Affinity Bancshares, Inc (AFBI) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · US · Marktkap. $137M

Solides Unternehmen, aber nach unseren Modellen 23% überbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt über selbst unserem optimistischen Bull-Case ($22.22). Das günstige Szenario ist bereits eingepreist.
• Solide, aber nicht herausragende Qualität (62/100) und über dem Fair Value, weder ein klares Schnäppchen noch ein Standout-Compounder.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne $10.69 – $23.00 · Fair‑Value‑Band $13.33 – $22.22 · der Kurs von $23.00 notiert über dem Fair Value von $17.77. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 25.07.2026.

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Analyse

Affinity Bancshares, Inc (AFBI) notiert aktuell bei $23.00, während unser modellbasierter Fair Value bei $17.77 liegt, das entspricht einer Einschätzung von 22.7% überbewertet. Der Qualitäts-Score liegt bei 62/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bear-Case: Da der Kurs über unserer Schätzung liegt, preist der Markt bereits hohe Erwartungen ein. Bull-Case: Eine überdurchschnittliche Qualität kann einen Aufpreis rechtfertigen, entscheidend bleibt der Einstiegskurs (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Affinity Bancshares, Inc einen Umsatz von $14.3M bei einer Nettomarge von 10.9%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 4.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 2.1%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 16.4. Fundamentaldaten Stand 25.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von $13.33 (Bear Case) bis $22.22 (Bull Case); der aktuelle Kurs von $23.00 liegt oberhalb dieser Spanne. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen (Margen, Wachstum, Bewertungsmultiplikatoren), also der plausible Bewertungsrahmen, kein Kursziel. Die Aktie notiert nahe ihrem 52-Wochen-Hoch und 26% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 42% Fair-Value-Potenzial, AFBI ist mit -23% damit ambitionierter bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Multiplikatoren ($17.77) gegenüber Substanzwert ($13.96). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Affinity Bancshares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Affinity Bank, National Association, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Affinity Bancshares, Inc. fungiert als Holdinggesellschaft der Affinity Bank, National Association, die verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen in den Vereinigten Staaten anbietet. Das Unternehmen bietet Einlagenprodukte an, darunter Sparkonten, Girokonten, Einlagenzertifikate und individuelle Altersvorsorgekonten, sowie das Einzahlungsprogramm Kasasa (Prämien) für Girokonten mit Zinssätzen oder Cashback-Prämien. Darüber hinaus werden Gewerbe- und Industriekredite, Gewerbeimmobilien, Wohnhypotheken, Bau- und Grundstückskredite, Verbraucherkredite, Ballonkredite und variabel verzinsliche Kredite angeboten. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in US-Staatsanleihen; Wertpapiere, die von der US-Regierung und ihren Behörden oder von staatlich geförderten Unternehmen ausgegeben werden, einschließlich hypothekenbesicherter Wertpapiere und besicherter Hypothekenschuldverschreibungen; Unternehmens- und Kommunalanleihen; Einlagenzertifikate bei anderen Finanzinstituten; sowie Bundes- und Geldmarktfonds. Darüber hinaus betreibt das Unternehmen die FitnessBank, eine virtuelle Bank, die Einlagen entgegennimmt und höhere Zinssätze gewährt, je nachdem, ob die Kunden bestimmte Fitnessziele erreichen. Das Unternehmen wurde 1928 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Covington, Georgia.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Affinity Bancshares, Inc entwickelte sich von $35.1M (FY2021) auf $52.9M (FY2025), rund +10.8%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei $8.3M (+2.4%/Jahr seit FY2021).

AFBI ist 23% überbewertet. Mit PT Bank Central Asia Tbk vergleichen →

Frühere Nachrichten

Externe englischsprachige Schlagzeilen Dritter (Yahoo Finance, Reuters u. a.), keine redaktionelle Auswahl.

• Halper Sadeh LLC is Investigating Whether DAN, ROKU, TBRG, AFBI are Obtaining Fair Deals for their Shareholders GlobeNewswire · 23.06.2026
• Halper Sadeh LLC is Investigating Whether HLX, BLD, AVNS, AFBI are Obtaining Fair Deals for their Shareholders GlobeNewswire · 24.04.2026
• Fidelity BancShares to acquire Affinity Bancshares in $142.8M cash deal Seeking Alpha · 30.03.2026
• Affinity Bancshares Stock Gains Post Q4 Earnings, NIM Expands Yahoo Finance · 28.01.2026

Vergleichsgruppe

Banks - Regional · 1083 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Banks - Regional-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.