AEON Financial Service Co (AEOJF) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $2.1B

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 22% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case ($10.39). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (53/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Die Modelle laufen eng zusammen ($10.39 bis $10.47), für eine Bewertung ungewöhnlich wenig Streuung.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $7.58 – $19.05 · Fair‑Value‑Band $10.39 – $10.47 · der Kurs von $8.57 notiert unter dem Fair Value von $10.47. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

AEON Financial Service Co (AEOJF) notiert aktuell bei $8.57, während unser modellbasierter Fair Value bei $10.47 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.2% unterbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 53/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte AEON Financial Service Co einen Umsatz von $511B bei einer Nettomarge von 4.1%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 9.9%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 6.1%. Die Nettoverschuldung beträgt $728B. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $10.39 (Bear Case) bis $10.47 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $8.57 liegt unterhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 13% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -41% Fair-Value-Potenzial, AEOJF ist mit 22% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Wachstums-DCF ($7,577) gegenüber Gewinnbasiert ($591.09). Höchste Evidenz: Wachstums-DCF (80).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

AEON Financial Service Co., Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Japan an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Einzelhandel, Lösungen, China-Region, Mekong-Region und Malaysia-Region.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

AEON Financial Service Co., Ltd. bietet über seine Tochtergesellschaften verschiedene Finanzdienstleistungen in Japan an. Das Unternehmen ist in fünf Segmenten tätig: Einzelhandel, Lösungen, China-Region, Mekong-Region und Malaysia-Region. Das Unternehmen ist im Bank- und Versicherungsgeschäft tätig; Bereitstellung von Finanzdienstleistungen, einschließlich einer Datenbank zur Abwicklung und Ratenzahlung sowie Kreditkarten und Krediten. Darüber hinaus ist sie in bank- und betriebswirtschaftliche Tätigkeiten eingebunden; Lebensversicherungsverkaufsgeschäft; Nichtlebensversicherungsvermittlungsgeschäft; Verwaltung, Inkasso und Ankauf bestimmter Geldforderungen sowie Backup-Service-Geschäfte; und Bereitstellung von wohnungsbezogenen Darlehen, Immobilienleasing, kurzfristigen Versicherungsdienstleistungen für kleine Beträge sowie digitalen Lösungen für Kommunalverwaltungen. AEON Financial Service Co., Ltd. wurde 1981 gegründet und hat seinen Sitz in Tokio, Japan.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2022 – FY2026 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von AEON Financial Service Co entwickelte sich von $420B (FY2022) auf $471B (FY2026), rund +2.9%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2026 bei $21.1B (−8.6%/Jahr seit FY2022).

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Vergleichsgruppe

Credit Services · 333 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Credit Services-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.