Alior Bank S.A. (ALR) Fair Value: was die Aktie wirklich wert ist
Stand 23.09.2026: Fair Value von Alior Bank S.A. PLN 185, Kurs PLN 140, Potenzial +31,7 %, Qualität 56 von 100. Berechnet aus den geprüften Bilanzzahlen mit 26 Modellen und 37 Qualitätsfaktoren, täglich neu.
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Kurs vs. Fair Value
Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
Wie lese ich den Chart?
60‑Monats‑Spanne 18,67 PLN – 143,70 PLN · Fair‑Value‑Band 138,39 PLN – 230,64 PLN · der Kurs von 140,15 PLN notiert unter dem Fair Value von 184,51 PLN. Grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr (zeitpunktgenau, ohne Rückschau). Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 24.09.2026.
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Alior Bank S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Unternehmen in Polen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandel, Unternehmen und Treasury-Aktivitäten. Es bietet Einzelhandelsprodukte an, darunter Barkredite, Kreditkarten, Kontokorrentkredite und Hypothekendarlehen.
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Alior Bank S.A. bietet verschiedene Bankprodukte und -dienstleistungen für Privatpersonen, Unternehmen und Unternehmen in Polen an. Das Unternehmen ist in drei Segmenten tätig: Einzelhandel, Unternehmen und Treasury-Aktivitäten. Es bietet Einzelhandelsprodukte an, darunter Barkredite, Kreditkarten, Kontokorrentkredite und Hypothekendarlehen. Termin- und Spareinlagen; Maklerprodukte und Investmentfonds; persönliche Konten; Bargeldeinzahlungen, -abhebungen und -transfers; und Währungsumtauschgeschäfte. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Unternehmensprodukte wie Überziehungslimits für Girokonten, Betriebsmittelkredite, Investitionskredite und Kreditkarten an; Giro- und Nebenkonten; Termineinlagen; Bargeldeinzahlungen, -abhebungen und -transfers; Devisentransaktionen; derivative Instrumente; sowie Leasing und Factoring. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Wechsel, Handelsfinanzierung, Internetbanking sowie Betriebs- und Finanzierungsleasingdienste an und gibt Handelsanleihen aus. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Altersvorsorgeprodukte und Investmentfondsdienstleistungen an und betreibt Devisenhandelsplattformen. Darüber hinaus bietet es Börsenmakler, Finanzberatung, Vermittlung und andere Finanzdienstleistungen an. Das Unternehmen wurde 2008 gegründet und hat seinen Hauptsitz in Warschau, Polen.
Aktienanalyse
Alior Bank S.A. (ALR) notiert aktuell bei 140,15 PLN, während unser modellbasierter Fair Value bei 184,51 PLN liegt, das entspricht einer Einschätzung von 24,0 % unterbewertet.
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Bewertung
Bull-Case: Am höchsten liegt die Modellgruppe Ökonomischer Gewinn mit im Mittel 151,31 PLN je Aktie; damit liegen 2 der 4 gerechneten Modelle über dem Kurs von 140,15 PLN.
Bear-Case: Am tiefsten liegt die Gruppe Substanzwert mit 66,63 PLN, und 2 der 4 Modelle bleiben unter dem Kurs. Die Evidenz dieser Rechnung ist hoch.
Szenario-Spanne: 138,39 PLN (Bear) bis 230,64 PLN (Bull), der Kurs von 140,15 PLN liegt dazwischen. Bear und Bull sind dieselben Modelle mit vorsichtigen beziehungsweise optimistischen Annahmen, ein Rahmen, kein Kursziel.
Qualität & Wachstum
Der Qualitäts-Score liegt bei 56/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen.
Gemischtes Wachstum: Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Der ausgewiesene Umsatz von Alior Bank S.A. entwickelte sich von 3,8 Mrd. PLN (FY2021) auf 6,2 Mrd. PLN (FY2025), rund +13,1 %/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 2,4 Mrd. PLN (+48,9 %/Jahr seit FY2021). FY2021 war ein Einbruchsjahr, die Rate überzeichnet den Trend.
Unsere KI-gestützte Burggraben-Analyse bewertet den Wettbewerbsvorteil mit 56 von 100 (mittlerer Konfidenz).
Was den Kurs bewegt
Die Aktie notiert rund 2 % unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 51 % über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie.
Im Branchenvergleich
Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei −20 % Fair-Value-Potenzial, ALR ist mit 32 % damit günstiger bewertet als der Median.
Fair-Value-Modelle
Bear 138,39 PLNFair Value 184,51 PLNBull 230,64 PLN
Modell ⓘJedes Modell bewertet das Unternehmen auf eigenem Weg (abgezinste Cashflows, Ertrag, Substanz, Dividende). Der Fair Value oben ist ihre evidenzgewichtete Mischung, nicht das Ergebnis eines einzelnen Modells. Basis: Geschäftsjahr 2025 (rund 9 Monate alt). Seither einbehaltene Gewinne (12,85 PLN je Aktie) rechnet der Fair Value bewusst nicht ein.Bear ⓘBear = das vorsichtige Szenario: dasselbe Modell mit konservativen Ankern gerechnet (niedrigeres Wachstum, vorsichtigere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bull ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.BaseBull ⓘBull = das optimistische Szenario: dasselbe Modell mit günstigen Ankern gerechnet (höheres Wachstum, bessere Margen und Bewertungsmultiplikatoren). Zusammen mit Bear ergibt das den plausiblen Bewertungsrahmen, kein Kursziel.Evidenz ⓘEvidenz = wie gut die Schätzung DIESES Modells für diese Aktie belegt ist (0–100): Vollständigkeit und Verlässlichkeit der Eingangsdaten plus wie gut das Modell zum Unternehmen passt. Der finale Fair Value ist ein evidenzgewichteter Mix, besser belegte Modelle zählen mehr. Grün ≥70, Bernstein 50–69, Grau darunter.
Wachstumsqualität ⓘWachstum ist nur wertvoll, wenn Reinvestitionen attraktive Renditen erzielen (Aswath Damodaran): nachhaltiges Wachstum hängt von Kapitalrendite, Reinvestition und Effizienz ab. Basis: Gesamtumsatz des Unternehmens über die Zeiträume der Karten (3J/5J/alle Jahre), nicht je Aktie; eine Fusion kann daher als Wachstumssprung erscheinen. Das Gewinnwachstum je Aktie steht in der Wertschöpfungs-Karte.86/100
Der Umsatz wächst, doch Margen oder Cashflow bestätigen den Trend nicht vollständig.
Umsatzwachstum 1 Jahr
−0,4 %
Umsatzwachstum 3 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+11,1 %
Umsatzwachstum 5 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+10,4 %
Startjahr 2020 (Pandemie). Über 10 Jahre: +11,1 % pro Jahr
Umsatzwachstum 16 Jahre ⓘGemessen wird der GESAMTUMSATZ des Unternehmens aus den berichteten Jahresabschlüssen: durchschnittliches Wachstum pro Jahr (CAGR) vom Geschäftsjahr vor 3, 5 bzw. N Jahren bis zum jüngsten vergleichbaren Geschäftsjahr. Nicht je Aktie: Rückkäufe ändern diese Zahl nicht, und eine Fusion kann als Wachstumssprung erscheinen. Das Wachstum je Aktie (inklusive Rückkäufen) zeigt die Karte Wertschöpfung/Jahr.
+19,6 %
’14
’15
’16
’17
’18
’19
’20
’21
’22
’23
’24
’25
Was Aktionäre pro Jahr dazugewonnen haben (letzte 5 Jahre) ⓘWas das Unternehmen selbst pro Jahr erwirtschaftet: Gewinnwachstum je Aktie plus Dividendenrendite. Das bekommen Sie, WENN der Markt die Aktie weiterhin gleich bewertet, es steckt keine Annahme über eine geänderte Marktmeinung darin. Je Aktie gerechnet, damit Aktienrückkäufe mitzählen und eine Fusion nicht als Wachstum durchgeht. Zahlt das Unternehmen keine Dividende, ist es das reine Gewinnwachstum je Aktie. Zeitraum: Gewinnwachstum je Aktie als CAGR über die letzten 5 berichteten Geschäftsjahre (Jahresabschlüsse), plus aktuelle Dividendenrendite. Die Startzahl ist der Median der drei Jahre um den Start, damit ein einzelnes Krisenjahr (Pandemie oder Abschreibung) die Rate nicht verzerrt.
+45,4 %
Gewinnwachstum je Aktie plus Dividende.
Gewinn je Aktie, Wachstum pro Jahr+45,4 %
Dividende (Rendite auf den Kurs)0,0 %
Tempo: 5 vs. 10 Jahre ⓘZwei Stützpunkte, kein Trendmodell: Gewinnwachstum je Aktie über die letzten 5 Geschäftsjahre gegen die letzten 10. „Stabil" heißt, beide Raten liegen weniger als 3 Prozentpunkte auseinander, sonst zieht es an oder flacht ab. Wird nur gezeigt, wenn zehn Jahre Historie vorliegen.45 % gegen 18 %, zieht an
Gewinnspanne 2009 bis 2025 ⓘOperative Marge damals gegen heute, aus den berichteten Jahresabschlüssen. Eine fallende Marge nach einem Boomjahr ist das klassische Spitzengewinn-Signal: die Wachstumsrate hängt dann an einer aufgeblähten Basis.−95 % → 47 %
Startjahr 2020 (Pandemie)
Wachstumsprognose
Wenig Optimismus im Kurs
Der Kurs setzt weniger Wachstum voraus, als die Firma bisher geliefert hat und weniger, als Analysten erwarten.
Was der Kurs voraussetzt ⓘDie Rechnung dreht unsere Bewertung um: Statt zu fragen, was die Aktie wert ist, fragt sie, welches Wachstum der heutige Kurs voraussetzt. Grundlage ist das Geld, das der Firma nach allen Ausgaben übrig bleibt (freier Cashflow), gerechnet mit demselben Zinssatz wie unsere Modelle, fünf Jahre Wachstum, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % pro Jahr. Verglichen mit den Umsatzschätzungen der Analysten, auf dieselben fünf Jahre fortgeschrieben (mindestens drei Analysten, nur zur Einordnung, sie fließen nicht in den Fair Value ein): bis 3 Prozentpunkte Unterschied gilt als „im Rahmen" (bernstein), darunter wenig Optimismus (grün), darüber viel Optimismus (rot).
−20,8 %
So stark müsste die Firma in den nächsten fünf Jahren jedes Jahr wachsen, damit der heutige Kurs gerechtfertigt ist.
Was Prognosen erwarten ⓘAnalysten veröffentlichen Umsatzschätzungen für die nächsten zwei Geschäftsjahre. Für die Jahre danach flacht das Wachstum gleichmäßig bis zum zehnten Jahr auf 2 % pro Jahr ab (2 % ist der langfristige Satz unserer Modelle). Fortgeschriebene Jahre sind als solche markiert.
+2,2 %
Jährliches Umsatzwachstum, das Analysten erwarten, auf fünf Jahre fortgeschrieben.
Nach Inflation (Polen: IWF-Prognose 3,1 % im Jahr bis 2030, 2016 bis 2025 waren es 4,6 %) sind das im Jahr etwa −23,2 % beim Kurs und −0,9 % bei den Prognosen.
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Kurs, Fair Value, Qualität und Aufwärtspotenzial direkt nebeneinander.
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VergleichsgruppeⓘWie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25- bis 75-Prozent-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.Banks - Diversified · 47 Aktien
Übertrifft den Median der Branche bei 11/14 Kennzahlen
Insgesamt liegt es über seinen Vergleichswerten (Branche).
Für Blogger & Redaktionen: Einbett-Code + Live-Daten
Für Blogger, Redaktionen und Entwickler: kopiere diesen Code in deine Seite oder deinen Blog (in WordPress ein „Custom HTML"-Block), er zeigt den aktuellen Fair Value und verlinkt hierher. Kostenlos, reines HTML, gern gesehen. Ganze Datenströme (CSV/JSON) gibt es unter /entwickler.
Zitieren: Fair Value Calculator (2026). "Alior Bank S.A. Fair Value". https://www.fairvalue-calculator.com/aktie/ALR
Häufige Fragen
Ist Alior Bank S.A. (ALR) über- oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 schätzt unser Modell den Fair Value auf 184,51 PLN gegenüber einem Kurs von 140,15 PLN, rund +32 % Potenzial (unterbewertet).
Was ist der Fair Value von ALR?
Unser modellbasierter Fair Value für Alior Bank S.A. liegt bei 184,51 PLN (Stand 24.09.2026), basierend auf geprüften Fundamentaldaten. Aktueller Kurs: 140,15 PLN.
Wie hoch ist der Qualitäts-Score von ALR?
Alior Bank S.A. hat einen Qualitäts-Score von 56/100. Er misst die Geschäftsqualität (Profitabilität, Wachstum, Cashflow, Bilanzstärke, Investitionsdisziplin, Aktienausgabe). Marktfaktoren wie Kurs-Momentum und Schwankungsbreite fließen nicht in die Zahl ein, sie werden in der Detailansicht separat ausgewiesen.
Welches Kursziel hat Alior Bank S.A. (ALR)?
Unser rechnerisches Kursziel ist der Fair Value von 184,51 PLN (Stand 24.09.2026) aus 4 Bewertungsmodellen. Vorsichtiges Szenario 138,39 PLN, optimistisches Szenario 230,64 PLN. Es ist eine Modellrechnung aus geprüften Bilanzdaten, kein Analystenziel.
Wie ist die Prognose für die Alior Bank S.A. Aktie 2026?
Nach unseren Modellen liegt der Fair Value bei 184,51 PLN, gegenüber einem Kurs von 140,15 PLN rund +32 % Potenzial (unterbewertet). Vorsichtiges Szenario 138,39 PLN, optimistisches Szenario 230,64 PLN. Die Rechnung wird regelmäßig mit neuen Bilanzdaten aktualisiert.
Wie hoch ist der Umsatz von Alior Bank S.A. (ALR)?
Alior Bank S.A. weist einen Umsatz der letzten zwölf Monate von rund 5,7 Mrd. PLN aus (aktuellster verfügbarer Wert, Stand 24.09.2026).
Welches Wachstum preist der Kurs von Alior Bank S.A. (ALR) ein?
Damit der heutige Kurs in einem Discounted-Cashflow-Modell fair ist, müsste Alior Bank S.A. den freien Cashflow fünf Jahre lang um -20,8 % pro Jahr steigern (Diskontsatz 10,1 %, danach bis zum zehnten Jahr gleichmäßig abflachend auf 2 % ewiges Wachstum). In den letzten 5 Jahren wuchs der Umsatz um +10,4 % pro Jahr. Stand 24.09.2026.
Welchen Diskontsatz (WACC) nutzt der Fair Value von ALR?
Unsere Modelle diskontieren Alior Bank S.A. mit 10,1 %: Basis nach Marktkapitalisierung (mid), gedaempft nach Beta 0,83, Laenderaufschlag Poland. Derselbe Satz gilt in allen 26 Modellen.
Was ist ein Reverse DCF?
Ein Reverse DCF dreht die übliche Rechnung um. Statt aus Annahmen einen Wert zu berechnen, nimmt er den heutigen Kurs als gegeben und fragt: welches Wachstum des freien Cashflows müsste ein Unternehmen liefern, damit genau dieser Kurs fair wäre? Das Ergebnis ist keine Prognose, sondern die Erwartung, die im Kurs bereits steckt. Bei Alior Bank S.A. sind das -20,8 % pro Jahr pro Jahr über zehn Jahre, gerechnet mit demselben Diskontsatz (10,1 %) und derselben Formel wie unser Fair Value.
Wie viel Wachstum hat Alior Bank S.A. (ALR) bisher geliefert?
Über die letzten 5 Jahre ist der Umsatz von Alior Bank S.A. um +10,4 % pro Jahr gewachsen. Der Kurs preist derzeit -20,8 % pro Jahr Wachstum des freien Cashflows pro Jahr ein. Der Vergleich der beiden Zahlen zeigt, wie viel Zutrauen im Kurs steckt: verlangt er mehr als bisher geliefert wurde, muss sich das Geschäft beschleunigen, damit die Rechnung aufgeht.
Wie schnell wächst der Sektor von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der Median des Umsatzwachstums im Sektor liegt bei +8,4 % pro Jahr. Diese Zahl ist der Maßstab für das Wachstum, das der Kurs von Alior Bank S.A. einpreist (-20,8 % pro Jahr pro Jahr): sie zeigt, ob die Erwartung im Rahmen des Üblichen liegt oder darüber hinausgeht.
Wie hoch ist die Free-Cashflow-Rendite von Alior Bank S.A. (ALR)?
Die FCF-Rendite auf den Kurs beträgt 23,35 %: so viel freien Cashflow erwirtschaftet Alior Bank S.A. je Euro Börsenwert. Liegt sie über dem Diskontsatz unserer Modelle (10,1 %), verdient das Unternehmen heute schon mehr, als die Kapitalkosten verlangen, und der Kurs braucht wenig zusätzliches Wachstum.
Was ist der innere Wert (Intrinsic Value) von Alior Bank S.A. (ALR)?
Innerer Wert und Fair Value meinen dasselbe: was das Unternehmen nach seinen Zahlen wert ist, unabhängig vom Kurs. Für Alior Bank S.A. liegt er bei 184,51 PLN je Aktie (Stand 24.09.2026), der Kurs bei 140,15 PLN. Er ist der Mittelwert aus 4 Bewertungsmodellen (Cashflow, Ertrag, Substanz, Dividende).
Ist die Alior Bank S.A. Aktie 2026 überbewertet oder unterbewertet?
Stand 24.09.2026 notiert ALR unter dem berechneten Fair Value: Kurs 140,15 PLN, Fair Value 184,51 PLN, rund +32 % Abstand (unterbewertet). Die Rechnung wird laufend mit neuen Quartalszahlen aktualisiert, das Urteil kann sich also im Jahresverlauf ändern.
Ist der Fair Value dasselbe wie der Kurs von ALR?
Nein. Der Kurs ist das, was der Markt heute zahlt (140,15 PLN), der Fair Value ist das, was die Zahlen des Unternehmens rechtfertigen (184,51 PLN). Bei Alior Bank S.A. liegen zwischen beiden 44,36 PLN je Aktie. Genau diese Lücke ist der Grund, warum wir beide Zahlen nebeneinander zeigen.
Wie viel ist Alior Bank S.A. wert?
An der Börse wird Alior Bank S.A. mit rund 18,3 Mrd. PLN bewertet (Marktkapitalisierung, Stand 24.09.2026). Je Aktie sind das 140,15 PLN; unsere Modelle rechnen einen Fair Value von 184,51 PLN je Aktie.
Was sagen das optimistische und das vorsichtige Szenario zu ALR?
Unsere Modelle spannen für Alior Bank S.A. eine Bandbreite auf: vorsichtiges Szenario 138,39 PLN, mittleres 184,51 PLN, optimistisches 230,64 PLN je Aktie (Stand 24.09.2026, Kurs 140,15 PLN). Die Spanne entsteht aus unterschiedlichen Annahmen zu Wachstum und Marge, nicht aus Analystenmeinungen.
Wie hoch ist das KGV von ALR?
Alior Bank S.A. hat ein Kurs-Gewinn-Verhältnis von 8,0 (Stand 24.09.2026). Das KGV allein sagt wenig: es vergleicht den Kurs mit EINEM Jahresgewinn, während unser Fair Value von 184,51 PLN aus mehreren Modellen und mehreren Jahren entsteht. Weitere Vielfache: KBV 0,4, KUV 0,8, EV/EBITDA 0,7.
Wie solide ist die Bilanz von Alior Bank S.A. (ALR)?
Kennzahlen zur Bilanz von Alior Bank S.A. (Stand 24.09.2026): Eigenkapitalrendite 18,9 %, Schulden je Einheit Eigenkapital 0,15. Diese Größen fließen in den Qualitäts-Score von 56/100 ein, der die Geschäftsqualität unabhängig vom Kurs misst.
Wie weit ist ALR vom 52-Wochen-Hoch entfernt?
Alior Bank S.A. notiert bei 140,15 PLN, rund 2 % unter dem 52-Wochen-Hoch von 143,70 PLN und 51 % über dem Tief von 92,51 PLN (Stand 23.09.2026). Der Abstand zum Hoch sagt nichts über den Wert: dafür steht der Fair Value von 184,51 PLN.
Welche Aktien sind mit Alior Bank S.A. vergleichbar?
Aus demselben Bereich (Finanzwesen) rechnen wir unter anderem JPMorgan Chase & Co, Bank of America Corporation, China Construction Bank Corporation, Industrial and Commercial Bank of China Limited. Jede dieser Firmen hat auf dieser Seite eine eigene Fair-Value-Rechnung nach denselben Modellen, der Vergleich ist also ein Vergleich gleicher Methode.
Lohnt sich die Alior Bank S.A. Aktie beim aktuellen Kurs?
Die Datenlage zum 24.09.2026: Kurs 140,15 PLN, berechneter Fair Value 184,51 PLN (+32 %), Qualitäts-Score 56/100, aus 4 Modellen. Ob das zu Ihrem Anlagehorizont und Ihrer Risikotragfähigkeit passt, entscheiden Sie selbst. Wir liefern die Rechnung, keine Anlageberatung.
Wie wird der Fair Value von ALR berechnet?
Wir rechnen Alior Bank S.A. mit 4 Modellen aus vier Familien: abgezinste Cashflows, Ertragsmodelle, Substanz- und Bilanzmodelle sowie Dividendenmodelle. Jedes Modell bekommt dieselben geprüften Bilanzdaten; das Ergebnis ist der gewichtete Mittelwert von 184,51 PLN, die Spanne der Modelle steht als vorsichtiges und optimistisches Szenario daneben.
Lohnt es sich jetzt noch, in Aktien zu investieren?
Der globale Aktienmarkt steht aktuell 14,1 % über seinem aggregierten Fair Value. Alior Bank S.A. liegt aktuell 32 % unter dem eigenen Fair Value, der Gesamtmarkt sagt darueber nichts. Ein teurer Gesamtmarkt ist kein Grund, gar nicht zu investieren, und keiner, alles auf einmal zu kaufen: breit gestreut besparen, Einzelaktien nur mit dem Geld, auf das man verzichten kann, und bei hohem Marktniveau einen Rest liquide halten. Die ganze Einordnung mit Branchen steht auf Lohnt es sich jetzt noch zu investieren.
Wie hoch ist der Aktienkurs von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der Schlusskurs vom 23.09.2026 liegt bei 140,15 PLN. Unser modellbasierter Fair Value liegt bei 184,51 PLN, das sind rund +32 % Potenzial (unterbewertet). Wir führen Schlusskurse unseres Datenanbieters, keinen Live-Kurs im Sekundentakt.
Worauf sollte ich bei Alior Bank S.A. jetzt besonders achten?
Solide Qualität (56/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität. Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.
Woher kommt das Gewinnwachstum von Alior Bank S.A. (ALR)?
Das Gewinnwachstum je Aktie von Alior Bank S.A. lag 2014 bis 2025 bei +17,1 % pro Jahr. Zerlegt in seine Treiber: Umsatz je Aktie +7,9 %, EBIT-Marge +1,9 %, Steuersatz −0,9 %, Rest (Zins, Sondereffekte) +7,5 %. Die vier Raten multiplizieren sich zum Gewinnwachstum, sie addieren sich nicht. Start und Ende sind Dreijahres-Mittel, damit ein einzelnes Ausnahmejahr die Rechnung nicht verzerrt.
Kennzahlen von Alior Bank S.A.
Wie hoch ist die Marktkapitalisierung von Alior Bank S.A. (ALR)?
Die Marktkapitalisierung von Alior Bank S.A. beträgt 18,3 Mrd. PLN (≈ 4,2 Mrd. €). Der Börsenwert des gesamten Unternehmens: Aktienkurs mal Anzahl der Aktien. Er sagt, was der Markt heute für die ganze Firma verlangt.
Wie hoch ist das KUV von Alior Bank S.A. (ALR)?
Das Kurs-Umsatz-Verhältnis (KUV) von Alior Bank S.A. liegt bei 3,05 (KGV × Marge). Kurs-Umsatz-Verhältnis: der Börsenwert im Verhältnis zum Jahresumsatz. Nützlich, wenn der Gewinn gerade dünn oder verzerrt ist.
Wie hoch ist der Gewinn je Aktie von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der Gewinn je Aktie von Alior Bank S.A. beträgt 17,57 PLN (Kurs ÷ EPS = KGV 8,0). Gewinn je Aktie der letzten zwölf Monate: der Gesamtgewinn verteilt auf jede einzelne Aktie.
Wie hoch ist die Nettomarge von Alior Bank S.A. (ALR)?
Die Nettomarge von Alior Bank S.A. liegt bei 38,2 % (Geschäftsjahr 2025). Wie viel vom Umsatz am Ende als Gewinn übrig bleibt. 10 % heißt: von 100 Euro Umsatz bleiben 10 Euro Gewinn.
Wie hoch ist die Eigenkapitalrendite von Alior Bank S.A. (ALR)?
Die Eigenkapitalrendite (ROE) von Alior Bank S.A. liegt bei 18,9 % (letzte zwölf Monate). Gewinn im Verhältnis zum Eigenkapital der Aktionäre. Zeigt, wie effizient das Unternehmen mit dem Geld der Eigentümer arbeitet.
Wie hoch ist die Gesamtkapitalrendite (EBIT) von Alior Bank S.A. (ALR)?
Auf EBIT-Basis liegt die Gesamtkapitalrendite von Alior Bank S.A. bei 2,8 % (Ø 5 Jahre). Operativer Gewinn (EBIT) im Verhältnis zu allem, was der Firma gehört, als Mehrjahres-Schnitt. Er beschreibt das Geschäftsmodell und nicht ein einzelnes gutes oder schlechtes Jahr.
Wie hoch ist die operative Marge von Alior Bank S.A. (ALR)?
Die operative Marge von Alior Bank S.A. liegt bei 46,8 % (letzte zwölf Monate). Gewinn aus dem eigentlichen Geschäft (vor Zinsen und Steuern) im Verhältnis zum Umsatz.
Wie stark wächst der Umsatz von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der Umsatz von Alior Bank S.A. wächst um +3,6 % gegenüber dem Vorjahr (3J ⌀ +11,1 %). Wie stark der Umsatz gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist (J/J = Jahr gegen Jahr). Daneben das 3-Jahres-Mittel zur Einordnung.
Wie stark wächst der Gewinn von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der Gewinn je Aktie von Alior Bank S.A. wächst um −15,4 % gegenüber dem Vorjahr. Wie stark der Gewinn je Aktie gegenüber dem Vorjahr gewachsen ist.
Wie hoch ist der Free Cashflow von Alior Bank S.A. (ALR)?
Der freie Cashflow von Alior Bank S.A. beträgt 4,3 Mrd. PLN (Geschäftsjahr 2025). Das Geld, das nach allen laufenden Kosten und Investitionen wirklich übrig bleibt, daraus werden Dividenden und Rückkäufe bezahlt.
Wie viel Nettoliquidität hat Alior Bank S.A. (ALR)?
Alior Bank S.A. hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, netto 766 Mio. PLN (Geschäftsjahr 2025). Die Firma hat mehr Geld in der Kasse als Schulden, ein Sicherheitspolster.
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24.09.2026