Atlantic American Corporation (AAME) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $36.1M

Unterdurchschnittliche Qualität, nach unseren Modellen aktuell 84% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($1.93). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Der große Abstand zum Fair Value ruht auf dünnen Daten (niedrige Evidenz): weniger anwendbare Modelle, kürzere Historie. Mit Extra-Vorsicht lesen.
• Solide Qualität (48/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Eine recht weite Modellspanne ($1.93 bis $3.68) lässt Spielraum, wie man das Ergebnis liest.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $1.29 – $4.80 · Fair‑Value‑Band $1.93 – $3.68 · der Kurs von $1.53 notiert unter dem Fair Value von $2.81. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Atlantic American Corporation (AAME) notiert aktuell bei $1.53, während unser modellbasierter Fair Value bei $2.81 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 83.7% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 48/100 (unterdurchschnittliche Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: niedrig).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Atlantic American Corporation einen Umsatz von $208M bei einer Nettomarge von 2.5%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 20.8%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 4.8%. Die Nettoverschuldung beträgt $2.2M. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $1.93 (Bear Case) bis $3.68 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $1.53 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert rund 59% unter ihrem 52-Wochen-Hoch, aktuell unter der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 1% Fair-Value-Potenzial, AAME ist mit 84% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Substanzwert ($3.27) gegenüber Wachstums-DCF ($2.22). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Die Atlantic American Corporation bietet über ihre Tochtergesellschaften Lebens- und Krankenversicherungsprodukte sowie Schaden- und Unfallversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in den Segmenten American Southern und Bankers Fidelity tätig.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Die Atlantic American Corporation bietet über ihre Tochtergesellschaften Lebens- und Krankenversicherungsprodukte sowie Schaden- und Unfallversicherungsprodukte in den Vereinigten Staaten an. Das Unternehmen ist in den Segmenten American Southern und Bankers Fidelity tätig. Das Unternehmen bietet Schaden- und Unfallversicherungsprodukte an, darunter gewerbliche Kfz-Versicherungen für Landesregierungen, Kommunen und andere Fuhrparks und Flotten; allgemeine Haftpflichtversicherung; und Binnenschifffahrtsversicherungsprodukte. Es bietet auch eine Bürgschaftsdeckung für den Bau von Wohnsiedlungen; Schulbusverträge; sowie Leistungs- und Zahlungsgarantien. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Einzel- und Gruppenlebensversicherungsprodukte an; Medicare-Zusatzversicherungsprodukte; andere Unfall- und Krankenversicherungsprodukte, bestehend aus verschiedenen Einzel- und Gruppenpolicen zur Zahlung von Standardleistungen zur Behandlung von Krebs und anderen schweren Krankheiten; Vantage Flex Plus, ein Krankenhausentschädigungsplan; und Vantage Recovery Kurzzeitpflegeprodukt und ein Gruppenprodukt für das ganze Leben. Sie vermarktet ihre Produkte über unabhängige Agenten und Makler. Das Unternehmen wurde 1937 gegründet und hat seinen Sitz in Atlanta, Georgia. Die Atlantic American Corporation ist eine Tochtergesellschaft der Atlantic American / Delta Group.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2020 – FY2024 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Atlantic American Corporation entwickelte sich von $195M (FY2020) auf $188M (FY2024), rund −0.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2024 bei −$4.3M.

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Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 95 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.