Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi (ANHYT) Fair Value & Analyse

Finanzwesen · TR · Marktkap. 49.5B TRY

Solides Unternehmen, nach unseren Modellen aktuell 57% unterbewertet.

Worauf es jetzt ankommt

• Der Kurs liegt unter selbst unserem vorsichtigen Bear-Case (135.92 TRY). Der Markt ist pessimistischer als unser Abwärts-Szenario.
• Solide Qualität (61/100) zu einem Kurs unter dem Fair Value, der Abschlag ist hier das Argument, nicht die Geschäftsqualität.
• Bei einem Finanzwert zählen Buchwert- und Ertrags-Methoden mehr als ein Cashflow-DCF, der zu Banken und Versicherern schlecht passt.

Kurs vs. Fair Value (5 Jahre)

Weiße Linie = Kurs, grüne Stufen = unser Fair Value je Geschäftsjahr, gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 04.08.2026.

Wie lese ich den Chart?

60‑Monats‑Spanne 6.32 TRY – 124.09 TRY · Fair‑Value‑Band 135.92 TRY – 226.53 TRY · der Kurs von 115.10 TRY notiert unter dem Fair Value von 181.22 TRY. Gestrichelt = 300-Tage-Durchschnitt. Stand 04.08.2026.

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Analyse

Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi (ANHYT) notiert aktuell bei 115.10 TRY, während unser modellbasierter Fair Value bei 181.22 TRY liegt, das entspricht einer Einschätzung von 57.5% unterbewertet. Die Geschäftsqualität bewerten wir mit 61/100 (solide Qualität), Sektor Finanzwesen. Bull-Case: Notiert die Aktie unter unserer Schätzung, könnte sich bei bestätigten Fundamentaldaten Aufwärtspotenzial ergeben. Bear-Case: Ein scheinbar günstiger Kurs kann eine Value-Falle sein, wenn die Qualität schwach ist oder die Datenlage dünn ist (Evidenz: hoch).

In den vergangenen zwölf Monaten erzielte Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi einen Umsatz von 43.2B TRY bei einer Nettomarge von 16.4%. Der Umsatz wuchs gegenüber dem Vorjahr um 29.2%. Die Eigenkapitalrendite (ROE) liegt bei 59.1%. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) liegt bei 7.0. Fundamentaldaten Stand 04.08.2026

Unsere Szenario-Spanne reicht von 135.92 TRY (Bear Case) bis 226.53 TRY (Bull Case); der aktuelle Kurs von 115.10 TRY liegt unterhalb dieser Spanne. Die Aktie notiert rund 4% unter ihrem 52-Wochen-Hoch und 57% über dem 52-Wochen-Tief, aktuell über der 200-Tage-Linie. Zum Vergleich: Der Median von 10 Vergleichswerten aus dem Sektor Finanzwesen notiert in unserer Abdeckung bei 35% Fair-Value-Potenzial, ANHYT ist mit 57% damit günstiger bewertet als der Median.

Fair-Value-Modelle

Jedes Modell schätzt den fairen Wert auf eigenem Weg; der Fair Value oben ist die evidenzgewichtete Mischung. Evidenz (0–100) misst, wie vollständig die Eingangsdaten des Modells vorliegen: verlässlich gefütterte Modelle zählen in der Mischung stärker. Dass die Werte streuen, ist gewollt, jedes Modell betont einen anderen Werttreiber; Dividendenmodelle etwa liefern bei niedriger Ausschüttung strukturell niedrige Werte.

Größte Divergenz: Gewinnwachstum (417.75 TRY) gegenüber Substanzwert (21.28 TRY). Höchste Evidenz: Residualeinkommen (76).

Kennzahlen & Finanzlage

Qualitäts-Score im Detail

Über das Unternehmen

Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi bietet private Renten- und Lebensversicherungsprodukte in der Türkei an. Das Unternehmen bietet private Altersvorsorgeprodukte an, darunter individuelle, nicht gesponserte Gruppen-, arbeitgebergesponserte und Einkommensabschöpfungspläne.

Vollständige Unternehmensbeschreibung

Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi bietet private Renten- und Lebensversicherungsprodukte in der Türkei an. Das Unternehmen bietet private Altersvorsorgeprodukte an, darunter individuelle, nicht gesponserte Gruppen-, arbeitgebergesponserte und Einkommensabschöpfungspläne. Pläne zur automatischen Registrierung; und Lebensversicherungsprodukte wie Spar- und Kapitallebensversicherungen, Renten und Risikolebensversicherungen. Darüber hinaus werden Privat- und Gruppenunfallversicherungsprodukte angeboten. Darüber hinaus bietet das Unternehmen konservative, ausgewogene, dynamische und aggressive Pensionsfonds an. Das Unternehmen war früher als Anadolu Hayat Sigorta A.S. bekannt. and changed its name to Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi in 2003. Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi was founded in 1990 and is headquartered in Istanbul, Turkey. Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi ist eine Tochtergesellschaft der Türkiye Is Bankasi A.S.

Unternehmensbeschreibung, wie vom Unternehmen bzw. Datenanbieter gemeldet.

Umsatz- & Gewinnentwicklung

FY2021 – FY2025 · gemeldete Geschäftsjahre

Der ausgewiesene Umsatz von Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Sirketi entwickelte sich von 4.9B TRL (FY2021) auf 37.4B TRL (FY2025), rund +66.3%/Jahr. Das ausgewiesene Nettoergebnis lag FY2025 bei 6.0B TRL (+71.1%/Jahr seit FY2021).

ANHYT beobachten: Alarm, wenn sich der Fair Value ändert →

Vergleichsgruppe

Insurance - Life · 98 Aktien

Wie diese Aktie im Vergleich zu ihrer Branche dasteht: der grüne Marker ist diese Aktie, das Band ist die typische 25–75%-Spanne der Vergleichswerte, und der Strich ist der Median.

Bewertungsmultiples vs Insurance - Life-Median · niedriger = günstiger

Snowflake

Fünf schnelle Dimensionen, jeweils 0 bis 100: WERT (Fair-Value-Potenzial), ZUKUNFT (Umsatzwachstum), VERGANGENHEIT (Eigenkapitalrendite), GESUNDHEIT (wenig Schulden), DIVIDENDE (Rendite). Grün = diese Aktie, grau = typischer Sektor-Vergleichswert.

Werte & ESG

Berührt dieses Unternehmen Bereiche, die du bewusst meiden möchtest? Die Einordnung leitet sich aus Sektor und Branche ab.

ESG-Kennzahlen liegen für diese Aktie noch nicht vor. Werte- und ESG-Daten sind kontextabhängig und können sich zwischen Anbietern unterscheiden.

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Häufige Fragen

Wie wir den Fair Value berechnen

Jedes Unternehmen wird durch ein Set unabhängiger Intrinsic-Value-Modelle bewertet (DCF-Varianten, Residual-Income, Multiples u. a.), die zu einem familienausgewogenen Konsens zusammengeführt und nach der Datenqualität gewichtet werden. Eine separate Qualitäts-Ebene bewertet die Fundamentaldaten. Alle Eingaben sind real gemeldete Daten, nichts geschätzt.