AgeSA Hayat ve Emeklilik Anonim Sirketi, (AGESA) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 42.7B TRY

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (300.90 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (58/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (12 Monate)

12‑Monats‑Spanne 151.09 TRY – 263.50 TRY · Fair‑Value‑Band 300.90 TRY – 501.50 TRY · der Kurs von 237.90 TRY notiert unter dem Fair Value von 401.20 TRY. Stand 31.07.2026.

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Analyse

AgeSA Hayat ve Emeklilik Anonim Sirketi, (AGESA) notiert aktuell bei 237.90 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 401.20 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 68.6% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 58/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte AgeSA Hayat ve Emeklilik Anonim Sirketi, einen Umsatz von 48.5B TRY bei einer Nettomarge von 12.6%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 33.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 77.2%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 7.0. Fundamentaldaten Stand 31.07.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 300.90 TRY (Bear Case) bis 501.50 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 237.90 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 10% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 61% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei -13% Fair-Value-Potenzial, AGESA ist mit 69% damit günstiger bewertet als der Median.

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

AgeSA Hayat ve Emeklilik Anonim Sirketi bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Lebensversicherungsprodukte in der Türkei an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Lebensversicherung, Sparleben, Nichtleben und private Altersvorsorge.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

AgeSA Hayat ve Emeklilik Anonim Sirketi bietet zusammen mit seinen Tochtergesellschaften Lebensversicherungsprodukte in der Türkei an. Das Unternehmen ist in vier Segmenten tätig: Lebensversicherung, Sparleben, Nichtleben und private Altersvorsorge. Das Unternehmen bietet Lebensversicherungsprodukte an, darunter kreditgebundene, nicht kreditgebundene, prämienrückzahlbare Lebensversicherungen, Versicherungspolicen, VIP-, Kreditschutz- und Sparlebensversicherungen sowie Kapitallebensversicherungen. Darüber hinaus bietet sie eine private Unfallversicherung bestehend aus der Advantage Plus Personal-, der Akbank-Unfallversicherung und der Express-Unfallversicherung an. Darüber hinaus bietet das Unternehmen private Rentensystempläne an, darunter kumulierte Zukunftspläne, Renteninvestitionspläne, kumulierte VIP-Pläne, prestigeträchtige Renteninvestitionen, türkische Staatsbürgerschaft, Renteneinkommen und automatische Einschreibungspläne. Das Unternehmen war früher als AvivaSA Emeklilik ve Hayat A.S. bekannt. und änderte im August 2021 seinen Namen in AgeSA Hayat ve Emeklilik Anonim Sirketi. AgeSA Hayat ve Emeklilik Anonim Sirketi wurde 1941 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Istanbul, Türkei.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von AgeSA Hayat ve Emeklilik Anonim Sirketi, entwickelte sich von 2.9B TRY (FY2021) auf 45.7B TRY (FY2025), rund +98.7%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 5.6B TRY (+79.0%/Jahr seit FY2021).

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Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.