; E-Getreide-, E-Hypotheken- und E-Catering-Darlehen; Überziehungskredite; sowie Kredit- und Debitkarten. Das Unternehmen stellt auch Bankakzepte bereit; Investment-Banking-Dienstleistungen, wie z. B. Anleihen-Underwriting-Dienste, M&A-Finanzierung, durch Unternehmens- und Kredit-Asset-Backed-Verbriefungen sowie Vermittlungsgeschäfte; Auto- und Handelsfinanzierung; Factoring, FX-Transaktionen, E-Settlement, E-Finanzierungskette und Blockchain-Forfaitierungstransaktionsplattform; Risikomanagementprodukte; Interbank-Geschäftsprodukte wie Interbank-Kredite und -Einlagen, Fondsverwahrung, Clearingstelle und Ausgabe von L/G; und Dienstleistungen zur Vermögensverwahrung und -verwaltung. Darüber hinaus ist das Unternehmen in den Bereichen Geldmarkt, Anleiheninvestitionen, Anleiheemission und Eigenhandel mit Anleihen tätig. Devisenhandel; Bereitstellung von mobilen und Online-Banking-Diensten; und betreibt mobile, elektronische und Cloud-Gebührenzahlungsplattformen. Das Unternehmen wurde 1992 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Peking, China.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von China Everbright Bank Company entwickelte sich von ¥270B (FY2021) auf ¥126B (FY2025), rund −17.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei ¥38.8B (−2.7%/Jahr seit FY2021).

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Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1082 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.